Власти предупреждают о мошенничестве после утечки данных CIC

DNVN - Департамент уголовной полиции города Хошимин подчеркнул, что если у преступников есть подробные персональные данные, такие как номера удостоверений личности/CCCD, номера телефонов, банковские счета и кредитная история, они будут использовать более изощренные и опасные мошеннические схемы, чем прежде.

Иллюстрация фото

Возможные сценарии мошенничества

Выдавая себя за сотрудников банков, CIC или государственных учреждений: мошенники звонят, отправляют текстовые сообщения или электронные письма с указанием полного имени жертвы, номера её удостоверения личности и правильного номера счёта, чтобы завоевать её доверие. Обычно это уведомления о «плохой задолженности», «счёте с кредитным риском», «кредите с плохой задолженностью, требующем обработки» или «необходимости повторной проверки информации, чтобы избежать блокировки счёта». Конечная цель — заставить жертву предоставить пароли, одноразовые пароли или перейти по поддельным ссылкам.

Использование потребности занять деньги и погасить долг: мишенью мошенников становятся студенты и работники, которым нужно быстро взять деньги в долг под низкие проценты или которые хотят погасить фиктивный долг. Они используют оправдание: «Ваша информация CIC содержит безнадежный долг, нужно заплатить комиссию за его погашение», чтобы получить деньги или дополнительные данные.

Выдача себя за родственников и руководителей: имея доступ к подробной личной информации, преступники могут легко комбинировать информацию, входить в доверие и выдавать себя за родственников, руководителей и коллег, чтобы просить о срочных денежных переводах.

Юридические угрозы: Преступные группировки часто выдают себя за полицию, прокуратуру или суды, заявляя: «Вы участвуете в отмывании денег через банк, ваш счет должен быть заморожен», а затем заставляют жертв предоставлять пароли и переводить деньги на неназванные «безопасные счета».

Атака с помощью вредоносных сообщений/электронных писем: после кражи большого объема данных преступники могут запустить кампанию по отправке SMS-сообщений, сообщений Zalo и сообщений электронной почты от имени банков или органов власти с просьбой «проверить информацию, запрошенную CIC», прикрепляя ссылки, содержащие вредоносный код, для кражи дополнительных данных, когда пользователи нажимают на них.

Рекомендации властей

Столкнувшись с этой ситуацией, Управление уголовной полиции города Хошимин рекомендует гражданам быть особенно бдительными и следовать важным принципам для своей защиты:

- Ни в коем случае не передавайте пароли или одноразовые пароли кому-либо по телефону, в текстовых сообщениях, по электронной почте в какой-либо форме;

- Не переходите по странным ссылкам в СМС-сообщениях, Zalo, электронных письмах неизвестного происхождения;

- Входите только в официальные приложения и на сайты тех банков или финансовых учреждений, услугами которых вы пользуетесь;

- Если вам поступил звонок с просьбой о взыскании задолженности, заморозке счета или проверке информации, вам необходимо проверить информацию по официальной горячей линии или обратиться непосредственно в отделение банка или компетентный орган для проверки;

- Ни в коем случае не переводите «проверочные» деньги на непонятные счета или счета, которые вам не принадлежат;

- Студентам и работающим категорически не стоит верить рекламе о «списании долгов CIC», «быстрых кредитах с 0% процентной ставкой»;

- Семьям следует напоминать и объяснять пожилым людям, как распознавать мошеннические звонки и сообщения, и обращаться в банк напрямую только в случае необходимости.

- Каждому гражданину необходимо заблаговременно повышать свою бдительность, регулярно обновлять предупреждения полиции, банков и основных СМИ, чтобы предотвратить новые случаи мошенничества.

Хиен Тао

Источник: https://doanhnghiepvn.vn/chuyen-doi-so/co-quan-chuc-nang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-sau-khi-du-lieu-cic-bi-ro-ri/20250912053501795