ANTD.VN - Многие банки объявили о приостановке операций по счетам и бизнес-картам с просроченными идентификационными документами и не пройденной биометрической верификацией.
Согласно циркулярам 17/2024/TT-NHNN и 18/2024/TT-NHNN, выпущенным Государственным банком, с 1 января 2025 года корпоративным клиентам будет разрешено снимать деньги и совершать платежные операции в электронном виде по своим платежным счетам только после завершения проверки документов, удостоверяющих личность, и биометрических данных законного представителя.
Целью настоящего постановления является ограничение и предотвращение использования и эксплуатации платежных счетов в незаконных целях субъектами, использующими поддельные документы, удостоверяющие личность, для открытия платежных счетов.
Ранее регламент биометрической аутентификации для физических лиц был введен с 1 июля 2024 года. Однако, по словам руководства Госбанка, с тех пор участились случаи обхода регламента путем открытия корпоративных счетов и обхода биометрической аутентификации в мошеннических целях.
Поэтому в ближайшее время банковская отрасль будет уделять больше внимания деятельности по открытию счетов для предприятий, чтобы гарантировать аутентификацию законного представителя предприятия.
«При проведении деловых операций, если транзакция крупная, для идентификации ответственного лица необходима подпись, что гарантирует, что в случае возникновения проблемы мы сможем отследить подписавшего», — сказал заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тиен Зунг.
Для реализации руководители Государственного банка Вьетнама потребовали, чтобы подразделения Государственного банка Вьетнама и кредитные учреждения продолжили проверку внедрения положений об электронных подписях и счетах предприятий в кредитных учреждениях. Филиалы Государственного банка в провинциях и городах должны постоянно обновлять информацию о ходе внедрения и активно координировать действия с кредитными учреждениями в регионе для проверки и «очистки» счетов.
 |
Представители, бухгалтеры... организаций и предприятий должны будут проходить биометрическую аутентификацию, чтобы иметь возможность проводить электронные банковские операции. |
В целях реализации этого правила некоторые банки недавно уведомили клиентов о случаях, когда электронные транзакции институциональных клиентов будут приостановлены.
Согласно объявлению, опубликованному VPBank , корпоративные или организационно-правовые клиенты не смогут совершать какие-либо транзакции, если срок действия их документов, удостоверяющих личность, истек или если они не прошли биометрическую проверку в VPBank.
В частности, VPBank четко заявил, что транзакции будут остановлены в двух случаях: для корпоративных платежных счетов все транзакции по платежному счету будут остановлены, если владелец счета или уполномоченное лицо не обновили действительные документы, удостоверяющие личность.
Для корпоративных карт, включая дебетовые или кредитные карты, все транзакции по корпоративным картам будут остановлены, если законный представитель или основной держатель карты не обновили свои идентификационные документы и не прошли биометрическую проверку. Вторичный держатель карты также не сможет совершать транзакции, если его идентификационные документы и не прошли биометрическую проверку.
Во избежание сбоев в транзакциях и для обеспечения безопасности банк рекомендует корпоративным клиентам незамедлительно обновить свои идентификационные документы и пройти биометрическую верификацию.
Корпоративным клиентам необходимо подготовить документы для обновления информации, в том числе: действительное удостоверение личности с чипом, новое удостоверение личности, выданное с 1 июля 2024 года в соответствии со стандартами Министерства общественной безопасности , или действительные документы о проживании для иностранцев.
Кроме того, в VPBank отметили, что банк обновляет биометрические данные только в банковском приложении и предоставляет инструкции по поддержке в филиалах и операционных офисах по всей стране.
Помогая клиентам обновлять данные, сотрудники банка никогда не отправляют ссылки для запроса на вход, не предоставляют имена пользователей, пароли, идентификационные номера, одноразовые коды или любую другую личную информацию. Поэтому VPBank рекомендует компаниям проявлять бдительность в отношении различных форм мошенничества и афер.
Банк также рекомендует компаниям не приобретать/не использовать внешние NFC-устройства дома, чтобы избежать рисков информационной безопасности для личных устройств. В то же время биометрические обновления через приложение банка в настоящее время не поддерживаются для иностранцев.
Ранее Vietcombank также выпустил уведомление о приостановке операций по счетам корпоративных клиентов, если они не обновили свои идентификационные документы или биометрические данные.
Данный банк также рекомендует, чтобы при открытии расчетного счета/карты для бизнеса банк собирал и контролировал информацию о: документах, удостоверяющих личность представителя бизнеса/связанного лица; биометрических данных этого лица в случае проведения транзакций в электронном виде.
Аналогичным образом VietinBank также сообщил, что для корпоративных клиентов платежные счета будут приостановлены, если у соответствующего лица, использующего платежный счет организации (включая: законного представителя, главного бухгалтера и уполномоченных лиц), истек срок действия документов, удостоверяющих личность.
Счета для онлайн-трейдинга также будут заблокированы, если бизнес-счет не обновит биометрические данные.
Источник: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-canh-bao-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-to-chuc-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-post595102.antd
Комментарий (0)