Новые правила осуществления крупных денежных переводов с 1 ноября 2025 года

Внутренние электронные денежные переводы на сумму 500 миллионов донгов и более или международные электронные денежные переводы на сумму 1000 долларов США (или эквивалент в иностранной валюте) должны быть сообщены в Государственный банк.

Иллюстрация: Тран Вьет/VNA

Кроме того, необходимо сообщать о подозрительных транзакциях. Обязанность сообщать о них лежит на финансовых учреждениях, таких как коммерческие банки и платёжные посредники.

Это важные положения, изложенные в Циркуляре № 27/2025/TT-NHNN, регулирующем реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, который вступит в силу с 1 ноября 2025 года.

В циркуляре определены минимальные требования к содержанию отчета об электронной транзакции по переводу денежных средств: информация об инициирующем или получающем финансовом учреждении, включая название учреждения или филиала, осуществившего транзакцию; адрес головного офиса или код банка/код SWIFT; страна получения и перевода денежных средств.

Информация о клиентах-физических лицах, участвующих в транзакциях, должна включать полное имя, дату рождения, номер удостоверения личности/CCCD/паспорта или идентификационный номер, постоянный адрес или текущий адрес проживания и гражданство в соответствии с документами о транзакции. Информация об организациях-клиентах, участвующих в электронных денежных переводах, включает полное имя, адрес головного офиса, номер лицензии на учреждение или регистрационный номер компании/регистрационный номер компании, а также страну, в которой находится головной офис.

Кроме того, в отчёте должны быть чётко указаны номер счёта (если имеется), сумма, тип валюты, сумма, переведённая во вьетнамские донги (если это иностранная валюта), причина и цель транзакции, дата совершения и уникальный код или номер транзакции. При необходимости агентство по борьбе с отмыванием денег может запросить дополнительную информацию для целей управления.

Кроме того, в Циркуляре 27 также указаны стоимость и документы, которые необходимо предъявить пограничной таможне при перевозке наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов, векселей, драгоценных металлов и драгоценных камней, превышающих установленный уровень.

В частности, стоимость драгоценных металлов (кроме золота) и драгоценных камней составляет 400 миллионов донгов; стоимость переводных инструментов также составляет 400 миллионов донгов.

Стоимость наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота, подлежащих декларированию на пограничной таможне при выезде из страны или въезде в страну, должна соответствовать действующим правилам Государственного банка о перевозке наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота при выезде из страны или въезде в страну.

Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN состоит из 13 статей, в которых излагаются критерии и методы оценки рисков отмывания денег для подотчетных субъектов; процесс управления рисками отмывания денег и классификация клиентов в зависимости от уровня риска отмывания денег; внутренние правила по борьбе с отмыванием денег; режим отчетности по крупным операциям, о которых необходимо сообщать; режим отчетности по подозрительным операциям; операции по электронным переводам денег; режим отчетности по операциям по электронным переводам денег; форма и крайний срок представления электронных данных; уровень стоимости и документы, которые должны быть представлены пограничной таможне при перевозке наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов, переводных инструментов, драгоценных металлов и драгоценных камней, превышающих установленный уровень.

Государственный банк сообщил, что для обеспечения подотчётных субъектов достаточным временем для подготовки к внедрению изменений, предусмотренных Циркуляром, касающихся внутренних правил, процессов управления рисками, форм отчётности и требований к отчётности, в Циркуляр добавлены переходные положения по некоторым пунктам. Соответственно, подотчётные субъекты продолжат внедрять положения о внутренних правилах и процессах управления рисками в соответствии с действующими нормативными актами до 31 декабря 2025 года.

С 1 января 2026 года отчитывающиеся организации будут нести ответственность за завершение корректировки и обновления внутренних правил и процессов управления рисками для обеспечения полного соблюдения положений настоящего Циркуляра и создания соответствующей информационно-технологической системы для обслуживания отчетности посредством электронных данных, а также должны иметь систему программного обеспечения для сканирования и фильтрации в соответствии с черным списком, списком предупреждений и списком политически влиятельных лиц, указанных в пункте 9, пункте 10 статьи 3 и пункте 1 статьи 17 Закона о борьбе с отмыванием денег и мониторинге операций для выявления и предупреждения о подозрительных признаках, соответствующих целям предотвращения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Циркуляр 27/2025/TT-NHNN разработан на основе соответствующих положений Циркуляра 09/2023/TT-NHNN, а также вносит многочисленные изменения и дополнения в целях устранения препятствий для финансовых учреждений в процессе его реализации. Выпуск данного документа не только способствует повышению эффективности работы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, но и способствует укреплению престижа и имиджа Вьетнама в сфере международного финансового сотрудничества.

Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN разработан на основе наследования соответствующих положений Циркуляра № 09/2023/TT-NHNN; внесения изменений и дополнений в ряд положений для устранения основных трудностей и препятствий, с которыми сталкиваются подотчетные субъекты и органы управления в процессе реализации, а также обеспечения строгого выполнения обязательств, изложенных в Действии № 5 Приложения к Национальному плану действий по выполнению обязательств Правительства Вьетнама по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), выпущенных вместе с Решением Премьер-министра № 194/QD-TTg от 23 февраля 2024 года.

Эксперты утверждают, что ужесточение надзора за крупными и подозрительными операциями не только поможет повысить эффективность работы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, но и будет способствовать укреплению репутации и имиджа Вьетнама в сфере международного финансового сотрудничества.

Источник: https://baothainguyen.vn/kinh-te/202509/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1112025-1ab1efb/