Banka manipülasyonunu önlemek için daha fazla çözüm

1 Temmuz'da yürürlüğe giren 2024 tarihli Kredi Kuruluşları Kanunu (Değişik), çapraz mülkiyet ve banka manipülasyonunu önlemek için birçok "engel noktası" içermektedir. Ancak, bu kanunun etkililiği büyük ölçüde kanunun fiilen uygulanmasına bağlıdır.

Büyük hissedarların ifşa edilmesi

2024 tarihli Kredi Kuruluşları Kanunu (Değişik), anonim bankaların, esas sermayesinin %1 veya daha fazlasına sahip olan kişi ve kuruluşlar ile bu kişilerin ve ilişkili kişilerin hissedarlık oranları hakkında bilgi vermeleri gerektiğini belirten önemli bir hüküm içermektedir. Aynı zamanda, kurumsal hissedarların hissedarlık oranı esas sermayenin %15'inden %10'una, hissedarların ve ilişkili kişilerin hissedarlık oranı ise esas sermayenin %20'sinden %15'ine düşürülmüştür.

Kanunda ayrıca, yeni düzenlemelerdeki pay sahipliği oranının (yani 1 Temmuz'dan önceki pay sahipliği oranının) korunduğu ancak pay olarak temettü alınması durumları hariç olmak üzere artırılmasına izin verilmediği açıkça düzenlenmiştir.

Nguoi Lao Dong Gazetesi muhabirine göre, şimdiye kadar Techcombank, LPBank, OCB, VPBank, HDBank , MSB ve Eximbank gibi bir dizi ticari banka yeni düzenlemelere göre bilgi açıkladı. Kien Long Bank (Kienlongbank), tüzük sermayesinin %1 veya daha fazlasına sahip hissedarlar hakkında bilgi açıklayan son banka oldu.

Buna göre, bankanın tüzük sermayesinin %1 veya daha fazlasına sahip toplam 22 kuruluş ve birey bulunmaktadır. Yayımlanan listede, yalnızca Bayan Tran Thi Thu Hang'ın bu bankanın Yönetim Kurulu ve İcra Kurulu'nda görev yaptığı dikkat çekmektedir. Bayan Hang, şu anda Yönetim Kurulu üyesidir ve daha önce Kienlongbank Yönetim Kurulu Başkanı olarak görev yapmıştır. Bayan Hang, şu anda bankanın tüzük sermayesinin %4,72'sine denk gelen 17,24 milyondan fazla hisseye sahiptir.

Vietnam Teknoloji ve Ticaret Anonim Şirketi (Techcombank, kod: TCB), 1,84 milyar TCB hissesine sahip 6 kişi ve 7 kuruluş olmak üzere 13 hissedarı bulunan, bankanın %52,2'lik hissesine sahiptir. Techcombank tarafından yayınlanan listeye göre, Singapur Hükümet Yatırım Fonu da dahil olmak üzere 4 yabancı fon %1'den fazla, Morgan Stanley & Co. International Plc ise %1,45, COG Investment I BV ve ilişkili taraflar %7,9, Vesta VN Investments BV ve ilişkili taraflar ise %7,9 hisseye sahiptir. Masan Group Corporation ve ilişkili taraflar ise bankanın sermayesinin %15,2'sine sahiptir.

Bireysel hissedarlara gelince, Techcombank Yönetim Kurulu Başkanı Sayın Ho Hung Anh, şirketin tüzük sermayesinin %1,1'inden fazlasına sahiptir. Üç çocuğu ise şirketin yaklaşık %12'lik hissesine sahiptir...

Vietnam İhracat İthalat Bankası (Eximbank), tüzük sermayesinin %1 veya daha fazlasına sahip 2 kişi ve 3 kuruluşa sahiptir. Bunlar arasında: Eximbank'ın en büyük hissedarı, tüzük sermayesinin %4,9'una (85,5 milyondan fazla hisse) sahip olan Gelex Group Anonim Şirketi'dir (GEX). Diğer iki kurumsal hissedar ise %3,58'ine sahip VIX Menkul Kıymetler Anonim Şirketi ve %3,07'sine sahip Thang Phuong Anonim Şirketi'dir.

Anonim şirket bankaları, tüzük sermayesinin %1 veya daha fazlasına sahip olan kişi ve kuruluşlara ilişkin bilgileri kamuoyuna açıklamak zorundadır. Fotoğraf: TAN THANH

Önemli olan infazdır.

FDVN Hukuk Bürosu'ndan Avukat Le Cao, anonim şirket bankalarının hisselerinin %1'inden fazlasına sahip yatırımcılar hakkında bilgi verme zorunluluğunun, hem küçük hem de büyük hissedarlarla ilgili konularda daha şeffaf olacağını belirtti. Bu, bankaları satın alan grupların faaliyetlerini sınırlamak, hisse sahipliği ilişkisini daha iyi kontrol etmek ve çapraz sahipliği azaltmaya katkıda bulunmak için çözümlerden biri.

Ancak sorun şu ki, bazen banka hisselerinde adı geçen kişi gerçek olmayabilir. Geçmişte bankalarla ilgili olarak açıklığa kavuşturulan birçok dava, gerçek sahiplik oranının açıklanan orandan farklı olduğunu göstermiştir; banka hisselerinde başkasının adının bulunması olgusu hâlâ can sıkıcı bir sorundur. "2024 tarihli Kredi Kuruluşları Kanunu (değişiklik) açık ve net düzenlemeler içeriyor, ancak hisse sahipliğini şeffaf hale getirmek ve çapraz sahipliği önlemek için önümüzdeki dönemde pratik uygulamada sert önlemler alınması gerekiyor" diye vurguladı Bay Cao.

Bu arada, Ho Chi Minh City'deki bir bankanın eski yönetim kurulu başkanı, büyük bir bankayla ilgili yakın tarihli bir davanın, tüzük sermayesinin yalnızca %5'inin tek bir kişiye ait olduğunu gösterdiğini, ancak gerçekte bu kişinin bankanın sahibi olduğunu söyledi. Şu anda, hisselerin büyük bir kısmına sahip olan kişiler, hisseleri daha küçük parçalara bölüp birçok kişiden %1'den daha az bir payla isimlerini kaydettirmelerini isteyebiliyor. Bu durumda, kayıtlı sahiplerin bankaya bilgi vermeleri gerekmiyor.

Uygun bir zamanda, çok sayıda hisseye sahip olan kişi, kendi adına kayıtlı kişileri bir araya getirecek ve ardından Yönetim Kurulu üyesi olarak seçilmek üzere hisselerin %10'una sahip bir temsilci seçecektir. Bu durum, özellikle yakın ilişkileri olan kişi ve kuruluşlara kredi verme faaliyetlerinde banka manipülasyonuna yol açabilir.

Vietnam Uluslararası Tahkim Merkezi (VIAC) Hakemi Avukat Truong Thanh Duc'a göre, özellikle SCB davasından sonra bankalardaki çapraz sahipliğin önemli ölçüde azaldığına dair işaretler var. Ancak banka manipülasyonu hâlâ yaygın.

Bay Duc'a göre, yasa oldukça katı bir şekilde düzenlenmiş ve elbette hukuki boyutu kökten çözecek. Ancak asıl belirleyici unsur uygulama aşamasında. Yasa bir yöne doğru giderken gerçekler başka bir yöne doğru gitmeye devam ederse, yasa ortadan kalkmayacağı gibi, çapraz mülkiyet ve banka tekeli riski de artacaktır.

Bay Duc, "Hisse sahipliği oranlarına ilişkin yasal düzenlemeler, çapraz sahipliği ve banka manipülasyonunu sınırlama gerekliliklerinin yalnızca %50'sini karşılıyor. Gerisi, özellikle hissedarlar, bankalar ve birçok yetkilinin kolluk kuvvetlerine bağlı olmak üzere ilgili düzenlemelere bağlı," dedi.

Banka hisselerine ilişkin düzenlemelerin etkili bir şekilde uygulanmasını sağlamak için finans uzmanı Dr. Nguyen Tri Hieu, Hükümetin bankaların teftiş ve gözetim yönünü güçlendirmesini, bakanlıklar ve şubeler arasındaki yönetim koordinasyonunu ve değişimlerini artırmasını, özellikle de polisin soruşturma çalışmalarını artırarak hisse sahipliği, ilgili kişiler veya bankaların büyük hissedarları ile "arka bahçe" işletmeleri arasındaki ilişkileri kasıtlı olarak "atlatma" eylemlerini derhal tespit etmesini öneriyor. Böylece, çapraz mülkiyet ve banka tekeli durumu en düşük seviyeyle sınırlı kalacaktır.

Öte yandan, Bay Hieu'ya göre, bankanın hissedarların hisse sahipliği oranında hile yapmasına yardımcı olduğu tespit edilirse, Devlet Bankası'nın ağır yaptırımlar uygulaması gerekiyor. Bay Hieu ile aynı fikirde olan Avukat Truong Thanh Duc, limiti aşan hisselere el konulması da dahil olmak üzere, ağır idari ve cezai yaptırımlar uygulanması gibi ihlallerin ele alınmasına ilişkin düzenlemelerin değiştirilmesi gerektiği görüşünü dile getirdi.

Riskleri açıkça belirleyin

Devlet Bankası, son dönemdeki sorgulama faaliyetlerine ilişkin olarak TBMM'ye gönderdiği raporda, son yıllarda, belirlenen limiti aşan pay sahipliği, çapraz mülkiyet, mevzuata aykırı kredi verme ve yatırım yapma ile kredi kuruluşlarının yeniden yapılandırılması süreçlerinin önlenmesi ve yönetilmesine yönelik yasal altyapıyı iyileştirmeye devam ettiğini ve çözümleri kararlılıkla uygulamaya koyduğunu belirtti.

Ancak, büyük hissedarlar ve ilişkili kişilerinin yasal düzenlemeleri atlatmak için hisselerini kasıtlı olarak gizlemeleri veya diğer kişi/kuruluşlardan hisselerini tescil ettirmelerini istemeleri durumunda, sektör dışı şirketler ile bankalar arasındaki çapraz mülkiyetin kontrol edilmesi oldukça zordur. Bu durum, kredi kuruluşlarının bu hissedarlar tarafından kontrol edilmesine ve potansiyel olarak kamuya açık olmayan ve şeffaf bir şekilde faaliyet gösterme riskine yol açmaktadır.

Kaynak: https://nld.com.vn/them-giai-phap-ngan-thao-tung-ngan-hang-196240805211346.htm