Дананг: тестирование отслеживания криптовалютных транзакций на сумму 500 долларов США и более

Новость о том, что Дананг стал первым местом в стране, где будет запущен пилотный проект контролируемой конвертации криптоактивов, привлекает внимание многих сторон. Как правительству удастся избежать злоупотреблений в отношении денежных потоков?

В Дананге кипит жизнь: реализуются и тестируются многочисленные крупные проекты. Фото: BD

В интервью Tuoi Tre Online 1 сентября Департамент науки и технологий города Дананг сообщил, что только что выдал лицензию на контролируемое тестирование программного обеспечения Basal Pay для развертывания приложений на основе технологии блокчейн и обмена криптоактивов на фиатные деньги в соответствии с международными правилами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Travel Rule).

Внимательно следите за транзакциями на сумму 500 долларов США и более в Дананге.

Для упрощения и прозрачности развертывания программного обеспечения пилотная лицензия Департамента науки и технологий города Дананг устанавливает множество конкретных требований по контролю транзакций.

В частности: Акционерное общество «АльфаТру Солюшнс» (компания, уполномоченная на проведение тестирования) отвечает за контроль потоков депозитов криптоактивов, соблюдая рекомендации по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Все транзакции будут автоматически и непрерывно проверяться на предмет происхождения, проверяясь в момент внесения депозита на основе истории движения актива у соответствующего лица.

Программное обеспечение должно соответствовать международным нормам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма при пополнении и снятии криптоактивов на сумму 500 долларов США и более. Для небольших транзакций на общую сумму 500 долларов США и более программное обеспечение автоматически активирует механизм Travel Rule.

В случае если аналитический инструмент обнаружит подозрительную транзакцию, отдел по борьбе с отмыванием денег проведет внутреннее расследование, отслеживая поток транзакций в блокчейне.

Сотрудники работают в программном парке № 2, одном из трёх мест тестирования проекта конвертации криптоактивов. Фото: BD

Затем выявите источник необычных транзакций, зафиксируйте транзакции с признаками, связанными с грязными деньгами, отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы скоординировать действия с компетентными органами для их обработки в соответствии с правилами.

Что касается контроля колебаний обменного курса криптоактивов, Департамент науки и технологий Дананга поручил испытательному подразделению взаимодействовать с коммерческими банками для разработки плана страхования от рисков, связанных с колебаниями обменного курса, рисков ликвидности и обеспечения стабильного денежного потока в процессе тестирования.

Блокировать несанкционированные транзакции за пределами области тестирования

Важным требованием, также установленным государственным агентством по управлению в Дананге в отношении работы программного обеспечения Basal Pay, является создание решения для контроля электронной идентификации всех клиентов (eKYC) перед транзакциями.

Электронная идентификация клиентов обязательна, если общая сумма транзакций составляет 500 долларов США и более. Все идентификационные данные должны быть сопоставлены и проверены отделом по борьбе с отмыванием денег по спискам запрещённых операций, обновляемым в соответствии с международными стандартами.

В случае если пользователь окажется в списке запрещенных или будет иметь признаки причастности к отмыванию денег или финансированию терроризма, он будет немедленно заблокирован, а информация о нем будет передана в компетентный орган.

В лицензии Департамента науки и технологий Дананга требуется, чтобы пилотное подразделение развернуло проект только в трех местах в городе Дананг, включая: Центр поддержки инновационных стартапов Дананга, Концентрированный технологический парк информационных технологий Дананга и Программный парк № 2 Дананга.

Данангский программный парк № 2 — Фото: BD

Чтобы гарантировать, что программное обеспечение не тестируется за пределами его компетенции, государственное агентство по управлению требует тщательного мониторинга. В случае развертывания за пределами разрешенного места программное обеспечение выдаст предупреждение и заблокирует весь процесс транзакции, не позволяя выполнить следующий этап оплаты.

Информация о местоположении и транзакциях будет полностью регистрироваться для целей проверки, мониторинга и отчетности управляющих агентств.

Кроме того, в случае поступления жалоб, связанных с признаками мошенничества, отмывания денег, использования грязных денег или программных атак, отдел по работе с клиентами испытательного подразделения обязан немедленно передать дело в отдел по борьбе с отмыванием денег для расследования и рассмотрения в установленном порядке.

Тестовый модуль выдаст оповещение, когда общий баланс криптоактивов пользователя превысит 10 миллионов долларов США (обновляется в программном обеспечении или когда программное обеспечение фиксирует, что общий депозит пользователя или нескольких пользователей превысит 2 миллиона долларов США в течение 1 часа).

Максимальный объем транзакций по одному счету составляет 1000 долларов США, а общее количество транзакций не может превышать 1000 долларов США в день.

26 августа заместитель председателя Народного комитета города Дананг Хо Куанг Бу подписал решение об одобрении 36-месячного контролируемого испытания технологического решения, связанного с конвертацией криптоактивов.

Согласно решению, контролируемым пилотным проектом является программное обеспечение Basal Pay акционерного общества Alphatrue Solutions (вновь созданное предприятие в Дананге).

Тайский Ба Дунг

Источник: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm