การจะได้ทุนสีเขียวที่มี "ราคาถูก" เป็นเรื่องยากมาก

ธนาคารจะต้องแก้ปัญหาการจัดสรรเงินทุนให้สมดุลสำหรับสินเชื่อสีเขียวในแหล่งเงินทุนสินเชื่อทั้งหมด ขณะเดียวกันก็ยังคงต้องประกันการเติบโตของสินเชื่อด้วย

“ESG ที่ต่ำจะฉุดสินเชื่อธนาคารลง”

คุณเหงียน ถิ ทู ฮา รองประธานคณะกรรมการกำกับดูแล ESG ธนาคารอะกริแบงก์ กล่าวในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง “ESG ในอุตสาหกรรมธนาคาร” ว่า ก่อนหน้านี้ องค์กรจัดอันดับเครดิตระหว่างประเทศประเมินเฉพาะผลการดำเนินงานด้านเครดิตของธนาคารเท่านั้น โดยไม่ได้พิจารณารายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืน อย่างไรก็ตาม ในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา องค์กรจัดอันดับเครดิตได้จัดให้มีการประเมินรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนของตนเองอย่างเป็นอิสระ

“เช่นเดียวกับ Moody's องค์กรนี้จัดอันดับปัจจัย E, S, G ของแต่ละธนาคารในเวียดนาม ไม่ว่าอันดับเครดิตจะดีแค่ไหน หาก ESG ต่ำ อันดับเครดิตของธนาคารก็จะลดลง” คุณเหงียน ถิ ทู ฮา เน้นย้ำถึงความสำคัญของการนำ ESG มาใช้ในอุตสาหกรรมธนาคาร

ESG ย่อมาจาก E-Environmental; S-Social และ G-Governance ซึ่งเป็นชุดมาตรฐานที่ใช้วัดปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาอย่างยั่งยืนและผลกระทบของธุรกิจที่มีต่อชุมชน ยิ่งธุรกิจมีคะแนน ESG สูงเท่าใด ความสามารถในการปฏิบัติ ESG ก็ยิ่งดีขึ้นเท่านั้น

ผู้แทนธนาคาร Agribank ได้กล่าวถึงความสำคัญของการนำหลัก ESG ไปปฏิบัติในอุตสาหกรรมธนาคารเพิ่มเติมว่า ปัจจุบันองค์กรต่างๆ ในยุโรปได้ให้คำมั่นสัญญาเกี่ยวกับการพัฒนาอย่างยั่งยืนหลายประการ ซึ่งกำลังเพิ่มขึ้นและกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2566 ยุโรปได้นำร่องใช้กลไกการปรับขอบเขตคาร์บอน (CBAM) ใน 6 ประเด็น และภายในปี 2569 กลไกดังกล่าวจะถูกนำไปใช้อย่างเต็มรูปแบบในกว่า 60 ประเด็น

“ธนาคารที่นำ ESG มาใช้จะมีส่วนช่วยเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันและสนับสนุนลูกค้าให้มีส่วนร่วมในตลาดส่งออกไปยังยุโรป” นางสาวเหงียน ถิ ทู ฮา ประเมิน

อย่างไรก็ตาม ตัวแทนธนาคาร Agribank ระบุว่า การดำเนินการปล่อยสินเชื่อสีเขียวในเวียดนามกำลังเผชิญกับความท้าทายมากมาย ดังนั้น การขาดเกณฑ์เฉพาะด้านสีเขียวจึงทำให้การประเมินและอนุมัติสินเชื่อเป็นเรื่องยากมาก ปัญหาประการที่สองคือ โครงการสีเขียวมักมีระยะเวลาดำเนินการที่ยาวนาน มีแหล่งเงินทุนจำนวนมาก และมีความเสี่ยงสูง ดังนั้น กระบวนการประเมินและปล่อยสินเชื่อจึงต้องมีความระมัดระวังอย่างยิ่ง

“การนำ ESG มาใช้ในอุตสาหกรรมธนาคารเป็นมาตรการที่ครอบคลุม ไม่ใช่แค่การให้สินเชื่อเท่านั้น กระบวนการนี้ต้องอาศัยเงินทุน ทรัพยากรบุคคล และเทคโนโลยี” คุณเหงียน ถิ ทู ฮา ประเมิน

นางสาวเหงียน ถวี เซือง ประธานบริษัท อีวาย เวียดนาม คอนซัลติ้ง จอยท์ สต็อก คอมพานี ได้กล่าวถึงความยากลำบากในการนำหลัก ESG มาใช้ในอุตสาหกรรมธนาคาร โดยเน้นย้ำว่า ธนาคารต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานความปลอดภัยของธนาคารแห่งชาติ (State Bank) นอกจากนี้ ธนาคารต่างๆ จะต้องรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น โดยคำนึงถึงความสมดุลระหว่างผลประโยชน์ระยะสั้นและระยะยาว

ธนาคารจะต้องแก้ปัญหาการจัดสรรเงินทุนให้สมดุลสำหรับสินเชื่อสีเขียวในแหล่งเงินทุนสินเชื่อทั้งหมด ขณะเดียวกันก็ยังคงต้องประกันการเติบโตของสินเชื่อด้วย

“ดังนั้น การไปธนาคารเพื่อกู้ยืมเงินในอัตราดอกเบี้ยที่ถูกลงสำหรับโครงการสีเขียวจึงเป็นเรื่องยากมาก แทบจะไม่มีเลย” คุณเดืองกล่าว

ดังนั้นเพื่อที่จะเข้าถึงเงินทุนสีเขียว คุณดวงเชื่อว่านอกเหนือจากโครงการ “ฉลากเขียว” แล้ว ธุรกิจและธนาคารต่างๆ จำเป็นต้องเจาะลึกถึงธรรมชาติและเนื้อหาเพื่อแก้ไขปัญหาต่างๆ เช่น การจัดสรรเงินทุน การคำนวณความเสี่ยง เป็นต้น

กระแสสินเชื่อเติบโตเร็วขึ้นในพื้นที่ปฏิบัติ ESG

ดาว มินห์ ตู รองผู้ว่าการธนาคารแห่งชาติ กล่าวในการประชุมเชิงปฏิบัติการว่า ประเทศต่างๆ ในยุโรปกำลังกำหนดมาตรฐานที่เข้มงวดมากสำหรับสินค้าส่งออก วิสาหกิจที่ไม่ได้รับการรับรองหรือลดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมจะไม่มีสิทธิ์นำเข้า โดยทั่วไปแล้ว ในอุตสาหกรรมเครื่องนุ่งห่ม หากไม่เป็นไปตามมาตรฐานและใบรับรองการประเมินการลดการปล่อยก๊าซคาร์บอน ผลิตภัณฑ์ต่างๆ อาจไม่สามารถนำเข้าไปยังประเทศเหล่านี้ได้

รองผู้ว่าการฯ กล่าวว่า เรื่องนี้เป็นประเด็นเร่งด่วนและเร่งด่วนสำหรับธุรกิจในเวียดนาม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมธนาคาร การส่งเสริม ESG เช่น สินเชื่อสีเขียว การออกพันธบัตรสีเขียว และการกำหนดให้มีการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมในกิจกรรมการให้สินเชื่อของสถาบันสินเชื่อ

รองผู้ว่าการฯ ยังเน้นย้ำว่าความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมไม่ได้เกิดขึ้นเพียงลำพังหรือแยกจากกัน แต่ยังเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงของสถาบันสินเชื่อ (ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์ ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง ฯลฯ) ดังนั้น การปฏิบัติตามหลัก ESG จะช่วยให้สถาบันสินเชื่อสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการบริหารความเสี่ยง ซึ่งจะช่วยยกระดับคุณภาพการดำเนินงานและผลกำไร ขณะเดียวกัน เมื่อนำหลัก ESG มาใช้ สถาบันสินเชื่อยังมีโอกาสที่จะขยายตลาด รับเงินทุนหมุนเวียน การสนับสนุนทางเทคนิคจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศ และพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อ

“การเพิ่มการบังคับใช้มาตรฐาน ESG จำเป็นต้องให้สถาบันสินเชื่อนำไปปฏิบัติ ปฏิบัติตาม และปรับปรุงกฎระเบียบและนโยบายที่เปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง เพื่อแสดงให้เห็นถึงความรับผิดชอบที่ดีต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม ในทางกลับกัน การปฏิบัติตามมาตรฐาน ESG จะช่วยยกระดับชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของสถาบันสินเชื่อ ผ่านการเปิดเผยและความโปร่งใสในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับธรรมาภิบาล สิ่งแวดล้อม และสังคม” รองผู้ว่าการฯ กล่าวเน้นย้ำ

จากสถิติ ณ วันที่ 30 กันยายน พ.ศ. 2567 มีสถาบันการเงิน 50 แห่งที่มียอดคงค้างสินเชื่อสีเขียวมากกว่า 665,000 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 7.11% เมื่อเทียบกับสิ้นปี พ.ศ. 2566 คิดเป็นกว่า 4.5% ของหนี้คงค้างทั้งหมดของ เศรษฐกิจ โดยเน้นที่พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด (คิดเป็นกว่า 43%) และเกษตรกรรมสีเขียว (กว่า 30%) เป็นหลัก

สถาบันสินเชื่อได้เสริมสร้างความเข้มแข็งในการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ ยอดสินเชื่อคงค้างที่ประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมอยู่ที่ 3.28 ล้านล้านดอง คิดเป็นมากกว่า 22.33% ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมดของระบบเศรษฐกิจ เพิ่มขึ้น 15.62% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

ตามรายงานของ Thuy An/VTV

ที่มา: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/rat-kho-de-co-von-xanh-gia-re/20241119061730331