25 банків зафіксували зростання безнадійної заборгованості, які банки мали найбільше зростання?

25/27 банків зафіксували збільшення безнадійної заборгованості порівняно з початком року, що відображає загальну тенденцію галузі, оскільки якість кредитів знижується в контексті все ще складної економічної ситуації .

Погана заборгованість викликає більше занепокоєння у малих банках – Фото: КВАНГ ДІНЬ

Згідно зі статистикою Молодь На основі фінансових звітів 27 банків, що котируються на біржі, за другий квартал 2024 року, баланс поганий борг досяг майже 242 000 мільярдів донгів до кінця червня 2024 року, що на майже 45 000 мільярдів донгів (22%) більше, ніж на кінець минулого року.

Також розраховується за співвідношенням (безнадійна заборгованість/загальна непогашена заборгованість) WiGroup Розрахунок досяг 2,22% на кінець другого кварталу 2024 року – це вище, ніж 2,18% у першому кварталі 2024 року та 1,96% у четвертому кварталі 2023 року.

Як зростає та зменшується безнадійна заборгованість у банках

Дані, зібрані зі звіту, показують, що до 25/27 банк Безнадійна заборгованість зросла порівняно з початком року, що відображає загальну тенденцію в галузі щодо зниження якості кредитів в умовах все ще складної економічної ситуації.

Там, Якщо говорити лише про швидкість , то Bac A Bank (BAB), VietABank (VAB), LPBank (LPB), Vietinbank (CTG), Vietbank (VBB)... зафіксували найсильніше зростання безнадійної заборгованості.

У банку Bac A безнадійна заборгованість сягнула понад 1 513 млрд донгів, що на 65,3% більше, ніж на початку року. Однак співвідношення безнадійної заборгованості до загальної суми непогашеної заборгованості банку Bac A все ще контрольоване на рівні трохи більше 1,4%.

На другому місці за темпами зростання знаходиться безнадійна заборгованість VietABank, яка також «підстрибнула» більш ніж на 52% порівняно з початком року, досягнувши 1,674 млрд донгів. Співвідношення безнадійної заборгованості до загальної непогашеної заборгованості цього банку становить 1,5%.

Не лише малі банки, Vietinbank – один із «Великої четвірки» – також зазнав значного зростання безнадійної заборгованості на 48% порівняно з початком року, досягнувши 24,165 млрд донгів.

Аналізуючи якість кредитів Vietinbank, найбільше зростання спостерігалося в групі «сумнівних боргів», зросвши з 4 692 млрд донгів на початку року до 13 421 млрд донгів на кінець червня. Незважаючи на різке зростання, коефіцієнт безнадійної заборгованості Vietinbank залишається на рівні 1,5%.

BIDV – ще один державний гігант – також мав темпи зростання безнадійної заборгованості понад 38% порівняно з початком року, перевищивши 28 600 мільярдів донгів на кінець другого кварталу. Або у Vietcombank темпи зростання безнадійної заборгованості також вищі, ніж у середньому по галузі.

Також врахуйте Коефіцієнт безнадійної заборгованості до загальної суми непогашених кредитів NVB, VPB, BaoVietBank, BVB, VIB, ABB, VBB, OCB, MSB знаходяться на найвищих рівнях на ринку та перевищують 3%. Хоча коефіцієнт перевищує 3%, позитивним моментом є зниження коефіцієнта безнадійної заборгованості OCB.

У малих банків «головний біль» через погану заборгованість

Пан Фам Зуй Хунг – директор, старший аналітик Visrating – зазначив, що група малих банків має найбільш очевидне зниження якості активів.

За даними експертів Visrating, NCB, Bac A Bank, SaigonBank, Vietbank... усі зафіксували вищий рівень новоствореної проблемної заборгованості (NPL), ніж інші банки, переважно з роздрібного бізнесу та сегментів МСП (малих та середніх підприємств).

Серед державних банків коефіцієнт проблемної заборгованості Vietinbank та BIDV зріс через сектори, пов'язані з будівництвом та нерухомістю.

Натомість, експерти Visrating зазначили, що деякі великі банки зменшили проблемну заборгованість, використовуючи резерви для її врегулювання. облігації VAMC, як у випадку VPB, або зменшення проблемної заборгованості від великих клієнтів, таких як MBBank.

Тим часом, коефіцієнт новостворених непрацюючих кредитів TPB залишався низьким завдяки посиленню умов кредитування нових споживчих кредитів.

На завершення, експерти Visrating попередили, що деякі невеликі банки будуть більш вразливими до ризиків ліквідності через збільшення короткострокового ринкового капіталу в умовах низького зростання депозитів.

Однак очікується, що якість активів та прибутковість банків залишаться стабільними у другій половині 2024 року завдяки покращенню умов ведення бізнесу.

Крім того, середовище низьких процентних ставок та політичні заходи для підтримки підприємницької діяльності в різних секторах допоможуть збільшити спроможність погашення боргу та зменшити прострочення.

Джерело