Överföring av pengar från 500 miljoner VND måste rapporteras: Hur förstår man det korrekt?

(Dan Tri) – Nivån på 500 miljoner VND för inhemska elektroniska pengaöverföringar som måste rapporteras är inte en ny reglering i cirkulär 27/2025, utan har bibehållits sedan 2007 fram till nu.

Enligt cirkulär 27/2025 utfärdat av Vietnams statsbank måste organisationer som deltar i inhemska transaktioner med ett värde av 500 miljoner VND eller mer, eller motsvarande värde i utländsk valuta, rapportera. För internationella transaktioner gäller rapporteringsgränsen när elektroniska pengaöverföringar har ett värde av 1 000 USD eller mer.

Enligt nyligen publicerad information från Vietnams statsbank är gränsvärdet på 500 miljoner VND för inhemska elektroniska pengaöverföringar som måste rapporteras inte en ny reglering i cirkulär 27/2025, utan har bibehållits sedan 2007.

Redan 2005 fastställde regeringsdekret 74/2005 om bekämpning av penningtvätt de tröskelvärden för transaktionsvärden som måste rapporteras. Följaktligen måste kontanttransaktioner med ett värde av 200 miljoner VND eller mer och sparkonton med ett värde av 500 miljoner VND eller mer (eller motsvarande värde i utländsk valuta eller guld) rapporteras.

”Detta är det första steget mot att kräva att Vietnam rapporterar transaktioner som överstiger tröskelvärdet”, meddelade Vietnams statsbank.

En bankanställd kontrollerar kontanterna på banken (Foto: VPBank ).

Senare rättsdokument som lagen om förebyggande och kontroll av penningtvätt 2012, lagen om förebyggande och kontroll av penningtvätt 2022 och vägledande cirkulär, inklusive cirkulär nr 27/2025, fortsätter att ärva och förfina de rättsliga bestämmelserna om elektroniska penningöverföringar och rapporteringssystemet för elektroniska penningöverföringar för att uppfylla de internationella standarderna från FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

Rapporteringsgränsen för elektroniska pengaöverföringar har varit oförändrad sedan 2007.

”Cirkulär nr 27/2025 ändrar inte rapporteringsgränsen men förtydligar ansvaret för leverantörer av elektroniska penningöverföringstjänster för att säkerställa datatransparens och aktualitet, och för att tillämpa skannings- och filtreringsteknik för att upptäcka transaktioner med tecken på risk”, uppgav Vietnams statsbank.

Det nya cirkuläret träder i kraft den 1 november. För att ge organisationer tid att förbereda sig har dock Vietnams statsbank fastställt en övergångsperiod. Mer specifikt kommer rapporterande enheter att fortsätta att tillämpa interna rutiner och riskhantering enligt gällande regler fram till den 31 december i år.

Cirkulär 27/2025 anger även värdegränser och obligatoriska dokument som ska uppvisas för tullen vid gränskontroller vid medförande av kontanter i utländsk valuta, vietnamesiska dong, förhandlingsbara instrument, ädelmetaller och ädelstenar som överstiger de föreskrivna gränserna.

Mer specifikt är minimivärdet för ädelmetaller (exklusive guld) och ädelstenar 400 miljoner VND. På liknande sätt är minimivärdet för överlåtbara instrument också 400 miljoner VND eller mer.

Värdet av kontanter i utländsk valuta, vietnamesiska dong och guld som måste deklareras till tullen vid gränsövergångar vid ut- och inresa överensstämmer med gällande bestämmelser från Vietnams statsbank.

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm