Yasadışı sanal para borsaları ve yatırımcıları dolandırma hileleri

Temmuz ayının sonlarında, Ho Chi Minh şehrinde, LM adlı bir şirket tarafından "yapay zeka tabanlı sevgili bakımı" ürünü lansmanı olarak sunulan bir etkinlik düzenlendi; ancak katılımcılar bunun aslında bir kripto para yatırım sunumu olduğunu görünce şaşırdılar. Dikkat çekici olan, katılımcıların çoğunluğunun yaşlı olmasıydı.

Kripto para yatırımı için gizlenmiş teklif

Şirket müdürü Bay HH, 60 milyon VND'den başlayan yatırım paketleri sunarak yüksek getiri vaat etti ve insanları komisyon kazanmak için daha fazla yatırımcı bulmaya teşvik etti. Ayrıca, uygulamanın önümüzdeki yıl 150 milyon dolar gelir elde edeceği ve giderler düşüldükten sonra kârı yatırımcılarla paylaşacağı bir senaryo çizdi.

Dinleyicileri daha da ikna etmek için, her katılımcıya şirket tarafından geliştirilen ve Bitcoin 2 (BTC2) ile kolayca karıştırılabilen bir kripto para birimi olan 240'tan fazla BTC2 coin verildi ve bu coinler tanesi 0,16 dolardan satışa sunuldu. Soruşturmalar, şirketin yatırımcı fonlarını zimmetine geçirmekle defalarca suçlandığını ortaya koyuyor. Ancak Bay H., geri ödemedeki gecikmenin nedeni olarak "COVID-19 pandemisinin ardından yaşanan zorlukları" gösterdi.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — Yapay zeka uygulaması lansman etkinliği kılığında düzenlenen seminer aslında finansal yatırım çağrısı ve insanları kripto para tutmaya teşvik etme girişimiydi. Fotoğraf: LE TINH

Seminer sona erdiğinde, orta yaşlı bir kadın yanımıza yaklaştı ve "BTC2'nin çok değerli olduğunu" ısrarla belirtti ve yatırım yapmamız için bizi coşkuyla teşvik etti. Eskiden borçlu olduğunu ancak borsaya katılarak "birikim sağladığını" paylaştı.

Sadece canlı etkinliklerde değil, Facebook, Zalo ve Telegram'da da kripto para satın alma teklifleri yaygın durumda. Hesaplar sürekli olarak kısa sürede %100-200 kar vaat ediyor ve referans kodları sunarak yeni üyeler çekmek için bir kitle etkisi yaratıyor; bu durum, yetkililerin son zamanlarda gizli "dijital para yatırımı" planlarına yönelik operasyonlarına rağmen devam ediyor. En son olarak, Phu Tho İl Polisi, "Toptrade 1" adlı sahte bir borsa aracılığıyla TCIS kripto para birimi adı altında faaliyet gösteren bir grubu tutukladı. Sadece Haziran 2024'ten beri faaliyet gösteren grup, binlerce kişiyi 4.000'den fazla hesap açmaya ve 50 milyar VND'yi aşan yatırımlar yapmaya teşvik etmişti.

Ağustos ayında da il polisi, PaynetCoin (PAYN) kullanan bir dolandırıcılık grubunu çökertmeye devam etti. Failler, PAYN'in aylık %5-9 faiz getirebileceğini ve uçak bileti satın almak ve otel rezervasyonu yapmak için kullanılabileceğini reklamlarında dile getirmişlerdi. Gerçekte ise bu, hem yerli hem de yabancı yatırımcıları cezbeden, milyarlarca dongluk yasadışı bir fon toplama planıydı.

Daha önce, Mayıs 2025'te Dong Nai Polisi, MTC - Matrix Chain adlı büyük ölçekli bir kripto para dolandırıcılığı şebekesini çökertmişti. Bu grup kısa bir süre içinde on binlerce insanı yaklaşık 10.000 milyar VND dolandırmıştı.

CoinLaw raporuna göre, 2024 yılında dünyada 58.200 kripto para dolandırıcılığı vakası kaydedildi; bu, 2023 yılına kıyasla yaklaşık %25'lik bir artış anlamına geliyor. Dolandırıcılık da dahil olmak üzere kripto para birimiyle ilgili suçlardan elde edilen toplam gelir 24,2 milyar dolara ulaşarak bir önceki yıla göre 3,6 milyar dolar daha yüksek oldu.

Uzmanlar, dolandırıcılık platformlarının taktiklerinin giderek daha karmaşık hale geldiği konusunda uyarıyor; bu taktikler arasında yanıltıcı isimler kullanmaktan, teknoloji seminerleri düzenlemeye ve sosyal medyada kârlarla övünmeye kadar çeşitli yöntemler yer alıyor. Ortak nokta ise "inanılmaz" getiriler ve hızla zengin olma vaadi.

Yetkililer ayrıca halkı dikkatli olmaya, lisanssız platformlara yatırım yapmaktan kaçınmaya ve cazip tekliflere karşı temkinli olmaya çağırdı.

Beş dijital varlık borsasını kapsayan pilot programdan beklentiler yüksek.

Birçok uzman, dijital varlık borsalarının lisanslandırılmasına yönelik pilot programın piyasayı daha şeffaf hale getireceğini ve dolandırıcılık riskini azaltacağını öngörüyor. Blockchain projelerine danışmanlık yapan ve bunları uygulayan Wischain şirketinin kurucusu Pham Manh Cuong, çoğu kripto para dolandırıcılığının bu tür varlıkların anonimliğinden kaynaklandığına inanıyor. Bu modeller genellikle %200-300, hatta binlerce oranında getiri vaat eden göz alıcı bir görünüm sunar, ancak gerçekte sadece açgözlülükten faydalanan "tuzaklar"dır.

Finans uzmanı Phan Dung Khanh, kripto para borsalarının resmi olarak lisanslanması durumunda yatırımcıların riskli uluslararası platformlara başvurmak yerine yasal bir zeminde yer alabileceklerini analiz etti. Bununla birlikte, meşru borsalar hala dolandırıcılık amacıyla taklit edilmeye açık olduğundan, düzenleyici kurumların iletişimi ve uyarıları güçlendirmesi gerekiyor. Bay Khanh, "Sahte borsalar genellikle gerçekçi olmayan getiriler vaat ediyor. Taktikleri giderek daha karmaşık hale geliyor ve hızlı kar elde etme arzusundan faydalanıyorlar, bu nedenle yatırımcılar son derece dikkatli olmalı" dedi.

Sayın Pham Manh Cuong'a göre, kendini korumanın en iyi yolu bilgi edinmek ve cazip tekliflere karşı tetikte olmaktır. "İnsanlar projeyi ve ilgili kurumu iyice araştırmalı, resmi bilgi kaynaklarını seçmeli ve sosyal medyadaki reklamlara güvenmemelidir. Doğru farkındalık, dolandırıcılığa karşı ilk savunma hattıdır," diye vurguladı.

Aslında, Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu'nun yürürlüğe girmesinin ardından, dijital varlık borsası için pilot plan ve uluslararası finans merkezi kurulmasıyla birlikte, Vietnam kripto para piyasasının daha şeffaf hale gelmesi bekleniyor. Maliye Bakanlığı, hükümete sunulmak üzere bir pilot karar taslağı hazırlıyor.

Buna göre, Bitcoin, Ethereum gibi popüler kripto paraların alım satımına olanak sağlayacak ve likidite ile rekabet gücünü sağlamak için uluslararası borsalarla bağlantı kuracak yaklaşık 5 kripto para borsasının pilot uygulaması başlatılması bekleniyor. Vietnam Menkul Kıymetler Saklama ve Takas Kurumu (VSDC) yetkilileri, Menkul Kıymetler Komisyonu'nun kripto para borsalarıyla ilgili bir öneriyi hükümete değerlendirme ve onay için sunduğunu belirtti.

Pilot uygulama taslağı henüz taslak aşamasında olsa da, gerçekte yıl başından beri birçok banka, menkul kıymet şirketi ve finans kurumu, pilot program resmen yürürlüğe girdiğinde dijital varlık borsalarını işletmek için altyapı ve insan kaynakları hazırlığı yapıyor. Bunlar arasında, Askeri Banka (MB) yakın zamanda Güney Kore'nin en büyük kripto para platformu Upbit'in işletmecisi Dunamu ile bir iş birliği mutabakatı imzaladı. Dunamu, MB'nin Vietnam'da bir kripto para borsası kurmasında stratejik ortak olarak destek verecek ve yasal çerçeve ile yatırımcı koruma mekanizmalarının oluşturulmasına katılacak.

Dunamu CEO'su Bay Oh Kyoung-suk, Vietnam'ın milyonlarca insanın dijital varlığa sahip olması, yıllık işlem hacminin 80 milyar doları aşması ve dünyada en çok blockchain sermaye girişi çeken ilk 5 ülke arasında yer almasıyla büyük bir potansiyele sahip olduğunu değerlendirdi.

Talkshow: Kripto para borsaları için ne gibi fırsatlar mevcut?

Vietnam'da şu anda yaklaşık 17 milyon kişi dijital varlığa sahip ve bu da onu küresel olarak 7. sıraya yerleştiriyor. 2023 ve 2024 yılları arasında Vietnam'a 105 milyar ABD dolarının üzerinde blockchain sermayesi aktı. Bu nedenle, yerel borsaların lisanslandırılması, sermaye akışlarını yönetmek ve yatırımcı güvenini oluşturmak için çok önemli kabul ediliyor.

Bu bağlamda, Nguoi Lao Dong gazetesi, 21 Ağustos sabahı "Kripto Para Borsaları İçin Ne Gibi Fırsatlar Var?" başlıklı bir söyleşi programı düzenliyor. Uzmanlar ve işletmeler, yerel bir borsa kurmanın mı yoksa uluslararası bir borsaya lisans vermenin mi daha iyi olacağı, güvenli ve şeffaf ticaretin seçimi, yatırımcıları korumak ve piyasa gelişimini teşvik etmek için yasal çerçeve ve denetim mekanizmaları konularını ele alacaklar...

Kaynak: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm