Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий деятельность банковских карт, вступает в силу с 1 июля, но некоторые нормативные акты вступят в силу с 1 октября; в том числе положения о процедурах выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт электронным способом (статья 10).
Соответственно, эмитенты карт должны собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов и биометрические данные держателей карт для индивидуальных клиентов, а также биометрические данные законных представителей для организаций;
Эмитент карты обязан провести сравнение, чтобы убедиться в правильности соответствия биометрических данных держателя карты (для физических лиц) или законного представителя (для корпоративных клиентов) биометрическим данным, хранящимся в зашифрованной части хранения информации удостоверения личности гражданина или идентификационной карты; или с биометрическими данными, которые были собраны и проверены.
Организация-эмитент карт должна хранить и сохранять в полном объеме и подробно в течение длительного времени информацию и данные, идентифицирующие клиентов в процессе выпуска и использования карт клиентами, такие как: идентификационная информация клиента; биометрические данные клиента; звуки, изображения, видео- и аудиозаписи; телефонные номера для совершения транзакций; журналы транзакций.
Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться безопасно, надежно, создаваться резервные копии, обеспечивать полноту и целостность данных для целей проверки, сопоставления, урегулирования запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросам компетентных органов государственного управления.
Срок хранения должен соответствовать положениям законодательства о противодействии отмыванию денег.
Целью данного постановления является предотвращение использования поддельных документов и ликвидация незаконных счетов, что способствует очистке банковских счетов, минимизации рисков мошенничества и обеспечению подлинности банковских счетов.
VietNamNet сообщил, что аналогичные правила применяются также к клиентам, которые регистрируются для открытия электронного кошелька с помощью электронных средств в соответствии с положениями Циркуляра 40 от 2024 года, регулирующего предоставление посреднических платежных услуг.
Соответственно, поставщики электронных кошельков обязаны собирать, проверять и верифицировать биометрическую информацию владельцев электронных кошельков для индивидуальных клиентов и законных представителей для институциональных клиентов.
По данным газеты Thanh Nien , с 1 июля банки развернули приложения биометрической регистрации лиц в цифровых банках.
В первую неделю июля количество клиентов, зарегистрировавшихся для биометрии, достигло 19 миллионов. Данные Государственного банка показывают, что по состоянию на июль более 87% взрослого населения Вьетнама имели платёжные счета в банках, при этом на многие банки приходилось более 95% транзакций, обрабатываемых по цифровым каналам. Резко возросло количество безналичных платежей; количество платёжных операций с помощью мобильных телефонов и QR-кодов в среднем превышало 100% в год в период с 2017 по 2023 год. Межбанковская система электронных платежей обрабатывала в среднем 830 000 миллиардов донгов в день (что эквивалентно 40 миллиардам долларов США). Система финансового обмена и электронного клиринга обрабатывала в среднем 20–25 миллионов транзакций в день.
С начала июля Государственный банк также постановил, что первичная биометрическая аутентификация является обязательной, если клиенты хотят перевести деньги онлайн на сумму от 10 миллионов донгов за один раз или 20 миллионов донгов в день, согласно Решению 2345.
Кроме того, согласно циркуляру № 18, с 1 января 2025 года владельцы счетов обязаны проходить биометрическую аутентификацию в банке для совершения транзакций. С 1 июля 2025 года счета будут блокироваться по истечении срока действия удостоверения личности гражданина.
Минь Хоа (т/ч)
Источник: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm
Комментарий (0)