Согласно обвинительному заключению, через знакомого г-н Нгуен Тхань Тунг (председатель совета директоров компании Dong Phuong Petroleum Company) познакомился с г-жой Чыонг Ми Лан . Чтобы продолжить снимать деньги со счета в банке SCB, в мае 2022 года г-жа Лан договорилась с г-ном Тунгом об использовании компаний его группы для создания заявок на кредиты в SCB. Г-жа Лан предоставила залог, а обе стороны использовали снятые средства.

Действуя на основании соглашения с г-жой Чыонг Ми Лан, г-н Тунг поручил г-ну Дао Чи Киену (заместителю генерального директора нефтяной компании «Донг Фуонг») и другим лицам предоставить сотрудникам банка SCB информацию о 35 компаниях для подготовки 37 заявок на кредиты на общую сумму 1 720,88 млрд донгов (включая основную сумму долга в размере 1 720,88 млрд донгов и проценты по кредитам на сумму более 12 млрд донгов).

Г-н Тунг поручил г-ну Киену напрямую управлять и передавать информацию о 11 компаниях сотрудникам банка SCB для создания 11 заявок на кредиты, в результате чего г-ну Тунгу было выдано 443,6 миллиарда донгов для уплаты налогов компанией Dong Phuong. По состоянию на 17 октября 2022 года общая непогашенная задолженность по этим 11 кредитам составляла более 446 миллиардов донгов (включая 443,6 миллиарда донгов основного долга и более 3 миллиардов донгов процентов).

tn018019.jpg

В обвинительном заключении говорится, что г-н Тунг вступил в сговор с г-жой Чыонг Ми Лан, поручив г-ну Дао Чи Киену совершить противоправные действия, создать фиктивные заявки на кредит в нарушение банковских правил и снять 1 720,88 миллиардов донгов со счета в банке SCB для совместного использования г-жой Лан и г-ном Тунгом.

Было установлено, что г-н Тунг причинил SCB убытки на сумму более 850 миллиардов донгов, а г-н Киен — на сумму более 356 миллиардов донгов.

Пожав руку магнату, снявшему деньги со счета в SCB, он щедро пожертвовал более 1,5 триллиона донгов.

Г-н Дуонг Тан Труок (генеральный директор компании Tuong Viet) познакомился с г-жой Труонг Ми Лан в конце 2020 года. Примерно в апреле 2021 года г-жа Лан обсудила и согласовала с г-ном Труоком передачу проекта в Тхань Йен ему и компании Tuong Viet за 2500 миллиардов донгов.

Согласно соглашению, г-ну Труоку не нужно было платить никаких денег, а лишь подготовить заявку на кредит в SCB на сумму 3 500 миллиардов донгов. Из этой суммы 2 500 миллиардов донгов предназначались для передачи проекта Тхань Йен; оставшиеся 1 000 миллиардов донгов предназначались для использования г-жой Лан, и она была обязана погасить задолженность перед SCB.

Впоследствии магнат Дуонг Тан Труок поручил сотрудникам компании Tuong Viet обратиться в SCB для реализации схемы кредитования, в рамках которой компании Thuan Tien и Khanh Minh будут выступать в качестве заемщиков. 19 мая 2021 года SCB подписал кредитные соглашения с компаниями Thuan Tien и Khanh Minh, выдав кредиты на сумму 1700 миллиардов и 1800 миллиардов донгов соответственно.

После выплаты деньги были переведены на счета многих частных лиц и компаний, входящих в группу г-жи Чыонг Ми Лан и Ван Тхинь Пхат, для использования г-жой Лан в различных целях.

Кроме того, г-н Труок оказал помощь г-же Лан в вопросах, связанных с получением разрешения на строительство первой фазы проекта Муй Ден До, изменением коэффициента застройки (увеличением) проекта Муй Ден До, а также с получением разрешения на строительство проекта Сайгон Бинь Ан (SDI).

Поэтому г-жа Чыонг Ми Лан поручила г-же Чан Тхи Ми Зунг (заместителю генерального директора SCB) подготовить заявку на кредит для компании Tuong Viet на сумму 1500 миллиардов донгов, что по сути означало снятие средств со счета SCB, чтобы г-жа Лан могла передать указанную сумму г-ну Чыонгу Ми Лан.

Таким образом, несмотря на то, что на тот момент у компании Tuong Viet не было бизнес-плана, не было необходимости в кредите и не было залога по кредиту, в протоколе заседания совета директоров Tuong Viet было принято решение разрешить компании заимствовать капитал у SCB; и было подписано соглашение о предоставлении кредитного лимита в 1500 миллиардов VND.

Кредит компании Tuong Viet был фактически выдан банком SCB на сумму 1 498 миллиардов донгов. Г-жа Лан распорядилась удержать 240 миллиардов донгов из этой суммы. Затем она дала указание создать мошеннические заявки на кредит, чтобы снять дополнительные средства и перевести их г-ну Труоку в качестве компенсации за уже использованные 240 миллиардов донгов.

В обвинительном заключении утверждается, что обвиняемые сняли со счета в банке SCB 1 746,5 миллиардов донгов. Из этой суммы 240 миллиардов донгов были использованы г-жой Лан, 1 368,5 миллиардов донгов — бизнесменом Дуонг Тан Труоком, а 138 миллиардов донгов — компанией Tuong Viet для осуществления коммерческой деятельности.

В ходе расследования выяснилось, что по состоянию на 17 октября 2022 года общая непогашенная задолженность по 15 кредитам, оформленным на компании Thuan Tien, Khanh Minh, Tuong Viet и Viet Duc, составляла более 5 695 миллиардов донгов. Что касается 18 кредитов в рамках кредитного лимита в 1 500 миллиардов донгов, выданных компанией Tuong Viet, то по состоянию на 17 октября 2022 года SCB выдал 1 498 миллиардов донгов, при этом непогашенная основная сумма долга составляла 1 342 миллиарда донгов, а проценты — более 8 миллиардов донгов.

В обвинительном заключении утверждается, что Дуонг Тан Труок помогал и вступал в сговор с Труонг Ми Ланом с целью присвоения 4 752 миллиардов донгов.