Bankalar, şüpheli dolandırıcılık işlemlerinin ele alınmasında iş birliği yapıyor

Bankacılık sistemi, yaklaşık 1.500 milyar VND tutarındaki dolandırıcılık riski taşıyan işlemlerin önlenmesi için kullanıcıları uyardı. Bankalar, dolandırıcılıktan şüphelenilen işlemlerin yapıldığı hesap veya kartların yönetimi konusunda destek koordinasyonunu sağlamak için bir el kitabı aracılığıyla daha yakın bir koordinasyon sağlayacak.

Devlet Bankası bugüne kadar, sahtecilik, taklit ve dolandırıcılık şüphesiyle yapılan işlemlerle ilgili yaklaşık 600.000 hesap topladı. Dolandırıcılar genellikle birçok farklı banka aracılığıyla para transferi yapma eğilimindedir. Bu durum, ticari bankaların para akışını yönetmek ve izlemek için yakın bir koordinasyon sağlamasını gerektirir. Kılavuza göre, taraflar şüpheli işlemlerle ilgili destek taleplerini alma, doğrulama ve işleme alma konusunda bir süreç üzerinde anlaşacaklardır.

Banka Kart Birliği Risk Yönetimi Alt Komitesi Başkanı Sayın Nguyen Minh Phuong şunları söyledi: "Devlet Bankası'nın bir bankacılık uyarı sistemine sahip olmasının yanı sıra, bu el kitabı, müşterilerin şüpheli riskli işlemler yapması durumunda daha sonra durumun ele alınmasına yardımcı oluyor ve böylece üye birimler işlemleri en kısa sürede durdurabiliyor veya anında işlem yapabiliyor. Bu, kart işlemleri ve para transferi işlemleri için güvenli ve en iyi ortamı sağlıyor."

Napas Hizmet Operasyon İzleme Merkezi Başkan Yardımcısı Le Thi Hong Nhung şunları söyledi: "Müşteri ilk işlemde bankayı uyardığında, bu işlemi hemen engelleyemiyoruz. Ancak, bu hesapları bankacılık sisteminden çıkarabilir ve bir sonraki nakit akışını, yani dolandırıcılık içeren işlemleri engelleyebiliriz."

Bankalar, planlandığı gibi el kitabını iç süreçlerine dahil edecek ve uygulama süreçlerini standartlaştırmak, otomasyonu artırmak ve dolandırıcılıktan şüphelenilen para akışlarını izlemek için çağrı merkezleri, risk yönetimi, hukuk işleri vb. departmanlara eğitim verecek.

Vietnam Bankacılık Birliği Genel Sekreteri Sayın Nguyen Quoc Hung şunları söyledi: "Bu, bir hesaba para akışını ve diğer hesaplara para transferini sınırlayacak ve aynı anda birden fazla hesaba para transferi yapılmasını sağlayacak. Kredi kuruluşları birbirleriyle koordineli çalışabilecek. Her şeyden önce, söz konusu hesabın sahte olup olmadığını kontrol edin. Sahtecilik veya dolandırıcılık belirtileri varsa, bu hesap derhal bloke edilebilir ve böylece sahte paranın dışarı çıkması önlenebilir."

Bankacılık birliği ayrıca, dolandırıcılık içeren işlemlerin önlenmesi ve hızlı bir şekilde ele alınması, müşterilerin meşru haklarının korunmasına ve ödeme sisteminin güvenliğinin sağlanmasına katkıda bulunmak amacıyla Kamu Güvenliği Bakanlığı ile daha yakın bir şekilde koordine edileceğini belirtti.

Kaynak: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm