จากกรณี Antex ของ Shark Binh: คำเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล

หลังจากคดี Antex ของ Shark Binh ปะทุขึ้น หลายฝ่ายต่างแสดงความคิดเห็นว่าพื้นที่สีเทาทางกฎหมายที่คลุมเครือเมื่อเร็วๆ นี้ทำให้ตลาดนี้มีความเสี่ยง ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า หากฝ่ายบริหารมีความโปร่งใสมากขึ้น โครงการเหล่านี้คงไม่ง่ายอย่างที่คิด

ผู้ใช้ควรระมัดระวังโครงการฉ้อโกงจำนวนมากที่ใช้สกุลเงินเสมือน - ภาพประกอบ: AI

สถิติจากองค์กรต่างๆ แสดงให้เห็นว่ามีสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 18,000 สกุลทั่ว โลก ซึ่งรวมถึงเหรียญ โทเคน และรูปแบบอื่นๆ ตัวเลขนี้มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาเนื่องจากมีการเปิดตัวโครงการใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง เฉพาะในเวียดนาม สถิติจาก Yield Guild Games (YGG SEA) แสดงให้เห็นว่า ณ ต้นเดือนพฤษภาคม 2568 มีโครงการเกมบล็อกเชนที่ยังคงดำเนินการอยู่ประมาณ 1,000 โครงการ

ช่องทางการลงทุน 100 พันล้านเหรียญสหรัฐ

จากการประเมินของ VinaCapital พบว่ามีชาวเวียดนามมากถึง 17 ล้านคนที่เข้าร่วมในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล โดยมีมูลค่าธุรกรรมรวมกว่า 1 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กิจกรรมทั้งหมดเกิดขึ้นในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เช่น Binance, Bybit และแพลตฟอร์มอื่นๆ ในสิงคโปร์ เกาหลี และฮ่องกง...

ไม่เพียงแต่เหรียญที่มีสภาพคล่องสูงอย่าง Bitcoin และ Ethereum เท่านั้นที่ให้ความสนใจ แต่นักลงทุนยังลงทุนในโทเคนจำนวนมากที่ออกโดยบริษัทต่างๆ ในเวียดนาม ซึ่งหลายโครงการถูกเปิดโปงว่ามีการฉ้อโกง ตัวอย่างเช่น โครงการ Antex ของนายเหงียน ฮวา บิญ (Shark Binh) ประธานบริษัท NextTech Group

นายบิญและผู้สมรู้ร่วมคิดถูกกล่าวหาว่าถอนเงินออกจากกระเป๋าเงินของนักลงทุน 30,000 ราย โดยยักยอกเงินจำนวนมหาศาลจากนักลงทุน ก่อนหน้านี้ แก๊งฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล Alos Coin ถูกเปิดโปง ก่อให้เกิดความวุ่นวายเมื่อจำนวนผู้เข้าร่วมเพิ่มขึ้นเป็น 32,000 คน นักลงทุนหลายรายทุ่มเงินหลายพันล้านลงในโครงการนี้ด้วยความหวังว่าจะร่ำรวยอย่างรวดเร็วด้วยอัตราดอกเบี้ย 180% ต่อปี

ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2568 ตำรวจยังได้จับกุมแกนนำโครงการวิงสเต็ปและอาณาจักรเกมนาคา ซึ่งถูกกล่าวหาว่าระดมทุนได้ 7.86 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 2 แสนล้านดอง) จากนักลงทุนกว่า 3,000 ราย กลุ่มเหล่านี้ต่างสัญญาว่าจะทำกำไรได้ "มหาศาล" แต่โครงการกลับล้มเหลวหลังจากผ่านไปเพียง 3 เดือน ทำให้นักลงทุนสูญเสียทุกสิ่งทุกอย่าง

ปฏิเสธไม่ได้ว่าโครงการคริปโทเคอร์เรนซีหลอกลวงกำลังเกิดขึ้นอย่างหนาแน่น แม้แต่โครงการจำนวนมากที่ออกโดยบริษัทเวียดนาม ซึ่งครั้งหนึ่งเคยถูกมองว่า "ประสบความสำเร็จ" กลับถูกจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ระหว่างประเทศและสร้างความปั่นป่วน ก็ยังคงสร้างความเสียหายให้กับนักลงทุน ตัวอย่างเช่น ราคาโทเค็น KAI ของ KardiaChain จากจุดสูงสุดที่ 0.16 ดอลลาร์สหรัฐ ในเดือนเมษายน 2021 กลับลดลงอย่างรวดเร็ว โดยซื้อขายอยู่ที่ประมาณ 0.001 ดอลลาร์สหรัฐ

คุณฟาน เฟือง นาม รองคณบดีคณะนิติศาสตร์พาณิชย์ มหาวิทยาลัยนิติศาสตร์โฮจิมินห์ ให้สัมภาษณ์กับเตวย เทร ว่า ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลเปิดช่องทางใหม่สำหรับการระดมทุน เมื่อสินทรัพย์ที่จับต้องได้ เช่น อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ หรือทรัพย์สินทางปัญญา ถูกแปลงเป็นดิจิทัลและแบ่งออกเป็นโทเคน... ธุรกิจต่างๆ จะสามารถเข้าถึงกลุ่มนักลงทุนได้มากขึ้น รวมถึงนักลงทุนต่างชาติ โดยไม่ต้องพึ่งพาเงินกู้จากธนาคารหรือการออกหุ้นแบบเดิมเพียงอย่างเดียว

การแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็นไม่เพียงแต่ช่วยปรับปรุงสภาพคล่องและเพิ่มประสิทธิภาพของเงินทุนเท่านั้น แต่ยังส่งเสริมนวัตกรรมทางการเงินในภาคเอกชน ซึ่งปูทางไปสู่รูปแบบธุรกิจที่เป็นนวัตกรรมอีกด้วย อย่างไรก็ตาม การพัฒนาตลาดนี้จำเป็นต้องดำเนินไปควบคู่กับความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎหมาย เพื่อหลีกเลี่ยงความผิดพลาดซ้ำรอยและบิดเบือนความเชื่อมั่นของนักลงทุนหลังจากเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นหลายครั้งเมื่อเร็วๆ นี้” นายนัมกล่าว

เวียดนามได้ออกมตินำร่องเกี่ยวกับตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล แต่ยังไม่มีใบอนุญาตให้ดำเนินการในตลาดซื้อขาย และยังไม่มีการประกาศอย่างเป็นทางการว่าสกุลเงินดิจิทัลใดได้รับอนุญาตให้ซื้อขายได้ คุณนัมกล่าวว่า หากหน่วยงานจัดการยังไม่พัฒนาแผนการสื่อสารและโซลูชันการจัดการที่เฉพาะเจาะจงในเร็วๆ นี้ ตลาดมีแนวโน้มสูงที่จะระเบิดด้วยกลอุบาย "การต้อนไก่" ใหม่ๆ เช่น การเชิญชวนผู้เข้าร่วมให้เข้าร่วมในตลาดซื้อขาย หรือบริษัทที่ปรึกษาการลงทุนปลอม...

การหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลมากมาย

ตามคำเตือนของผู้เชี่ยวชาญ ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของตลาดคริปโทเคอร์เรนซีคือการที่นักลงทุนทุ่มเงินไปกับโครงการที่ "ปลอมตัว" โดยใช้ประโยชน์จากแนวคิดบล็อกเชนเพื่อผลประโยชน์ส่วนตัว รูปแบบการฉ้อโกงที่พบบ่อย ได้แก่ การลอกเลียนโครงการ โครงการที่สัญญาว่าจะทำกำไรมหาศาล โครงการหลายระดับที่ "ปลอมตัว" เป็นคริปโท รูปแบบการขายเครื่องขุดเหรียญ...

โดยอาศัยหลักจิตวิทยา FOMO (กลัวพลาด) ของนักลงทุน บุคคลเหล่านี้จะเปิดตัวโครงการใหม่ที่มีคุณสมบัติหรือฟังก์ชันเหมือนกับโครงการที่ประสบความสำเร็จก่อนหน้านี้ คล้ายกับ "โครงการโคลน" และด้วยกลเม็ดทางการตลาด บุคคลเหล่านี้จะทำให้นักลงทุนเชื่อว่าโครงการใหม่นั้นประสบความสำเร็จเช่นเดียวกับโครงการเดิม เพื่อระดมทุนให้ได้มากที่สุดก่อนที่จะหายไป

ยกตัวอย่างเช่น AntEx เปิดตัวในปี 2021-2022 ในบริบทที่ DeFi, stablecoin, CEX/DEX และระบบนิเวศแบบ all-in-one กำลังได้รับความนิยมอย่างมาก โครงการนี้ประกาศสร้าง VNDT (VND-anchored stablecoin), e-wallet, exchange, private blockchain และระบบการชำระเงิน หลังจากที่โครงการระดมทุนได้ 7.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐและออกโทเคนให้กับนักลงทุน ราคาโทเคนก็เริ่มลดลงมากกว่า 99% และทีมงานโครงการก็หยุดดำเนินการอีกต่อไป

นอกจากนี้ คุณ Tran Xuan Tien เลขาธิการสมาคมบล็อกเชนนครโฮจิมินห์ กล่าวว่า อีกรูปแบบหนึ่งที่ได้รับความนิยมในตลาดคริปโทเคอร์เรนซีคือคำมั่นสัญญาว่าจะสร้างผลกำไรมหาศาล ดังนั้น กลุ่มโครงการต่างๆ จะส่งเสริมให้นักลงทุนซื้อโทเคนและถือครองไว้ให้นานที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เนื่องจากผลกำไรในระยะเวลาอันสั้นนั้นต่ำมาก สำหรับแพ็คเกจโปรโมชั่นระดับไฮเอนด์ นักลงทุนที่ได้รับเชิญจะต้องใช้เงินจำนวนมาก พร้อมกับคำมั่นสัญญาว่าจะสร้างผลกำไรเพิ่มขึ้นอย่างทวีคูณ

เมื่อโครงการสามารถดึงดูดผู้คนได้มากพอ กลุ่มเป้าหมายเหล่านี้จะหายไปพร้อมกับเงินที่ระดมทุนได้ ซึ่งโดยทั่วไปจะเรียกว่า "ifan" สำหรับโครงการหลายระดับที่ "ปลอมตัว" เป็นคริปโต กลุ่มเป้าหมายจะถูกล่อลวงด้วยหอคอยแบ่งปันผลกำไร ในระยะแรก โครงการจะเชิญชวนลูกค้าด้วยคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลกำไรมหาศาล หลังจากยุค F1 ถือกำเนิดขึ้น โครงการจะเริ่มเปิดฟีเจอร์คอมมิชชัน ซึ่งให้ลูกค้าเก่าสามารถเพลิดเพลินกับผลกำไรเมื่อเชิญชวนลูกค้าใหม่

เมื่อลูกค้าใหม่ซื้อแพ็คเกจการลงทุน เงินส่วนหนึ่งจะถูกจ่ายให้กับกลุ่ม F1 ระบบนี้จะยังคงทำงานต่อไปจนกว่าจะไม่มีลูกค้าใหม่เหลืออยู่ จากนั้นก็จะไม่มีเงินเหลือจ่ายกำไรให้กับลูกค้า ตัวอย่างทั่วไปของกลุ่มนี้คือ Lion Group ซึ่งเป็นกองทุนเพื่อการลงทุนด้านฟอเร็กซ์และคริปโตที่จ่ายดอกเบี้ยเป็นประจำจนกระทั่งล้มละลาย

นอกจากนี้ ด้วยรูปแบบการขายเครื่องขุดเหรียญ กลุ่มโครงการยังได้ติดตามเรื่องราวความสำเร็จในการร่ำรวยจากการขุดบิตคอยน์อีกด้วย คุณเทียนยืนยันว่า "ราคาที่เพิ่มขึ้นในช่วงแรกส่วนใหญ่มาจาก 'ความต้องการเสมือนจริง' ที่เกิดขึ้นจากตัวระบบเอง แหล่งที่มาของเงินสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่มาจากเงินที่ผู้คนจ่ายเข้ามาในภายหลัง"

ดังนั้น คุณฟาน ฟอง นัม กล่าวว่า ช่องทางทางกฎหมายเป็นเพียงกำแพงกั้น แต่ไม่อาจทำหน้าที่เป็นเกราะป้องกันที่สมบูรณ์แบบเพื่อช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงความเสี่ยงได้ “บางทีสิ่งที่สำคัญยิ่งกว่ากฎหมายก็คือความระมัดระวังของแต่ละคน เมื่อมี “ข้อตกลง” การลงทุนใหม่ๆ เกิดขึ้น ลองหยุดคิดสักครู่เพื่อถามตัวเองว่าคุณกำลังลงทุนอย่างมีเหตุผล หรือกำลังถูกความโลภครอบงำ” คุณนัมกล่าว

ที่มา: Chainalysis - กราฟิก: TAN DAT

ความเสี่ยงมากมายจากการโจมตีทางไซเบอร์

นอกจากความเสี่ยงจากตัวโครงการเองแล้ว ผู้เชี่ยวชาญยังเตือนนักลงทุนให้ระมัดระวังภัยคุกคามทางไซเบอร์ที่เพิ่มสูงขึ้น โดยมุ่งเน้นไปที่ผู้เล่นคริปโตเคอร์เรนซีมากขึ้น บริษัท Kaspersky Security ระบุว่า อาชญากรไซเบอร์สามารถใช้ประโยชน์จาก Model Context Protocol (MCP) ซึ่งเป็นโปรโตคอลการเชื่อมต่อปัญญาประดิษฐ์ (AI) แบบโอเพนซอร์ส เพื่อโจมตีซัพพลายเชน รั่วไหลรหัสผ่าน ข้อมูลบัตรเครดิต กระเป๋าเงินคริปโตเคอร์เรนซี และข้อมูลสำคัญอื่นๆ...

ผู้เชี่ยวชาญของ Kaspersky ระบุว่าจากการทดลองจำลองการโจมตี พบว่าผู้ใช้ถูกหลอกได้ง่ายเพราะไม่สามารถตรวจจับสัญญาณที่ผิดปกติได้ บริษัทด้านความปลอดภัยแห่งนี้จึงเตือนผู้ใช้ให้ระมัดระวัง เนื่องจากอาชญากรไซเบอร์สามารถใช้ประโยชน์จากวิธีนี้ได้ ไม่เพียงแต่เพื่อขโมยข้อมูลสำคัญเท่านั้น แต่ยังอาจดำเนินการอันตรายอื่นๆ ได้อีกด้วย เช่น การรันโค้ดอันตราย การติดตั้งแบ็กดอร์ หรือการแพร่กระจายแรนซัมแวร์

อย่ารีบลงทุนโดยไม่ได้เรียนรู้

คุณ Tran Quan ผู้เชี่ยวชาญ ด้านเทคโนโลยี ความปลอดภัยทางไซเบอร์ กล่าวว่า ปัจจุบันโทเคนส่วนใหญ่มักเป็นโทเคนยูทิลิตี้ ซึ่งใช้สำหรับการชำระเงินหรือการใช้บริการในระบบนิเวศของโครงการ คล้ายกับบัตรกำนัล โทเคนต่างจากหุ้นตรงที่ไม่ได้รับเงินปันผลหรือสิทธิ์ความเป็นเจ้าของ มูลค่าของโทเคนขึ้นอยู่กับระดับการพัฒนาและความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มที่ออกโทเคนเท่านั้น

หากแพลตฟอร์มนี้ถูกใช้โดยผู้คนจำนวนมาก ราคาโทเคนอาจเพิ่มขึ้น และในทางกลับกัน นักลงทุนก็อาจมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียมูลค่า "หลักการแรกของการลงทุนคือการเข้าใจคุณค่าที่แพลตฟอร์มมอบให้ผู้ใช้อย่างชัดเจน หากโครงการไม่ได้สร้างมูลค่าที่แท้จริง ไม่ว่าจะเป็นเหรียญ โทเคน หุ้น หรือสินทรัพย์อื่นๆ การลงทุนมีความเสี่ยงสูง" เขากล่าวและแนะนำว่า "ไม่ควรรีบร้อนลงทุนเมื่อไม่เข้าใจ ควรอ่านและศึกษาให้ละเอียดถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุน"

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง

นางสาวเหงียน หง็อก เซิน กวินห์ ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ (COO) ของ Kyros Ventures ซึ่งเป็นกองทุนการลงทุนสกุลเงินดิจิทัล เน้นย้ำถึงความแตกต่างพื้นฐานระหว่างสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin (BTC) หรือ Ethereum (ETH) กับโทเค็นที่ออกโดยบริษัทในเวียดนาม ซึ่งอยู่ที่แพลตฟอร์มเทคโนโลยี เป้าหมายการใช้งาน และระดับของการกระจายอำนาจ

ดังนั้น BTC และ ETH จึงเป็นโทเค็นดั้งเดิมของบล็อกเชน ซึ่งมีเครือข่ายกระจายศูนย์ทั่วโลก ดำเนินงานอย่างโปร่งใส และไม่ถูกควบคุมโดยบุคคลหรือองค์กรใด คุณค่าของโทเค็นเหล่านี้เกิดจากความไว้วางใจของชุมชน ความปลอดภัยของระบบ และความสามารถในการดำเนินงานในฐานะโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบเปิด ซึ่งทุกคนสามารถมีส่วนร่วม ทำธุรกรรม และยืนยันตัวตนได้โดยไม่ต้องผ่านคนกลาง

ในทางตรงกันข้าม โทเค็นส่วนใหญ่ที่ออกโดยบริษัทในเวียดนามไม่มีบล็อกเชนเป็นของตัวเอง แต่ใช้แพลตฟอร์มที่มีอยู่แล้ว เช่น Ethereum หรือ BNB Smart Chain ซึ่งเรียกว่าโทเค็นยูทิลิตี้หรือโทเค็นแบบกำหนดเอง โดยปกติโทเค็นเหล่านี้จะถูกใช้เฉพาะในระบบนิเวศ เพื่อตอบแทนผู้ใช้ หรือเพื่อระดมทุนสำหรับโครงการ สิทธิ์ในการออก ควบคุม และกำหนดราคา ล้วนขึ้นอยู่กับทีมพัฒนา

ดังนั้น หาก BTC หรือ ETH ถูกมองว่าเป็น "ทองคำดิจิทัล" หรือ "โครงสร้างพื้นฐานหลักของเศรษฐกิจ Web3" โทเค็นขององค์กรในเวียดนามควรได้รับการพิจารณาว่าเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความเสี่ยงเท่านั้น นักลงทุนจำเป็นต้องประเมินความโปร่งใส กลไกการดำเนินงาน และการควบคุมอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน" คุณควินห์แนะนำ

กลับสู่หัวข้อ

บินห์ ข่านห์ - ดึ๊ก เทียน

ที่มา: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-nhung-chieu-thuc-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm