Överföring av pengar från 500 miljoner VND måste rapporteras: Hur förstår man det korrekt?

(Dan Tri) – Nivån på 500 miljoner VND för inhemska elektroniska pengaöverföringar som måste rapporteras är inte en ny reglering i cirkulär 27/2025, utan har bibehållits sedan 2007 fram till nu.

Enligt cirkulär 27/2025 utfärdat av statsbanken måste organisationer som deltar i inhemska transaktioner med ett värde av 500 miljoner VND eller mer eller motsvarande utländsk valuta rapportera. För internationella transaktioner gäller rapporteringsgränsen när den elektroniska pengaöverföringstransaktionen är värd 1 000 USD eller mer.

Enligt information som nyligen tillkännagavs av statsbanken är den rapporteringspliktiga nivån på 500 miljoner VND för inhemska elektroniska pengaöverföringar inte en ny reglering i cirkulär 27/2025, utan har bibehållits sedan 2007 fram till nu.

Sedan 2005 har regeringens dekret 74/2005 om bekämpning av penningtvätt fastställt det transaktionsvärde som måste rapporteras. Följaktligen måste kontanttransaktioner med ett värde av 200 miljoner VND och sparkonton med ett värde av 500 miljoner VND (eller motsvarande värde i utländsk valuta eller guld) rapporteras.

"Detta är det första steget mot att kräva rapportering av transaktioner som överstiger tröskelvärdet i Vietnam", meddelade statsbanken.

Personal kontrollerar pengar på banken (Foto: VPBank ).

Senare dokument som 2012 års lag om bekämpning av penningtvätt, 2022 års lag om bekämpning av penningtvätt och vägledande cirkulär, inklusive cirkulär nr 27/2025, fortsätter att ärva och förbättra rättsliga bestämmelser om elektroniska penningöverföringar och rapporteringssystemet för elektroniska penningöverföringar för att uppfylla internationella standarder från FATF (Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering).

Tröskelvärdet för att enbart rapportera elektroniska överföringar av medel har varit oförändrat sedan 2007.

”Cirkulär nr 27/2025 ändrar inte tröskelvärdet för rapporteringsvärdet men förtydligar ansvaret för organisationer som tillhandahåller elektroniska penningöverföringstjänster för att säkerställa konsekventa och aktuella data och tillämpa skannings- och filtreringsteknik för att upptäcka transaktioner med tecken på risk”, uppgav statsbanken.

Det nya cirkuläret träder i kraft den 1 november. För att ge organisationer tid att förbereda sig har dock statsbanken fastställt en övergångsperiod. Mer specifikt kommer rapporterande enheter fram till den 31 december i år att fortsätta tillämpa interna rutiner och riskhantering enligt gällande regler.

Cirkulär 27/2025 anger även värdet och de dokument som ska uppvisas för gränstullmyndigheten vid medförande av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter, förhandlingsbara instrument, ädelmetaller och ädelstenar som överstiger den föreskrivna nivån.

Mer specifikt är värdet av ädelmetaller (förutom guld) och ädelstenar från 400 miljoner VND. På liknande sätt är värdet av överföringsinstrument också 400 miljoner VND eller mer.

Värdet av utländsk valuta i kontanter, vietnamesiska dong i kontanter och guld som måste deklareras i tullen vid gränskontroller vid ut- eller inresa tillämpas i enlighet med gällande föreskrifter från statsbanken.

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm