กรณีเงินถูกถอนออกจากบัญชีแล้วกลับมาเอง: เผยรายละเอียดใหม่

ความลึกลับของผู้ฝากเงิน

ตามรายงานของ VietNamNet เมื่อช่วงบ่ายของวันที่ 27 กุมภาพันธ์ บัญชีของบริษัท RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) ที่ธนาคาร ACB ถูกถอนออกไปเป็นเงิน 95 ล้านดอง โดยเช็คที่ถูกกล่าวหาว่าปลอมแปลงขึ้นที่สำนักงานธุรกรรม ACB Hoang Dao Thuy (ฮานอย)

แม้ว่า ACB และ RIIN Group ยังไม่บรรลุข้อตกลงร่วมกัน แต่เมื่อวันที่ 5 มีนาคม มีคนแปลกหน้าคนหนึ่งโทรหาคุณเหงียน ซุย ถิญ ผู้อำนวยการและตัวแทนทางกฎหมายของ RIIN Group โดยอ้างว่าเป็นผู้ถอนเงินจำนวนดังกล่าว และบอกว่าจะคืนเงินทั้งหมดให้ ทันใดนั้น บัญชีของบริษัทนี้ก็ได้รับเงิน 95 ล้านดอง

หลังจากที่บทความเรื่อง “เรื่องราวลึกลับของธุรกิจที่รายงานว่าเงินฝากธนาคารสูญหาย แต่เงินที่ถอนออกไปทั้งหมดกลับคืนมาอย่างกะทันหัน” ได้รับการเผยแพร่โดย VietNamNet ตัวแทนจาก RIIN Group คุณ Mai Thuy Trang ผู้ร่วมก่อตั้งและผู้อำนวยการฝ่ายการตลาดของ RIIN Group ก็ได้กล่าวเพิ่มเติมว่า เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ บัญชีของบริษัทที่เปิดกับ ACB ถูกล็อคด้วยเหตุผลที่ไม่ทราบแน่ชัดตั้งแต่เช้า ทำให้บริษัทไม่สามารถโอนเงินได้

ในช่วงบ่ายของวันเดียวกันนั้น บริษัทได้ติดต่อธนาคารเพื่อขอรหัสผ่านใหม่ แต่ก่อนที่จะเปลี่ยนรหัสผ่านได้ เงินทั้งหมดในบัญชีก็ถูกถอนออกไปตอน 4 โมงเย็น

เช็คดังกล่าว ซึ่ง RIIN Group ระบุว่าเป็นของปลอม ถูกบุคคลภายนอกนำเงิน 95 ล้านดองไปถอนที่สาขาธนาคาร ACB สาขาหว่างดาวถวี ภาพ: NVCC

“หลังจากที่ ACB ปฏิเสธข้อเสนอการประชุมระหว่างทั้งสองฝ่ายที่สำนักงานใหญ่ของ ACB ในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ โดยเราได้ส่งอีเมลถึง ACB และขอให้ธนาคารคืนเงินให้บริษัทก่อนวันที่ 6 มีนาคม และเราไม่กังวลเกี่ยวกับขั้นตอนการจัดการภายในของธนาคาร”

เมื่อวันที่ 5 มีนาคม มีบุคคลหนึ่งติดต่อนายเหงียน ซุย ถิญ ตัวแทนทางกฎหมายของ RIIN Group โดยอ้างว่าเป็นผู้ถอนเงินจากเช็คและต้องการคืนเงิน เมื่อตรวจสอบแล้ว พบว่าชื่อที่ปรากฏบนหน้าเว็บไซต์ Zalo ของบุคคลนี้ตรงกับชื่อของผู้ถอนเช็ค” นางสาวไม ถุย ตรัง กล่าว

อย่างไรก็ตามตัวแทนบริษัทกล่าวว่ายังไม่แน่ชัดว่าบุคคลที่ถอนเงิน 95 ล้านดองและโอนกลับเข้าบัญชีเป็นคนเดียวกันหรือไม่

ที่น่าสังเกตคือ เนื้อหาการโอนเงินเข้าบัญชีบริษัทระบุว่า "โอนเงินเพื่อถอนเช็ค" คุณไม ถุ่ย จาง กล่าวว่าเนื้อหาดังกล่าวไม่เป็นความจริงโดยสิ้นเชิง

ดังนั้น บริษัทจึงได้ทำการจับภาพหน้าจอและส่งอีเมล์ไปยัง ACB เพื่อแจ้งเหตุการณ์ดังกล่าว และขอความร่วมมือว่า "หาก ACB มีข้อเสนอแนะใดๆ เกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่ RIIN Group ไม่สามารถใช้เงินนี้ได้ โปรดตอบกลับก่อน 19.00 น. ของวันที่ 5 มีนาคม"

ธนาคาร ACB ฮวงเดาถวี ซึ่งเชื่อกันว่าเช็คดังกล่าวได้รับการอนุมัติแล้ว ภาพโดย: ตวนเหงียน

“ธุรกิจต้องการให้ ACB ดำเนินการสืบสวนต่อไปหรือไม่”

อย่างไรก็ตาม ACB ไม่ได้ตอบว่าตกลงให้เราใช้เงินจำนวนนั้นหรือไม่ แต่ขอให้ RIIN Group ยืนยันว่า 'คุณต้องการให้ ACB ดำเนินการสืบสวนคดีนี้ต่อไปหรือไม่' เราตอบว่า เพื่อความปลอดภัยของบัญชีธุรกิจที่จะนำมาใช้ในอนาคต ACB ควรดำเนินการสืบสวนและชี้แจงข้อเท็จจริงอย่างจริงจัง” คุณ Trang กล่าว

เหตุการณ์นี้ทำให้เกิดคำถามใหญ่ว่า หากเช็คที่ออกนั้นเป็นของปลอมจริง แล้วจะหลอกพนักงาน ACB ได้ง่ายขนาดนั้นได้อย่างไร ยิ่งไปกว่านั้น ธนาคารยังสามารถติดตามข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่ฝากเงิน 95 ล้านดองเข้าบัญชีของกลุ่ม RIIN เมื่อวันที่ 5 มีนาคมได้ทั้งหมด แม้ว่าบุคคลดังกล่าวจะใช้บัญชีธนาคารอื่นก็ตาม

ไม่ต้องพูดถึงว่าทำไมถึงเป็นเช่นนั้น แม้ว่าบัญชีบริษัทจะถูกล็อค แต่บุคคลอื่นก็ยังสามารถถอนเงินและคืนเงินในวันที่บริษัทร้องขอกับ ACB ได้

ทางฝั่ง ACB ธนาคารแจ้งว่า "เมื่อวันที่ 5 มีนาคม ลูกค้าแจ้ง ACB ว่าได้รับเงินคืนจากผู้รับเช็คแล้ว นี่เป็นธุรกรรมที่ผู้รับเงินโอนเงินเข้าบัญชีลูกค้าโดยตรง และไม่เกี่ยวข้องกับ ACB"

ACB ยืนยันว่าจะปฏิบัติตามความรับผิดชอบอย่างเต็มที่ในการสนับสนุนลูกค้าตามข้อตกลงและเงื่อนไขการใช้บริการของธนาคารที่ลูกค้าและ ACB ได้ลงนามไว้ ขณะเดียวกัน ธนาคารได้ประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าวตามกฎหมาย และมีความโปร่งใสในกระบวนการจัดการกับปัญหาดังกล่าวกับลูกค้า

ตัวแทนของ ACB ให้สัมภาษณ์กับ VietNamNet ว่าธนาคารได้ส่งจดหมายเชิญตัวแทนทางกฎหมายของบริษัท Riin Group ให้มาทำงานในวันที่ 5 มีนาคม แต่ลูกค้าปฏิเสธ

ในการตอบสนองต่อข้อมูลนี้ นางสาวไม ถุ่ย ตรัง อธิบายว่า “เมื่อวันที่ 1 มีนาคม ACB ได้ส่งเอกสารทาง ไปรษณีย์ เชิญตัวแทนทางกฎหมายของกลุ่ม RIIN ไปที่สำนักงานใหญ่ของ ACB เมื่อวันที่ 5 มีนาคม อย่างไรก็ตาม ACB ไม่ได้ระบุวัตถุประสงค์และเนื้อหาของการประชุมไว้อย่างชัดเจน

ดังนั้นเราจึงปฏิเสธ เนื่องจากก่อนหน้านี้ RIIN Group ได้ขอเข้าพบเจ้าหน้าที่ ACB ในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ ซึ่งเป็นเวลา 1 วันหลังจากที่บัญชีถูกถอนออกไป 95 ล้านดอง เราจึงได้แจ้งอย่างชัดเจนว่าคำขอเข้าพบและดำเนินการกับเจ้าหน้าที่ในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ ณ สำนักงานใหญ่ของ ACB จะได้รับการพิจารณาภายในวันนั้นเท่านั้น

อย่างไรก็ตาม ACB ไม่ได้ตอบกลับและไม่มีการประชุมเกิดขึ้นในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ตามที่ร้องขอ

แหล่งที่มา: https://vietnamnet.vn/vu-tien-trong-tai-khoan-bi-rut-sach-roi-tu-ve-he-lo-tinh-tiet-moi-2258143.html