Fru Truong My Lan manipulerade och förskingrade pengar från SCB Bank.

Enligt slutsatserna från utredningsbyrån vid ministeriet för offentlig säkerhet byggde Van Thinh Phat Group under sin verksamhet upp ett Van Thinh Phat-ekosystem med mer än 1 000 företag, inklusive dotterbolag och medlemsföretag både nationellt och internationellt, uppdelade i många lager. Hundratals individer anställdes för att agera som juridiska ombud eller var relaterade till gruppen. Tjänstemän och anställda i Van Thinh Phat Group delades in i fyra huvudgrupper med nära relationer med varandra.

Dessa fyra grupper inkluderar: Gruppen av vietnamesiska finansinstitut (inklusive: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), där SCB spelar en särskilt viktig roll och används som ett finansiellt instrument för att tillhandahålla kapital till företag inom Van Thinh Phat-ekosystemet;

Den företagsgrupp som är verksam i Vietnam (främst inom fastighets-, restaurang- och hotellsektorn) är företag med stort registrerat kapital och kontrollerande andelar i dotterbolag och närstående företag, såsom An Dong Investment Group Joint Stock Company...;

Denna grupp av företag är känd som "skalbolag" i Vietnam (etablerade för att använda sin juridiska enhet för att investera i projekt, låna från banker, omstrukturera skulder eller teckna samarbets- och byggkontrakt, etc.);

Utländskt företagsnätverk : Truong My Lan byggde upp ett nätverk av skalbolag i "skatteparadis"-territorier och länder för att underlätta investeringar och affärsverksamhet utomlands, eller för att använda sig av att vara "utländska investerare" för att investera i Vietnam, med uppgift att förvalta Truong My Lans familjs kapital och tillgångar utomlands.

Utredningsmyndigheten fastställde att Truong My Lan instruerade gruppen av åtalade vid Van Thinh Phat Group att etablera, förvärva och använda tusentals juridiska enheter för att registrera lån; överföra eller ta emot pengar från utlandet; emittera obligationer; registrera projekt; omstrukturera aktieägande mellan företag och överföra aktier och tillgångar till individer för Truong My Lans och hennes medbrottslingars ändamål.

Fru Truong My Lan. Foto tillhandahållet av polisen.

Detta inkluderade ett stort antal "skalbolag" som etablerades utan någon affärsverksamhet, enbart för att agera som nominerade för lån hos SCB Bank, skapa fiktiva låneupplägg och legitimera uttag av medel från SCB för Truong My Lans bruk.

Fru Truong My Lan gav också en grupp individer på Van Thinh Phat Group i uppdrag att anställa och rekrytera tusentals personer för att agera som nominella låntagare på SCB Bank, som juridiska representanter för "skalbolag", som säkerhet, som aktieägare och för att öppna konton för att ta emot och ta ut kontanter, allt för Fru Truong My Lans syften.

Med avsikt att utnyttja banksektorn för att anskaffa kapital för att möta koncernens och företagens affärsbehov inom Van Thinh Phats ekosystem förvärvade Truong My Lan tre privata banker genom att köpa och äga en majoritetsandel i dessa banker för att manipulera deras verksamhet för personlig vinning.

Mer specifikt, från och med december 2011, genom metoden med att låta nominerade inneha aktier, innehade Truong My Lan 81,43 % av aktierna i Saigon Commercial Joint Stock Bank (tidigare) i namnen på 32 aktieägare; 98,74 % av aktierna i Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank i namnen på 36 aktieägare; och 80,46 % av aktierna i De Nhat Commercial Joint Stock Bank i namnen på 24 aktieägare.

Efter att dessa tre banker slogs samman den 1 januari 2012 under namnet Saigon Commercial Bank (SCB), fortsatte Ms. Lan att ha 73 aktieägare som innehade 85,606 % av SCB:s aktier i sina namn. Hon fortsatte också att köpa och använda sitt personliga namn för att inneha SCB-aktier, vilket ökade hennes ägarandel i banken till 91,545 % den 1 januari 2018.

