Государственный банк Вьетнама обнаружил около 600 000 подозрительных платежных счетов.

(Газета Dan Tri) - С начала года выявлено 592 000 учетных записей/электронных кошельков, демонстрирующих признаки мошенничества. 2,13 миллиона клиентов получили предупреждения, и более 670 000 клиентов временно приостановили/отменили транзакции после получения предупреждений.

Согласно данным, опубликованным Департаментом платежей (Государственный банк Вьетнама) 12 декабря, 122 из 147 подразделений уже передали информацию в Информационную систему поддержки управления, мониторинга и предотвращения мошенничества в платежной деятельности (SIMO). В общей сложности система получила около 592 000 записей о платежных счетах и ​​электронных кошельках, подозреваемых в мошенничестве, обмане или нарушении законодательства.

Одновременно система разослала оповещения 2,13 миллионам клиентов, из которых более 670 000 транзакций были временно приостановлены или отменены после получения оповещений, а общая сумма транзакций превысила 2,57 триллиона донгов.

Система SIMO начнет функционировать с 2025 года. Она позволяет кредитным учреждениям принимать решения о немедленной блокировке транзакций или требовать аутентификации/идентификации перед совершением онлайн-транзакций, тем самым значительно снижая уровень мошенничества и обеспечивая безопасность счетов клиентов.

Кассовые операции в банке (Фото: Манх Куан).

По данным Департамента платежей, количество безналичных платежных операций увеличилось примерно в 500 раз, а их стоимость — более чем в 60 раз по сравнению с 2005 годом, когда был создан Департамент платежей.

Ожидается, что в период с 2015 по 2025 год объем интернет-транзакций увеличится примерно в 59 раз, а стоимость — в 21 раз; объем мобильных транзакций, как ожидается, увеличится примерно в 280 раз, а стоимость — в 600 раз.

Платежи с помощью QR-кодов стали популярны только в 2018 году, но с тех пор их количество увеличилось более чем в 700 раз, а стоимость — более чем в 400 раз.

«Это свидетельствует о том, что платежная политика не только соответствует международным тенденциям, но и оказывает сильное практическое воздействие, создавая важный импульс для цифровой экономики и инклюзивного финансирования», — заявили в Департаменте платежей.

Согласно прогнозам, средний годовой объем и стоимость транзакций в системе электронных расчетов и обмена валюты, эксплуатируемой Napas с 2015 года, увеличатся более чем на 170% и 180% соответственно в период с 2018 по 2025 год.

Период с 2017 по 2025 год знаменует собой значительный прорыв в развитии цифровых платежных и банковских систем.

В рамках проекта 06 был внедрен ряд передовых механизмов, политик и руководящих принципов применения технологий, таких как электронная идентификация личности (eKYC), позволяющая людям открывать счета, электронные кошельки и пользоваться услугами полностью онлайн; круглосуточные быстрые платежи, QR-коды, электронные кошельки и мобильный банкинг, ставшие доминирующими методами в повседневной жизни; а также объединение данных о населении, бизнесе и борьбе с отмыванием денег.

Одновременно с этим Департамент платежей заявил, что экосистема цифровых платежей продолжает расширяться, связываясь с областями образования , здравоохранения, транспорта и государственных услуг, создавая основу для продвижения государственных услуг 4-го уровня в режиме онлайн и способствуя дальнейшему развитию цифровой экономики.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm