De la strategie la acțiuni de dezvoltare durabilă: TPBank obține numeroase succese.

Prin integrarea principiilor ESG în fiecare aspect al operațiunilor băncii și utilizarea tehnologiei ca instrument de ultimă generație pentru a susține și promova valori sustenabile, poziția distinctivă a TPBank ca „bancă digitală pentru oameni” a fost recunoscută și onorată de numeroase organizații naționale și internaționale prestigioase pentru rolul său de pionierat în dezvoltarea verde și sustenabilă în Vietnam.

Dezvoltarea durabilă nu mai este doar un slogan, ci a devenit un principiu călăuzitor pentru funcționarea întregii economii . Sectorul bancar, considerat forța vitală a economiei, joacă un rol crucial, chiar principal, în dezvoltarea durabilă a unei națiuni. În consecință, ESG (Mediu - Social - Guvernanță), un acronim pentru Mediu - Societate - Guvernanță, a devenit rapid unul dintre cuvintele cheie cel mai des menționate în sectorul financiar în ultimii ani. Băncile sunt conștiente de faptul că integrarea ESG în operațiunile lor comerciale nu numai că le ajută să aibă un viitor prosper, dar asigură și respectul față de mediu și le sporește responsabilitatea față de comunitate și societate. În plus, ca un canal pentru fluxul de capital în economie, ele se așteaptă, de asemenea, să aibă impacturi pozitive similare asupra oamenilor și întreprinderilor - clienții lor.

Conform statisticilor Băncii de Stat a Vietnamului, în prezent, 80-90% dintre bănci au aplicat o parte sau toate principiile ESG în operațiunile lor. Aproape 50% dintre celelalte bănci au înființat departamente de management al riscului pentru creditarea ecologică. Unele bănci au emis, de asemenea, „Cadre de credit verde” și „Cadre de creditare durabilă” pentru a oferi proceduri pentru utilizarea și gestionarea capitalului de împrumut pentru proiecte în sectoarele verzi și cele care reduc emisiile. Multe instituții de credit au publicat rapoarte separate privind dezvoltarea durabilă. Aceste informații arată o schimbare puternică în gândirea și acțiunile industriei într-o perioadă scurtă de timp către practicarea serioasă a ESG. De exemplu, la TPBank , din 2008, când a început restructurarea sa, banca s-a concentrat pe o strategie de dezvoltare durabilă și a inițiat digitalizarea pentru a promova și susține puternic calea sa către a deveni o bancă modernă, de ultimă generație și orientată către oameni. Dl. Nguyen Hung, director general al TPBank, a declarat: „Bazându-se pe o bază de înțelegere și o strategie care prioritizează clienții și resursele umane în toate operațiunile, TPBank a creat și implementat soluții și produse digitale pentru a îmbunătăți continuu experiența clienților. Având convingerea că dezvoltarea merge întotdeauna mână în mână cu dezvoltarea umană, implementarea cuprinzătoare a ESG, creând un viitor verde și sustenabil, a fost întotdeauna principiul călăuzitor în călătoria aspirației TPBank de a atinge culmi mai înalte.”

În raportul de sustenabilitate publicat recent de TPBank, conducerea băncii a afirmat, de asemenea: „Creșterea valorii și îndeplinirea responsabilității sociale, fiind în același timp prietenoase cu mediul, sunt întotdeauna prezente în orientarea TPBank către o dezvoltare durabilă, echitabilă și responsabilă, în toate strategiile și planurile sale operaționale.”

Pe calea sa către o dezvoltare durabilă, menită să creeze valoare pozitivă pentru clienți, comunitate și pentru sine, TPBank a ales să adopte transformarea digitală devreme pe piața vietnameză. Această digitalizare timpurie și rapidă nu numai că a adus un succes comercial răsunător, dar a avut și contribuții pozitive la ESG (Economie, Creștere și Dezvoltare) atât în ​​operațiunile interne din cadrul TPBank, cât și în produsele/serviciile pentru parteneri și clienți. Timp de mulți ani, peste 90% din operațiunile TPBank au fost desfășurate pe platforme digitale, iar această cifră a ajuns chiar la aproape 100%. Acest lucru a redus semnificativ birocrația, a economisit energie și a redus emisiile de carbon. TPBank raportează că, din 2022 până în prezent, digitalizarea tranzacțiilor și a înregistrărilor clienților a redus birocrația cu până la 90%, reducând astfel emisiile de mediu și economisind resurse și energie. În plus, datorită optimizării sistemului său IT, TPBank și-a redus consumul de energie electrică cu 30%. Conform TPBank, „serviciile bancare digitale pentru oameni” reprezintă aspirația de a aduce pe piață produse și servicii de vârf, cu un conținut tehnologic ridicat, pentru a servi oamenii, pentru dezvoltarea societății, minimizând impactul asupra mediului și promovând dezvoltarea durabilă. De-a lungul anilor, TPBank a fost un pionier în digitalizare în Vietnam, cu o serie de tehnologii care și-au lăsat amprenta asupra pieței. Când menționează TPBank, utilizatorii își amintesc imediat de ea ca fiind prima bancă care a lansat LiveBank, integrând cele mai avansate tehnologii pentru a satisface până la 90% din nevoile de servicii financiare ale clienților. Funcții precum ChatPay, VoicePay, PastetoPay… din aplicația TPBank au adus, de asemenea, o gură de aer proaspăt, schimbând modul în care clienții comunică cu banca, făcând-o mai modernă, eficientă și ușor de utilizat. De asemenea, banca își îmbunătățește continuu tehnologia de autentificare biometrică, lansând asistentul digital eCM pentru a ajuta clienții să efectueze tranzacții fără documente.

În urmă cu zece ani, clienții erau obligați să viziteze o sucursală în timpul programului de lucru pentru a deschide un cont, a completa documente și a aștepta să primească cardul. Cu toate acestea, de la introducerea LiveBank, clienții pot deschide conturi online la puncte de tranzacție inteligente 24/7, fără a irosi nicio foaie de hârtie. Ulterior, TPBank a implementat rapid tehnologia eKYC pentru identificarea online a clienților, permițând clienților să deschidă conturi complet online prin intermediul aplicației TPBank. Deși cantitatea de documente redusă per client poate părea nesemnificativă, pentru zeci de milioane de clienți an de an, diferența este substanțială. Dacă doar procesul de deschidere a contului a redus atât de multă birocrație, imaginați-vă cantitatea enormă de documente și înregistrări care va fi redusă atunci când TPBank va digitaliza aproape 100% din operațiunile sale. Conform statisticilor, TPBank economisește 4.100 de tone de hârtie anual prin digitalizarea proceselor și tranzacțiilor sale. LiveBank 24/7 satisface 90% din nevoile tranzacțiilor clienților, dar costurile sale operaționale și impactul asupra mediului sunt de doar 1/10 în comparație cu o sucursală/oficiu de tranzacții. Roboții automatizați ajută, de asemenea, la accelerarea aprobărilor de credite, economisind timp și reducând la minimum procedurile pentru clienți.

O serie de produse și servicii digitale remarcabile au fost și sunt dezvoltate în continuare de bancă, bazate pe tehnologii de vârf precum inteligența artificială, Big Data, învățarea automată etc., aplicându-le puternic și pe scară largă tuturor serviciilor bancare de bază: plăți, credit, depozite... Cu un ecosistem divers și conexiuni la numeroase servicii, banca oferă experiențe fluide și beneficii semnificative utilizatorilor din spațiul digital. Clienții se bucură de experiențe convenabile, rapide și eficiente, reducând la minimum timpul, birocrația și deplasările. În domeniul managementului riscurilor, stăpânirea modelelor avansate de inteligență artificială și construirea propriului depozit de date biometrice permit TPBank să detecteze riscurile din timp, să răspundă rapid la schemele de fraudă tehnologice din ce în ce mai sofisticate de pe piață și să evite dependența de orice parteneri. Dna Phuong Anh (30 de ani) a împărtășit: „Cei dintre noi născuți în anii '90 probabil simțim schimbările cel mai clar atunci când băncile trec prin transformare digitală. În 2012, când am deschis pentru prima dată un card de debit și în 2015, când am deschis pentru prima dată un card de credit, îmi amintesc clar că a trebuit să pregătesc o serie întreagă de documente pe hârtie și să aștept două săptămâni pentru a primi cardul. Acum, deschid un card TPBank complet online, fără a fi nevoie să merg la bancă, fără a folosi o singură foaie de hârtie și pot chiar să folosesc cardul virtual din aplicație pentru a plăti. Sincer, în ultimii 2-3 ani, a trebuit să merg la ghișeu doar de câteva ori; restul tranzacțiilor se fac prin intermediul aplicației TPBank.” Extinderea rapidă a bazei de clienți este una dintre dovezile puternice ale atractivității serviciilor bancare digitale ale TPBank. În 2023, numărul de noi clienți TPBank a atins un nivel record de peste 3,5 milioane, aducând numărul total de clienți deserviți la peste 12 milioane.

