Centrul Anti-Spălare a Banilor al Agribank: Un „scut dublu” care protejează atât banca, cât și oamenii

Pe lângă operațiunile sale comerciale eficiente și eforturile de construire a unui ecosistem digital, Agribank este, de asemenea, o bancă lider în aplicarea legilor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Prin înființarea Centrului său de Combatere a Spălării Banilor, Agribank a protejat milioane de fermieri și propriul sistem de cercul vicios al creditării ilegale.

Báo Đại biểu Nhân dân•12/12/2025

Luați măsuri decisive pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului.

La începutul anului 2024, Centrul Anti-Spălare a Banilor al Agribank , cu o echipă de 26 de ofițeri dedicați, și-a început oficial activitatea. Odată cu înființarea Centrului și în strictă conformitate cu Legea Anti-Spălare a Banilor din Vietnam, Agribank a emis proceduri interne riguroase și a organizat cursuri de instruire aprofundate privind identificarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru tot personalul, în special pentru casierii din prima linie, pentru a construi o „cultură a conformității” în întregul sistem.

Ulterior, au fost organizate o serie de activități operaționale importante, cum ar fi: trimiterea de reprezentanți pentru a participa la Programul de instruire privind combaterea finanțării armelor de distrugere în masă în martie 2024; organizarea cu succes a 16 cursuri de instruire privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului în mai și iunie 2024; organizarea de cursuri de instruire avansate pentru a îmbunătăți cunoștințele aprofundate privind combaterea spălării banilor, finanțarea terorismului și finanțarea armelor de distrugere în masă... Aceste activități au crescut rapid gradul de conștientizare și abilitățile profesionale în identificarea și gestionarea problemelor legate de combaterea spălării banilor și a creditării ilegale pentru funcționarii și angajații din întregul sistem.

Agribank îmbunătățește accesul oamenilor la capital, contribuind la prevenirea creditării ilegale. Foto: Agribank

În special, având în vedere natura complexă a activităților de cămătărie, spălare sofisticată de bani și finanțare a terorismului, care prezintă riscuri semnificative pentru sectorul financiar și bancar, la 13 octombrie 2025, directorul general al Agribank, Pham Toan Vuong, a emis Documentul nr. 15030/NHNo-PCRT pentru a preveni în mod proactiv activitățile ilegale legate de „cămătărie” și spălare de bani. În consecință, directorul general a solicitat șefilor de unități din cadrul sistemului să implementeze cu strictețe reglementările legale privind prevenirea spălării banilor; măsuri pentru a preveni cumpărarea, vânzarea, leasingul și împrumutul conturilor bancare, precum și utilizarea abuzivă a portofelelor electronice și a serviciilor de plată intermediare în scopuri ilegale; și să consolideze comunicarea internă în cadrul sistemului și către clienți cu privire la mecanismele și politicile de creditare legitime și să avertizeze cu privire la riscurile asociate activităților de „cămătărie”. Îmbunătățirea cunoștințelor în detectarea anomaliilor în tranzacțiile mari și suspecte; consolidarea supravegherii și inspecției, implementarea tehnologiei și a transformării digitale pentru a preveni și detecta activitățile suspecte și tranzacțiile cu semne de risc din timp și de la distanță; refuzul ferm de a instiga sau tolera jocurile de noroc, camăta, frauda și activitățile ilegale de creditare.

Preveniți în mod proactiv creditarea prădătoare.

Pe lângă riscurile reprezentate de spălarea banilor și finanțarea terorismului, creditarea ilegală devine, de asemenea, o provocare majoră, infiltrându-se în viața de zi cu zi și provocând instabilitate în materie de securitate și ordine, perturbând structura solidă a creditului. Mai îngrijorător este faptul că acești făptași vizează adesea zonele rurale - principalul grup de clienți ai Agribank.

Având avantajul de a deține cea mai mare rețea de tranzacții la nivel național, acoperind chiar și zonele rurale și îndepărtate, Agribank are o dublă responsabilitate: servește atât ca principal canal pentru fluxul de capital, cât și ca „scut” care protejează milioane de fermieri de cercul vicios al creditării ilegale. Timp de mulți ani, pentru a preveni în mod proactiv „creditarea pe piața neagră”, Agribank a implementat cea mai fundamentală soluție: furnizarea de capital oficial fermierilor prompt, convenabil și la cel mai rezonabil cost. Agribank consideră că furnizarea de sprijin de capital fermierilor nu este doar o activitate comercială, ci și o responsabilitate socială.

În consecință, banca a crescut frecvența organizării punctelor mobile de tranzacționare folosind vehicule specializate, aducând servicii financiare în sate și cătune. Împreună cu o strânsă coordonare cu Asociația Fermierilor, Asociația Femeilor și alte organizații politice și sociale locale, Agribank a desfășurat activitatea de evaluare și distribuire a capitalului către beneficiarii potriviți, creând o rețea solidă de securitate socială.

Cu soluții decisive și coordonate, de la sprijinirea proactivă a persoanelor cu surse oficiale de capital până la înăsprirea disciplinei și respectarea standardelor internaționale, Agribank construiește un sistem financiar sigur și transparent, protejând drepturile legitime ale clienților și contribuind la stabilitatea generală a economiei .

Comentariu (0)