รายงานทางการเงินที่เพิ่งเผยแพร่เมื่อเร็วๆ นี้ ระบุว่า ตัวชี้วัดผลการดำเนินงานทางธุรกิจของ Techcombank เติบโตอย่างน่าประทับใจในไตรมาสที่ 4 ส่งผลให้รายได้จากการดำเนินงานรวมเติบโต 17.8% ในช่วงเวลาเดียวกัน นอกจากอัตราส่วน CASA ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วจาก 33.6% ณ สิ้นไตรมาสที่ 3 เป็น 39.9% ณ สิ้นไตรมาสที่ 4 แล้ว Techcombank ยังคงรักษาความเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมในด้านอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ที่ 14.4%
รายได้จากการบริการตลอดปี 2566 เพิ่มขึ้น 9.5% เป็น 10.2 ล้านล้านดอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งรายได้จากการบริการในไตรมาสที่สี่เพิ่มขึ้น 14.2% เป็น 3.1 ล้านล้านดอง ซึ่งเป็นไตรมาสที่ดีที่สุดในประวัติศาสตร์ของธนาคาร ปัจจัยขับเคลื่อนที่ทำให้รายได้จากการบริการเติบโตอย่างแข็งแกร่งมาจากรายได้จากบริการบัตร ซึ่งเพิ่มขึ้น 33.7% เป็น 2,148 พันล้านดองในปีที่แล้ว รายได้จากเลตเตอร์ออฟเครดิต (LC) เงินสด และการชำระเงินเพิ่มขึ้น 81.5% ในช่วงเวลาเดียวกัน เป็น 4,509 พันล้านดอง และรายได้จากบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพิ่มขึ้น 9.2% เป็นเกือบ 996 พันล้านดอง
นอกจากนี้ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่ 4 เพิ่มขึ้น 11.4% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน หลังจากที่ลดลงในสามไตรมาสก่อนหน้า ช่วยให้กำไรสุทธิทั้งปีแตะ 27.7 ล้านล้านดอง ส่งผลให้อัตราการลดลงทั้งปี 2566 ลดลงเหลือเพียง 8.6% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
แม้ว่าประสิทธิภาพทางธุรกิจจะดีขึ้น แต่ Techcombank ยังคงสามารถลดต้นทุนการดำเนินงานได้ดี โดยมีอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) สำหรับทั้งปีอยู่ที่ 33.1%
โดยรวมแล้ว Techcombank มีกำไรก่อนหักภาษีในไตรมาสที่สี่อยู่ที่ 5.8 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 21.6% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน กำไรก่อนหักภาษีสะสมตลอดปี 2566 อยู่ที่ 22.9 ล้านล้านดอง สูงกว่าแผนที่วางไว้ที่ 22 ล้านล้านดอง ซึ่งได้รับอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเมื่อเดือนเมษายน 2566 ผลประกอบการของ Techcombank ในปี 2566 แสดงให้เห็นถึงความสามารถของธนาคารในการเข้าใจสถานการณ์และคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาดอย่างใกล้ชิด รวมถึงความสามารถในการนำแผนดังกล่าวไปปฏิบัติได้อย่างเหมาะสม
อัตราส่วน CASA ฟื้นตัวอย่างน่าทึ่งเกือบ 40%
ในปี 2566 สินทรัพย์รวมของ Techcombank เพิ่มขึ้น 21.5% เป็น 849.5 ล้านล้านดอง ณ สิ้นปี เฉพาะในส่วนของธนาคาร สินเชื่อเติบโต 19.2% เมื่อเทียบกับต้นปี เป็น 530.1 ล้านล้านดอง ซึ่งสอดคล้องกับวงเงินสินเชื่อที่ธนาคารแห่งรัฐอนุมัติ
เงินฝากของลูกค้ามีมูลค่าสูงถึง 454.7 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 26.9% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน และ 11.2% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ยอดคงเหลือในบัญชี CASA เพิ่มขึ้นติดต่อกัน 3 ไตรมาส สู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ของธนาคารที่ 181.5 ล้านล้านดอง ณ สิ้นปี เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว 37.0% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน และ 31.9% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ส่งผลให้อัตราส่วน CASA ปรับตัวดีขึ้นเป็น 39.9% การเติบโตนี้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพด้านธุรกรรมธนาคารชั้นนำของ Techcombank ซึ่งเห็นได้จากอัตราการเติบโตของปริมาณธุรกรรมผ่านช่องทางดิจิทัล (เพิ่มขึ้น 41% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน เป็น 2.2 พันล้านธุรกรรม คิดเป็น 13% ของส่วนแบ่งตลาดธุรกรรม NAPAS) และจำนวนการเข้าใช้งานแอปพลิเคชันรายเดือนที่สูงที่สุดในโลก ซึ่งมากกว่า 50 ครั้งต่อลูกค้าที่ใช้งานจริง ในทางกลับกัน เงินฝากประจำ (TD) มีมูลค่าอยู่ที่ 273.2 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 20.9% เมื่อเทียบกับช่วงต้นปี และค่อนข้างคงที่เมื่อเทียบเป็นไตรมาสต่อไตรมาส เนื่องจากผลตอบแทนเริ่มน่าดึงดูดน้อยลงเมื่อเทียบกับอัตราการลงทุน และศักยภาพของตลาดอสังหาริมทรัพย์ พันธบัตร และหุ้น
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง (CAR) ตามเกณฑ์ Basel II อยู่ที่ 14.4% ซึ่งยังคงรักษาความเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมธนาคารและสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่ 8.0% อย่างมาก ค่าใช้จ่ายสำรองเพิ่มขึ้น 102.5% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ซึ่งสะท้อนถึงการตั้งสำรองเชิงรุกของธนาคาร ต้นทุนสินเชื่อยังคงควบคุมได้ดีที่ 0.8% อัตราส่วน NPL ณ สิ้นปี 2566 อยู่ที่เพียง 1.19% จาก 1.4% ณ สิ้นไตรมาสที่สาม อัตราส่วน NPL ของพอร์ตสินเชื่อและพันธบัตรอยู่ที่ 1.12%
เงินปันผลประจำปีเป็นเงินสดอย่างน้อย 20% ของกำไรรวมหลังหักภาษี
Techcombank ปิดไตรมาสที่ 4 ของปี 2566 ด้วยจำนวนลูกค้ากว่า 13.4 ล้านราย โดยมีลูกค้าใหม่ 2.6 ล้านรายในปี 2566 ทั้งปี ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าจากจำนวนในปี 2565 โดย 46.8% เข้าร่วมผ่านช่องทางดิจิทัล และ 36.2% ผ่านพันธมิตรในระบบนิเวศ
หลังจากที่รักษาอัตราการเติบโตของกำไรเกือบ 40% ต่อปีมาเป็นเวลา 10 ปี ปัจจุบัน Techcombank ได้กลายเป็นธนาคารเอกชนชั้นนำในเวียดนาม โดยมีกำไรก่อนหักภาษีรวมในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาสูงถึงกว่า 3 พันล้านเหรียญสหรัฐ
ด้วยการเติบโตทางธุรกิจและผลกำไรที่ยั่งยืน ธนาคารจึงได้เสนอนโยบายการจ่ายเงินปันผลระยะยาวเพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในเดือนเมษายน 2567 โดยธนาคารมีแผนที่จะเสนอจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดอย่างน้อยร้อยละ 20 ของกำไรสุทธิหลังหักภาษีรวมประจำปี หรือร้อยละ 4-5 ของส่วนทุนของธนาคาร ณ ต้นปี หรือคิดเป็นประมาณ 1,500 ดองต่อหุ้น แม้ในสภาวะ เศรษฐกิจ ที่ผันผวน ธนาคารเชื่อว่าการคงนโยบายการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดดังกล่าวข้างต้น ควบคู่ไปกับการเติบโตทางธุรกิจให้สูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม และการรักษาอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ไว้ที่ 14-15% นั้นมีความเป็นไปได้อย่างแน่นอน
“ผมเชื่อว่ากลยุทธ์การปฏิรูปและผลลัพธ์ทางธุรกิจเชิงบวกในปี 2566 ที่เต็มไปด้วยความท้าทายนี้ จะช่วยตอกย้ำความแข็งแกร่งภายในของธนาคารอีกครั้ง ขณะเดียวกันก็สร้างรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการเติบโตในปีต่อๆ ไป สิ่งนี้จะช่วยให้ธนาคารสามารถวางแผนกลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้นได้” คุณเยนส์ ลอตต์เนอร์ ผู้อำนวยการทั่วไปของเทคคอมแบงก์ กล่าว
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)