Покупка золота на сумму свыше 20 миллионов донгов должна быть осуществлена ​​банковским переводом, оплата кредитной картой не допускается.

(Дан Три) - По данным Государственного банка, операции с золотом на сумму 20 миллионов донгов и более, оплата кредитной картой, купонами на скидку и т. д. не соответствуют правилам.

Постановление 232/2025, вступающее в силу 10 октября, устанавливает, что платежи за покупку и продажу золота клиентом на сумму 20 миллионов донгов и более в день должны осуществляться через расчетный счет клиента и расчетный счет предприятия по торговле золотом, открытый в коммерческом банке или филиале иностранного банка.

Это положение считается большим шагом вперед на пути к повышению прозрачности в обращении золотых слитков, ограничению рисков отмывания денег и перевода подпольных денежных потоков через золотой канал.

Однако в документе, обобщающем и разъясняющем мнения предприятий и коммерческих банков по проекту Циркулярного руководящего указа 24/2012, измененного и дополненного Указом 232/2025 о регулировании деятельности по торговле золотом, многие предприятия, занимающиеся торговлей золотом, высказали свои мнения с целью разъяснения содержания данного положения.

Представители DOJI и PNJ задались вопросом, следует ли под «оплатой купли-продажи золота на сумму 20 миллионов донгов или более в течение дня» понимать отдельную сделку купли-продажи на сумму 20 миллионов донгов или более или же общую сумму сделок купли-продажи, накопленную за один день и достигшую 20 миллионов донгов или более.

По данным DOJI, уровень в 20 млн донгов может вызвать проблемы при реализации, поскольку клиенты могут совершать много мелких транзакций в один и тот же день.

Однако в Государственном банке считают, что сумма в 20 миллионов донгов и более в день для клиента позволяет избежать ситуации «обхода закона», разделяя транзакции (менее 20 миллионов донгов) во избежание необходимости оплаты через счет.

Операции с золотом в филиале компании в Ханое (Фото: Тхань Донг).

Также в связи с оплатой транзакций с золотом PNJ просит разъяснить, считается ли способ оплаты, когда клиенты платят кредитной картой, электронным кошельком или через платежного посредника (например, платформы электронной коммерции, службы доставки наложенным платежом), соответствующим правилам «оплаты через платежный счет» клиентов и предприятий или нет.

В то же время предприятие также обратилось в управляющую организацию с просьбой разъяснить, рассматривается ли случай приобретения покупателем ваучеров (подарочных сертификатов с номинальной стоимостью) через посредника или у продавца, а затем использование или передача/обмен этих ваучеров третьему лицу для получения золотых изделий в соответствии с правилами оплаты по счету или нет.

По данным Госбанка, Закон «О кредитных организациях» 2024 года устанавливает, что расчетный счет — это бессрочный счет клиента, открытый в банке или филиале иностранного банка для пользования расчетными услугами, предоставляемыми банком.

Таким образом, способы оплаты, не осуществляемые через расчетные счета, не соответствуют положениям Декрета 232.

Другими словами, для сделок с золотом на сумму 20 миллионов донгов и более оплата кредитной картой, ваучером и т. д. не соответствует новым правилам.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mua-vang-tren-20-trieu-dong-phai-chuyen-khoan-khong-duoc-dung-the-tin-dung-20251017150444541.htm