Банковский запрос — это форма направления держателем счета запроса в банк с целью проверки проведенных транзакций, в том числе запрос на корректировку информации о транзакции, отмену транзакции, возврат денег при ошибочном переводе и другие запросы.
Основными целями аудита транзакций являются:
- Проверка действительности транзакции: проверьте, была ли транзакция действительно совершена владельцем счета.
- Выявляйте и обрабатывайте необычные транзакции: выявляйте транзакции, имеющие признаки мошенничества, ошибок или непреднамеренные действия владельца счета.
- Защита активов клиентов: обеспечение безопасного и точного управления средствами на счетах клиентов.
- Поддержка управления финансами: помогает пользователям эффективно отслеживать, контролировать расходы и планировать личные финансы.
Иллюстрация: ACB Bank.
Когда проверять?
Существует ряд ситуаций, когда вам может потребоваться провести аудит банковских транзакций, в том числе:
- Транзакции неизвестного происхождения: когда вы видите транзакцию, о совершении которой вы не помните или у которой нет веской причины.
- Неверная сумма транзакции: когда вы видите транзакцию, записанную с неверной суммой по сравнению с фактической суммой.
- Двойная транзакция: когда вы видите транзакцию, записанную несколько раз.
- Неполучение денег по транзакции перевода: когда вы переводите деньги, но получатель сообщает, что не получил деньги, или наоборот.
- Необоснованные сборы за обслуживание: когда вы видите, что сборы взимаются неправильно или по неизвестным причинам.
Процесс проверки банковской транзакции
Процесс проверки банковской транзакции обычно включает следующие этапы:
- Проверьте детали транзакции: внимательно проверьте информацию в выписке по счету, включая дату, время, сумму, содержание транзакции и связанные с ней комиссии.
- Обратитесь в банк: Если вы обнаружили какие-либо необычные или неправильные транзакции, вам следует немедленно связаться с отделом обслуживания клиентов банка, чтобы сообщить о проблеме. Вы можете позвонить на горячую линию, отправить электронное письмо или обратиться непосредственно в отделение банка.
- Предоставьте необходимую информацию: При обращении в банк предоставьте полную информацию о проверяемой транзакции, включая номер счета, номер транзакции, сумму, время транзакции и любые сопутствующие документы.
- Проверка транзакции: Банк проведет проверку и подтвердит информацию о транзакции по вашему запросу. Этот процесс может включать проверку системы, подтверждение с партнером по транзакции или запрос дополнительной информации от вас.
- Решить и сообщить результаты: После завершения процесса проверки банк уведомит вас о результатах. Если транзакция неверна, банк примет корректирующие меры, такие как возврат средств, корректировка баланса счета или предоставление дополнительной поддержки по связанным вопросам.
Значение
Проверка банковских транзакций приносит пользователям множество практических преимуществ, в том числе:
- Защита активов: обеспечьте безопасное и точное управление средствами на вашем счете, избегая мошеннических или ошибочных транзакций.
- Повышение финансовой безопасности: помогает обнаруживать и оперативно обрабатывать необычные транзакции, защищать информацию о счетах и личные активы.
- Эффективное управление расходами: помогает отслеживать и контролировать ежемесячные расходы, выявлять необоснованные расходы и планировать личные финансы.
- Разрешение споров: предоставление доказательств и юридической поддержки в случае возникновения споров по финансовым транзакциям.
Источник: https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html
Комментарий (0)