ใครจะต้องรายงานการโอนเงิน 500 ล้านดองขึ้นไป?

(NLDO) - ตามหนังสือเวียนที่ 27/2025/TT-NHNN ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน เป็นต้นไป จะต้องรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศที่มีมูลค่า 500 ล้านดองขึ้นไป

Người Lao Động•20/09/2025

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — ภาพประกอบ

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หนังสือเวียนที่ 27 ระบุว่าธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศที่มีมูลค่า 500 ล้านดองเวียดนาม หรือ 1,000 เหรียญสหรัฐขึ้นไป (สำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศ รวมถึงสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า) จะต้องมีการรายงานไปยัง ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV)

นอกจากนี้ ธุรกรรมการโอนเงินที่น่าสงสัยก็อาจมีการรายงานเช่นกัน อย่างไรก็ตาม ความรับผิดชอบในการรายงานเป็นของสถาบันการเงิน เช่น ธนาคารพาณิชย์ และองค์กรตัวกลางการชำระเงิน ไม่ใช่บุคคลที่ทำการโอนเงิน

หนังสือเวียนฉบับนี้ยังกำหนดด้วยว่าสถาบันการเงินจะต้องรายงานธุรกรรมโดยใช้ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งรวมถึงข้อมูลครบถ้วน เช่น องค์กรผู้ริเริ่ม องค์กรผู้รับผลประโยชน์ หมายเลขบัญชี จำนวนเงิน สกุลเงิน วัตถุประสงค์ และวันที่ทำธุรกรรม

แม้ว่ากฎระเบียบจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน แต่สถาบันการเงินก็ได้รับอนุญาตให้ปรับเปลี่ยนกระบวนการภายในและการจัดการความเสี่ยงได้จนถึงวันที่ 31 ธันวาคม

ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 องค์กรเหล่านี้จะต้องดำเนินการให้เสร็จสิ้นและอัปเดตระบบซอฟต์แวร์เพื่อสแกนและกรองธุรกรรมตามบัญชีดำ บัญชีเตือน และรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงสูง

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ให้สัมภาษณ์กับผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ว่า กฎระเบียบการรายงานธุรกรรมการโอนเงิน 500 ล้านดองขึ้นไป (หรือสกุลเงินต่างประเทศเทียบเท่า) และธุรกรรมที่น่าสงสัย มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามมีข้อมูลในการคัดกรองและตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติ

พร้อมกันนี้ ธปท. ยังเฝ้าระวังสัญญาณเตือนภัยที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน เช่น การโอนเงินหลายบัญชีเพื่อปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย การตรวจสอบธุรกรรมขนาดใหญ่ให้เข้มงวดยิ่งขึ้น การตรวจจับและป้องกันการใช้เงินเพื่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอย่างทันท่วงที

กฎระเบียบนี้ยังช่วยให้เวียดนามปฏิบัติตามมาตรฐานสากลในการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายตามคำแนะนำขององค์กรระหว่างประเทศ

ที่มา: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm