ตามแผนดังกล่าว ภายในสิ้นเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2568 กลุ่มธนาคาร Big5 ซึ่งประกอบด้วยธนาคารพาณิชย์ของรัฐ 5 แห่ง ( Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV และ MB) จะนำระบบติดตามธุรกรรมโดยใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) มาใช้ การโอนเงินที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงจะถูกบล็อคทันที

การเปิดตัวระบบนี้เป็นขั้นตอนถัดไปในการป้องกันการหลอกลวงการโอนเงิน ก่อนหน้านี้ อุตสาหกรรมธนาคารได้นำการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์มาใช้กับธุรกรรมที่มูลค่า 10 ล้านดองขึ้นไปตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2567 และดำเนินการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์สำหรับบัญชีธนาคารทั้งหมดที่มีธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2568

ส่งผลให้อุตสาหกรรมธนาคารสามารถทำความสะอาดบัญชีที่ไม่ได้เป็นชื่อของตนเองหรือเกี่ยวข้องกับพฤติกรรมฉ้อโกงได้ถึง 95%

โดยธนาคารใหญ่ 5 แห่งกำลังนำระบบตรวจสอบธุรกรรมการโอนเงินด้วย AI มาใช้ โดยก่อนดำเนินการ ระบบธนาคารจะตรวจสอบว่าบัญชีผู้รับเงินอยู่ใน “บัญชีดำ” หรือไม่ เพื่อระงับธุรกรรมทันทีและแจ้งเตือนลูกค้า

การดำเนินการตามแผนดังกล่าวเป็นผลจากการประสานงานระหว่างกระทรวง ได้แก่ ธนาคารแห่งรัฐ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ และกระทรวงวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี เมื่อธนาคาร Big5 นำไปปฏิบัติได้สำเร็จ ก็จะมีการนำไปปฏิบัติพร้อมกันทั่วทั้งอุตสาหกรรมการธนาคาร

“แทนที่แต่ละธนาคารจะดำเนินการแยกกัน ธนาคารหลายแห่งจะดำเนินการร่วมกัน เมื่อใดก็ตามที่พบสัญญาณการฉ้อโกง ธนาคารเหล่านี้จะร่วมกันปิดกั้น เมื่อถึงเวลานั้น เราจะสามารถตรวจจับและป้องกันบัญชีฉ้อโกงได้มากขึ้นอย่างแน่นอน” นายหวู่ ทันห์ จุง รองประธานคณะกรรมการบริหารของธนาคารทหารพาณิชย์ (MB) กล่าว

นายหวู่ ทันห์ จุง MB.jpg
คุณหวู่ ทันห์ จุง รองประธานกรรมการ ธนาคาร MB ภาพโดย : MB.

ก่อนหน้านี้ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2024 MB เป็นธนาคารแห่งแรกที่จะประสานงานกับกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูง (A05) - กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ เพื่อแบ่งปันข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับบัญชีที่สร้างธุรกรรมฉ้อโกงหรือมีสัญญาณที่น่าสงสัย

ในช่วง 3 สัปดาห์แรกนับตั้งแต่เริ่มใช้งานตั้งแต่เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2567 ระบบได้ตรวจพบและเตือนธุรกรรมที่น่าสงสัย 2,700 รายการ จนถึงขณะนี้ ระบบตรวจสอบของ MB ตรวจพบและบล็อคการโอนเงินประมาณ 1,000 รายการต่อเดือน โดยมียอดโอนเงินเฉลี่ยประมาณ 30,000 ล้านดอง

ตามที่ตัวแทนของ MB กล่าว ธุรกรรมที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ผิดปกติ (เช่น เที่ยงคืนถึงเช้าตรู่) ก็จะถูกระบบโจมตีเช่นกัน การทำธุรกรรมที่ใช้ ID จากต่างประเทศ (ที่มีกลุ่มอาชญากรทางไซเบอร์เคลื่อนไหวอยู่) ก็จะถูกบล็อคด้วยเช่นกัน

นอกจากนี้ MB ยังได้บล็อกแอปปลอมบนแพลตฟอร์ม Android ได้ถึง 99% ผ่านฟีเจอร์สแกนแอปปลอม

ในปัจจุบันมีผู้ใช้งานแอปพลิเคชัน MB มากถึง 20 ล้านคนต่อวัน ดังนั้นการตรวจสอบจึงสามารถทำได้ด้วย AI เท่านั้น ธนาคารต่างเริ่มลงทุนระบบการติดตามและควบคุมความเสี่ยงเพิ่มมากขึ้น

นอกจากทีมงานวิศวกรไอทีจำนวนกว่า 2,000 คนแล้ว ธนาคารยังมีพนักงานอีกกว่า 300 คนที่เชี่ยวชาญด้านข้อมูลเพื่อตรวจจับสัญญาณที่ผิดปกติในพฤติกรรมธุรกรรม

“ข้อมูลมีปริมาณมหาศาล ไม่สามารถประมวลผลด้วยมือหรือรอการตรวจสอบภายหลังได้ เนื่องจากสามารถถอนเงินได้ภายใน 5 นาที ดังนั้น จึงสามารถบล็อกธุรกรรมได้แบบเรียลไทม์เท่านั้น” คุณ Vu Thanh Trung กล่าว

อย่างไรก็ตาม นายทรุงยังกล่าวอีกว่า หลังจากธนาคารต่างๆ เริ่มนำระบบยืนยันตัวตนและการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพมาใช้งานผ่านเทคโนโลยี NFC พวกมิจฉาชีพก็เริ่มหันมาโจมตีบัญชีธุรกิจแทน กลุ่มธนาคาร Big 5 ยังคงลงทุนอย่างหนักเพื่อป้องกันไม่ให้กลุ่มฉ้อโกงมุ่งเป้าไปที่กลุ่มนี้

ตามหนังสือเวียน 17/2024/TT-NHNN (หนังสือเวียน 17) ที่ควบคุมการเปิดและการใช้งานบัญชีชำระเงินกับผู้ให้บริการชำระเงิน ซึ่งมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2024 สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีชำระเงินของลูกค้าตามคำแนะนำของธนาคารแห่งรัฐ (SBV) เกี่ยวกับการดำเนินการหน้าที่จัดการรัฐ

สถาบันสินเชื่อจะต้องให้ข้อมูลบัญชีที่มีสัญญาณของการฉ้อโกง การหลอกลวง หรือการละเมิดกฎหมาย เมื่อได้รับการร้องขอ

การจัดเตรียมข้อมูลจะกระทำผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ ตามคำสั่งของธนาคารรัฐ

รายชื่อลูกค้ารายบุคคลที่เปิดและใช้บัญชีการชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการปลอมแปลง ฉ้อโกง หรือการหลอกลวง ซึ่งอัปเดตโดยธนาคาร ได้แก่ รหัสลูกค้า (CIF) หมายเลขประจำตัว ประเภทการระบุตัวตน ชื่อ-นามสกุล วันเกิด เพศ สัญชาติ หมายเลขบัญชี วันเปิดบัญชี หมายเลขโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนใช้บริการธนาคารอิเล็กทรอนิกส์ เหตุผลในการสงสัย สถานะบัญชี และข้อมูลระบุอุปกรณ์เฉพาะ (ที่อยู่ MAC)

เวลาให้บริการล่าสุดคือวันที่ 10 ของทุกเดือน โดยส่งผ่านระบบสารสนเทศเพื่อสนับสนุนการบริหารจัดการ ติดตาม และป้องกันความเสี่ยงการฉ้อโกงในกิจกรรมการชำระเงินของธนาคารแห่งรัฐ

ธนาคารจะต้องส่งรายชื่อ “บัญชีดำ” ที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงไปยังธนาคารของรัฐด้วย อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันยังไม่มีกระบวนการรวมสำหรับการยกเลิกหรือปิดบัญชีเหล่านี้

วิธีการล่าสุดในการยืนยันข้อมูลไบโอเมตริกของธนาคาร ไม่ต้องกังวลเรื่องการเปลี่ยน โทรศัพท์ บทความด้านล่างนี้จะแนะนำคุณเกี่ยวกับวิธีตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกส์ของธนาคารและข้อผิดพลาดทั่วไปบางประการเมื่อตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกส์

ที่มา: https://vietnamnet.vn/sau-ngay-31-7-ngan-hang-big5-se-chan-dung-tai-khoan-lua-dao-2393709.html