О каких денежных переводах необходимо сообщать?

Согласно новым правилам, операции по переводу денежных средств на сумму 1000 долларов США и более, осуществляемые с участвующими организациями, расположенными за пределами Вьетнама, должны быть сообщены властям.

Циркуляр Государственного банка № 27/2025/TT-NHNN, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, разработан на основе наследования положений Циркуляра № 09/2023/TT-NHNN и внесения изменений и дополнений в ряд положений с целью устранения препятствий в процессе управления; в то же время обеспечивая приверженность правительства предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения.

Множество новых правил по борьбе с отмыванием денег - Иллюстрация фото.

В частности, в циркуляре четко определены критерии и методы оценки рисков отмывания денег у подотчетных организаций; процесс управления рисками отмывания денег и классификация клиентов в зависимости от уровня риска отмывания денег; внутренние правила по борьбе с отмыванием денег; режим отчетности по крупным операциям; режим отчетности по подозрительным операциям; операции по электронным переводам денег...

Отчитывающаяся организация несет ответственность за сбор информации и предоставление отчетов в Департамент по борьбе с отмыванием денег с использованием электронных данных при осуществлении операций по переводу денежных средств в следующих случаях: операции по переводу денежных средств, в которых организации, участвующие в транзакции, расположены внутри страны, на сумму 500 миллионов донгов или более или эквивалентную сумму в иностранной валюте; операции по переводу денежных средств, в которых организации, участвующие за пределами территории Вьетнама, на сумму 1000 долларов США или более...

Стоимость драгоценных металлов (кроме золота) и драгоценных камней, а также документов, необходимых для предъявления на таможне при пересечении границы, составляет 400 миллионов донгов. Аналогично, стоимость переводных документов также составляет 400 миллионов донгов.

Стоимость наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота должна быть декларирована на таможне на пограничном пункте пропуска при выезде из страны или въезде в страну в соответствии с действующими правилами Государственного банка о провозе наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота при выезде из страны или въезде в страну.

Циркуляр 27 вступает в силу с 1 ноября 2025 года. Однако, чтобы предоставить отчитывающимся субъектам достаточно времени на подготовку, отчитывающиеся субъекты должны продолжать внедрять внутренние правила и процедуры управления рисками в соответствии с действующими правилами до 31 декабря 2025 года.

С 1 января 2026 года отчитывающиеся организации несут ответственность за завершение корректировки и обновления внутренних правил и процессов управления рисками для обеспечения полного соблюдения положений настоящего Циркуляра и создания соответствующей информационно-технологической системы для обслуживания отчетности в электронном виде, а также должны иметь систему программного обеспечения для сканирования и фильтрации в соответствии с черными списками, списками предупреждений и списками политически влиятельных лиц, как предписано.

Источник: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html