Военно-коммерческий акционерный банк (МБ) стал первым подразделением во Вьетнаме, которое с конца июня 2024 года внедрило функцию выявления мошеннической информации о счетах. Эта функция считается особенно полезной в условиях стремительного развития информационных технологий и все более изощренных форм мошенничества.

При совершении денежного перевода клиенты получат предупреждение, если получатель — потенциально мошеннический счёт. Это позволяет клиентам легко остановить подозрительные транзакции, защищая свои счета и активы.

На инвестиционной конференции, организованной MB во второй половине дня 5 августа, отвечая на вопрос VietNamNet , г-н Ву Тхань Чунг, заместитель председателя совета директоров, отвечающий за цифровую трансформацию MB, поделился более подробной информацией об этой функции.

По словам г-на Чунга, функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом взаимодействия между банком МБ и Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности . Банк МБ и A05 обновляют список всех счетов, участвующих в мошенничестве или связанных с ним, по всей стране. В настоящее время этот список насчитывает более 3000 счетов и будет обновляться ежедневно. Перед каждым денежным переводом клиентов банка МБ банк оперативно проверяет счет на наличие подозрительных счетов.

«Я подтверждаю, что это всего лишь список подозрительных счетов, включая как действительно мошеннические, так и подозрительные. Мы чётко предупреждаем клиентов перед переводом денег о том, что счёт получателя находится в списке подозрительных», — сообщил г-н Чунг.

Только в июле 2024 года, как только эта функция была внедрена, MB предупредила 2700 клиентов, и после получения новостей 1500 клиентов заблаговременно прекратили транзакции.

W-пожарная сигнализация mb 34.jpg
Предупреждение MB о подозрительных счетах. Фото: Туан Нгуен

Заместитель председателя Совета директоров MB добавил, что на конференции по обзору реализации Проекта по разработке приложений данных о населении, идентификации и электронной аутентификации для обслуживания национальной цифровой трансформации в период 2022–2025 гг. с видением правительства до 2030 года (Проект 06) и Плана координации № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама (SBV) по реализации задач Проекта 06, функция обнаружения и предупреждения мошеннических счетов была срочно согласована всеми банками для включения в систему по согласованию с A05.

В ответ на вопрос о том, почему банк заранее не закрыл счет, если выяснилось, что он был открыт в MB мошенническим образом, г-н Ву Тхань Чунг сказал, что банк мог только вынести предупреждение, закрытие или открытие счета клиента должно осуществляться в соответствии с законом, он не может быть закрыт спонтанно.

Что касается плана принудительной передачи активов неблагополучного банка, председатель совета директоров MB г-н Луу Чунг Тай сообщил, что банк завершил разработку плана и предложения по передаче активов Государственному банку. Государственный банк также представил правительству отчёт и в настоящее время собирает мнения соответствующих министерств, ведомств и отраслей.

По плану, в третьем квартале 2024 года будет заключение правительства, если все пройдет гладко, ожидается, что в этом году его одобрят.