Pe lângă digitalizare, TPBank promovează continuu criteriile ESG prin diverse alte activități. În ceea ce privește dezvoltarea de produse de credit verde, TPBank este una dintre băncile care sprijină activ proiectele de energie regenerabilă, agricultura verde, gestionarea apei curate și afacerile deținute de femei. În 2017, TPBank a fost una dintre cele opt bănci din regiunea Asia- Pacific de Est care a primit un premiu din partea Corporației Financiare Internaționale (IFC) în domeniul finanțării comerțului pentru proiecte inteligente de adaptare la schimbările climatice. În 2019, TPBank a semnat un contract pe termen lung pentru un împrumut verde de 20 de milioane de dolari pe o perioadă de 3 ani de la Fondul Global de Parteneriat pentru Clima (GCPF). În septembrie 2023, DFC a semnat un angajament de a acorda TPBank un împrumut de 100 de milioane de dolari pe o perioadă de 7 ani. Creditul va fi direcționat de bancă către clienți individuali, microîntreprinderi și întreprinderi mici și mijlocii din Vietnam, inclusiv cliente de sex feminin cu venituri mici și afaceri deținute și conduse de femei din Vietnam. TPBank oferă, de asemenea, un pachet special de credite preferențiale cu o limită de 2.000 de miliarde VND, acordând prioritate afacerilor de dezvoltare ecologică, afacerilor de export și afacerilor deținute de femei din programul WSMM-uri. Ca parte importantă a strategiei sale de dezvoltare durabilă, TPBank respectă întotdeauna principiile de afaceri în conformitate cu legislația vietnameză, contribuie activ la bugetul de stat și își sporește responsabilitatea față de comunitate prin activități caritabile și sprijin pentru grupurile vulnerabile din societate.

Conform listei celor mai bine plătite întreprinderi private în 2024 (PRIVATE 100), publicată recent de CafeF, TPBank se numără printre primele 10 bănci private și primele 15 întreprinderi private care au contribuit cel mai mult la bugetul de stat în 2023. Mai exact, în 2023, banca a contribuit cu 2.419 miliarde VND la bugetul de stat (inclusiv impozite și comisioane). În ceea ce privește managementul riscului, TPBank a implementat un proiect de calcul al capitalului în conformitate cu Acordul Basel III, bazat pe metode interne de rating (FIRB și AIRB). De asemenea, banca a integrat și dezvoltat o metodologie pentru încorporarea factorilor ESG în calculul capitalului conform IRB.

Prin măsuri strategice și cuprinzătoare, TPBank și-a afirmat poziția de pionierat în transformarea digitală și dezvoltarea durabilă. Imaginea TPBank ca „bancă digitală în beneficiul umanității” nu este doar unică și remarcabilă în Vietnam, ci este și din ce în ce mai mult îmbunătățită la nivel regional, printr-o serie de premii prestigioase pentru transformare digitală și practici ESG de-a lungul anilor. Recent, la Întâlnirea Globală a Partenerilor Comerciali de la Barcelona, ​​la începutul lunii mai 2024, IFC a onorat TPBank drept „Cea mai bună bancă parteneră comercială - Finanțare de gen 2024”. La ceremonia de decernare a premiilor Sao Khue 2024, TPBank a excelat, de asemenea, în trei domenii: Servicii bancare digitale, Inovație și Soluții pentru promovarea accesului digital, datorită eforturilor sale continue de inovare și contribuțiilor practice la viața digitală a milioane de clienți vietnamezi.

TPBank a declarat că, în următorii ani, banca intenționează să continue extinderea portofoliului său de produse de credit verde, creșterea investițiilor în proiecte de energie regenerabilă și dezvoltare agricolă durabilă. Simultan, TPBank va continua să își îmbunătățească capacitățile de implementare a ESG în conformitate cu standardele internaționale, asigurându-se că toate operațiunile băncii respectă principiile dezvoltării durabile. În plus, TPBank intenționează să își consolideze programele de responsabilitate socială, vizând îmbunătățirea calității vieții comunității și protejarea mediului, consolidându-și în continuare poziția de bancă modernă, care inovează constant și este dedicată valorilor sustenabile. Sursa: https://markettimes.vn/tu-chien-strateg-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html