Agribank'ın Kara Para Aklama ile Mücadele Merkezi: Hem Bankayı Hem de İnsanları Koruyan "Çifte Kalkan"

Etkin iş operasyonları ve dijital ekosistem oluşturma çabalarının yanı sıra, Agribank kara para aklama ve terörizm finansmanıyla mücadele yasalarının uygulanmasında da önde gelen bir bankadır. Kara Para Aklama Merkezi'nin kurulmasıyla Agribank, milyonlarca çiftçiyi ve kendi sistemini yasadışı kredinin kısır döngüsünden korumaktadır.

Kara para aklama ve terörist finansmanını önlemek için kararlı adımlar atın.

2024 yılının başlarında, 26 görevliden oluşan bir ekiple Agribank'ın Kara Para Aklama ile Mücadele Merkezi resmen faaliyete başladı. Merkezin kurulmasıyla birlikte ve Vietnam'ın Kara Para Aklama Yasası'na sıkı sıkıya bağlı kalarak, Agribank, sistem genelinde "uyumluluk kültürü" oluşturmak amacıyla, özellikle gişe görevlileri olmak üzere tüm personel için kara para aklama ve terör finansmanı risklerini belirlemeye yönelik kapsamlı eğitim kursları düzenledi ve titiz iç prosedürler yayınladı.

Ardından, bir dizi önemli operasyonel faaliyet düzenlendi; bunlar arasında Mart 2024'te Kitle İmha Silahlarının Finansmanıyla Mücadele Eğitim Programına temsilci göndermek; Mayıs ve Haziran 2024'te kara para aklama ve terörizm finansmanıyla mücadele konusunda 16 eğitim kursu düzenlemek; kara para aklama, terörizm finansmanıyla mücadele ve kitle imha silahlarının finansmanı konularında derinlemesine bilgi birikimini artırmak için ileri eğitimler düzenlemek yer almaktadır. Bu faaliyetler, sistem genelindeki memurlar ve çalışanlar için kara para aklama ve yasadışı borç verme ile ilgili sorunların belirlenmesi ve ele alınmasında farkındalığı ve mesleki becerileri hızla artırdı.

Agribank, yasadışı kredilendirmenin önlenmesine katkıda bulunarak insanların sermayeye erişimini iyileştiriyor. Fotoğraf: Agribank

Özellikle tefeciliğin, karmaşık kara para aklamanın ve terörist finansmanı faaliyetlerinin finans ve bankacılık sektörüne önemli riskler oluşturması nedeniyle, Agribank Genel Müdürü Pham Toan Vuong, 13 Ekim 2025 tarihinde tefecilik ve kara para aklama ile ilgili yasadışı faaliyetlerin önlenmesi amacıyla 15030/NHNo-PCRT sayılı belgeyi yayınlamıştır. Buna göre, Genel Müdür, sistem içindeki birim başkanlarından kara para aklamanın önlenmesine ilişkin yasal düzenlemelerin titizlikle uygulanmasını; banka hesaplarının alım satımı, kiralanması ve ödünç verilmesinin ve e-cüzdanların ve aracı ödeme hizmetlerinin yasadışı amaçlarla kötüye kullanılmasının önlenmesine yönelik tedbirlerin alınmasını; meşru kredi mekanizmaları ve politikaları hakkında sistem içinde ve müşterilerle iç iletişimin güçlendirilmesini ve tefecilik faaliyetlerinden kaynaklanan riskler konusunda uyarıda bulunulmasını talep etmiştir. Büyük ve şüpheli işlemlerdeki anormalliklerin tespitinde bilgi birikiminin artırılması; denetim ve incelemenin güçlendirilmesi, şüpheli faaliyetlerin ve risk belirtileri gösteren işlemlerin erken ve uzaktan tespit edilmesi ve önlenmesi için teknoloji ve dijital dönüşümün uygulanması da bu kapsamdadır. Kumar, tefecilik, dolandırıcılık ve yasadışı borç verme faaliyetlerine kesinlikle yardım etmeyi veya bunları hoş görmeyi reddediyoruz.

Yüksek faizli kredi uygulamalarını proaktif olarak önleyin.

Kara para aklama ve terörist finansmanı risklerinin yanı sıra, yasadışı kredi verme de günlük hayata sızarak güvenlik ve düzeni bozmakta, sağlam kredi yapısını alt üst etmektedir. Daha da endişe verici olanı ise, bu suçluların genellikle Agribank'ın temel müşteri grubu olan kırsal bölgeleri hedef almasıdır.

Ülke çapında, en ücra ve kırsal bölgeleri bile kapsayan en büyük işlem ağına sahip olmanın avantajıyla Agribank, iki yönlü bir sorumluluk taşımaktadır: hem sermaye akışının birincil kanalı olmak hem de milyonlarca çiftçiyi yasadışı kredilendirmenin kısır döngüsünden koruyan bir "kalkan" görevi görmek. Uzun yıllardır, "kara borsa kredilendirmesini" önlemek için Agribank en temel çözümü uygulamaktadır: çiftçilere resmi sermayeyi hızlı, kolay ve en uygun maliyetle sağlamak. Agribank, çiftçilere sermaye desteği sağlamayı sadece bir ticari faaliyet değil, aynı zamanda bir sosyal sorumluluk olarak da görmektedir.

Buna göre banka, özel araçlar kullanarak mobil işlem noktalarının düzenlenme sıklığını artırarak finansal hizmetleri köylere ve mezralara ulaştırdı. Çiftçiler Birliği, Kadınlar Birliği ve diğer yerel siyasi ve sosyal örgütlerle yakın koordinasyon içinde çalışan Agribank, sermayenin doğru alıcılara değerlendirilmesi ve dağıtılması çalışmalarını yürüterek sağlam bir sosyal güvenlik ağı oluşturdu.

Agribank, resmi sermaye kaynaklarıyla insanlara proaktif destek sağlamaktan, disiplini sıkılaştırmaya ve uluslararası standartlara uyumu sağlamaya kadar, kararlı ve koordineli çözümlerle güvenli ve şeffaf bir finansal sistem inşa ediyor, müşterilerin meşru haklarını koruyor ve ekonominin genel istikrarına katkıda bulunuyor.

Kaynak: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html