SCB Banks finansiella situation per den 30 juni 2017 var mycket dålig; i princip hade SCB Bank vid den tidpunkten negativt eget kapital. Men på grund av Truong My Lans instruktioner till individer på SCB att dölja sanningen, rapportera falskt och använda mutmetoder för att påverka inspektörer att mörklägga och rapportera SCB Banks verkliga tillstånd, manipulerade Truong My Lan situationen.

Sofistikerad plan för att förskingra pengar från SCB Bank.

Utredningsmyndigheten fastställde att Truong My Lan och hennes medbrottslingar kunde ta ut och förskingra pengar från SCB genom låneprogram, med medverkan från individer på värderingsföretag. Dessa individer samarbetade med individer på SCB för att utfärda värderingsintyg för att legitimera låneansökningar för Truong My Lans grupp - Van Thinh Phat Group.

För att ta ut pengar från SCB använde Truong My Lan och hennes medbrottslingar, förutom att använda "skalbolag", även säkerheter som inte uppfyllde lagkraven, vilket blåste upp deras värde många gånger om.

Förutom att ta ut medel från SCB Bank instruerade Truong My Lan även sina medbrottslingar att ta ut medel från SCB Bank genom att byta och ta ut värdefulla säkerheter från banken för sina egna och Van Thinh Phat-gruppens syften.

För att legitimera uttaget av medel för egna syften, undvika upptäckt av myndigheter och underlätta spårning av pengaflödet för att avslöja felaktigheter, instruerade Truong My Lan sina underordnade att utföra mycket sofistikerade åtgärder.

Mer specifikt instruerade Ms. Lan sina medbrottslingar att använda de påhittade lånesystemen för att utbetala och överföra pengar till konton som tillhör "fantomindivider" och juridiska personer, i syfte att överföra pengar ut ur SCB:s banksystem eller tillåta individer och juridiska personer att ta ut kontanter och därigenom stänga av flödet av medel.

På grund av de ovannämnda oegentligheterna fortsatte kapital- och ränteskulden hos SCB att öka kraftigt, vilket ledde till att förfallna lån klassificerades som Grupp 5. För att dölja en del av de förfallna lånen, minska utestående krediter och fortsätta att låna ut och betala ut medel baserat på "fiktiva" dokument från "skalbolag", i syfte att fortsätta förskingra pengar från SCB, sålde Truong My Lan och hennes medhjälpare de förfallna lånen till VAMC och sålde dem med uppskjutna betalningsvillkor till just de "skalbolag" som etablerades av Van Thinh Phat-gruppen.

Fru Truong My Lan och hennes medbrottslingar förskingrade över 304 096 miljarder VND.

Enligt utredningsmyndigheten ledde Truong My Lan, mellan den 1 januari 2018 och den 7 oktober 2022, skapandet av 916 bedrägliga låneansökningar för att ta ut och förskingra medel från SCB Bank. Hittills har dessa lån fortfarande utestående skulder på över 545 039 miljarder VND, varav huvudskulden är över 415 666 miljarder VND.

Alla de förskingrade medlen användes för Ms. Lans personliga ändamål. Utredningsmyndigheten fastställde dock att många återstående tillgångar som säkrat lån från Truong My Lans grupp är värdefulla och för närvarande övervakas och förvaltas av SCB Bank. Därför, med tillämpning av principen att gynna svaranden, fastställde utredningsmyndigheten att Ms. Lan och hennes medbrottslingar var ansvariga för förskingring av över 304 096 miljarder VND. Dessutom orsakade Ms. Lans förskingring skador som översteg 129 372 miljarder VND.

Detta är den upplupna räntan på det ovannämnda förskingrade kapitalbeloppet. Utredningsmyndigheten klargjorde också att från 2012 till 2022 beviljade individerna på SCB och andra närstående parter lån i strid med reglerna, och att det hittills är omöjligt att återkräva huvudskulden på över 677,286 miljarder VND och ränteskulden på över 193,315 miljarder VND.

Källa: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html