Ланцюг методів «маніпуляції» SCB, вжитих Труонг Мі Ланом та його спільниками

У випадку, що стався в акціонерній компанії Van Thinh Phat Group, інвестиційній компанії An Dong Investment Group, сайгонському комерційному акціонерному банку (SCB) та пов'язаних з ними підрозділах, було оцінено, що поведінка Чуонг Мі Лан (1956 року народження, голова ради директорів Van Thinh Phat Group) та її спільників мала багато витончених злочинних хитрощів та методів.

Використовуючи різні методи скоєння злочинів, Лан та її спільники підбурювали та «наводили шум» навколо SCB, прагнучи захопити та контролювати всі операції банку.

За оцінками, Труонг Мі Лан (нар. 1956, голова ради директорів Van Thinh Phat Group) та її спільники володіють багатьма витонченими злочинними хитрощами та методами.

Придбання, контроль та управління всією діяльністю SCB

Згідно з обвинувальним актом Верховної народної прокуратури , Труонг Мі Лан є головою групи Van Thinh Phat, до складу якої входить група дочірніх компаній та афілійованих осіб.

Щоб мати велике джерело капіталу для обслуговування діяльності вищезгаданої системи компанії, а також для постійного інвестування та придбання проектів у сфері нерухомості, Truong My Lan прагнув придбати, контролювати та керувати всією діяльністю SCB Bank, включаючи кредитну діяльність.

Таким чином, до злиття Truong My Lan вже володів більшістю акцій у трьох банках. Після злиття Truong My Lan продовжував просити 73 акціонерів володіти понад 85% акцій SCB, а також продовжував купувати та використовувати фізичних осіб для володіння акціями SCB, щоб збільшити коефіцієнт володіння акціями в цьому банку до понад 91% станом на 1 січня 2018 року.

Для контролю, керівництва та управління всією діяльністю SCB, Чионг Мі Лан відібрав та призначив на ключові керівні посади в банку SCB (Рада директорів, Рада генеральних директорів, директори великих філій, голова Наглядової ради) довірених осіб з кваліфікацією у сфері фінансів та банківської справи, які виконували вказівки Лана, виплачуючи високі зарплати від 200 до 500 мільйонів донгів на місяць; видаючи та винагороджуючи грошима та акціями SCB, щоб через цих осіб вони могли керувати всією діяльністю SCB...

Використання SCB як фінансового інструменту

Купуючи, володіючи акціями, контролюючи та керуючи банківською діяльністю через ключових суб'єктів, Truong My Lan використовував SCB як фінансовий інструмент, мобілізуючи депозити та капітал з інших джерел, а потім спрямовуючи виведення коштів, створюючи фальшиві позики для особистих цілей.

Щоб вивести гроші, Труонг Мі Лан керував довіреними особами, які обіймають ключові посади в SCB та Van Thinh Phat Group, для створення багатьох відділів, підрозділів та компаній, найму та використання тисяч осіб, тісної змови один з одним та змови з оціночними компаніями для виведення грошей.

Зокрема, Чионг Мі Лан створив підрозділи під егідою SCB виключно для надання позик та виплат відповідно до запиту Чионг Мі Лана. Чионг Мі Лан доручив Голові Ради директорів Дінь Ван Тханю, Генеральному директору SCB Во Тан Хоанг Вану та Заступнику генерального директора SCB Нгуєн Фуонг Хонгу створити 3 кредитні підрозділи для обслуговування позик, зокрема: Бізнес-центр для оптових клієнтів, Прямий бізнес-канал у Підрозділі підприємств, Прямий бізнес-канал у Підрозділі банківських послуг та Підрозділ особистих фінансів.

Усі три підрозділи мають функції кредитування, як філії, але перебувають під управлінням головного офісу SCB. Вони не мають власного казначейського відділу та печатки, а використовують печатку іншого підрозділу під час роботи та готують кредитні документи лише для позик Truong My Lan.

З них, з 3 червня 2020 року по 24 червня 2022 року, ці 3 кредитні підрозділи підготували документи та видали 396 позик/загальна непогашена заборгованість 212,725 млрд. донгів, з яких основна непогашена заборгованість становить 185,183 млрд. донгів, заборгованість за відсотками/комісіями – 27,542 млрд. донгів (що становить 38,27% від основної непогашеної заборгованості за позиками Truong My Lan).

Створення системи "потрошення" SCB

Верховна народна прокуратура встановила, що Чионг Мі Лан керував створенням та використанням «фіктивних» компаній, наймав/просив осіб представляти свої імена для заявок на кредити, акцій, застави, підписував юридичні документи на зняття коштів та внесення коштів для створення фальшивих заявок на кредити та зняття грошей з SCB.

Результати розслідування встановили, що було 875 клієнтів, включаючи 440 фізичних та 435 юридичних осіб з 1284 кредитами, які були створені, найняті або доручили іншим особам взяти їхні імена під керівництвом Труонг Мі Лана, групи людей з Van Thinh Phat Group.

Окрім створення «фіктивних» компаній під своїм іменем у заявках на кредити, Труонг Мі Лан також змовлялася та керувала особами, які були власниками, законними представниками або були призначені для управління реальними компаніями з підприємницькою діяльністю.

У якому Чионг Хюе Ван — племінниця Чионг Мі Лан, призначена для управління та роботи низки компаній у складі Van Thinh Phat Group; Нгуєн Фі Лонг (генеральний директор), Данг Куанг Нгуєн (заступник генерального директора) компанії Lavifood; Чу Нап Кі Ерік (Chu Lap Co) — чоловік Чионг Мі Лан та голова акціонерної компанії Times Square Investment... щоб ці компанії могли позичати капітал на свої імена або створювати більше «фіктивних» компаній, створювати фальшиві кредитні профілі та плани, а також знімати гроші з SCB для спільного використання.

Спочатку виплата, потім легалізація

Щоразу, коли їй потрібно було зняти гроші, Труонг Мі Лан доручала посадовим особам SCB та їхнім спільникам створювати підроблені кредитні документи та планувала зробити їх легальними; наймала/просила окремих осіб підписати кредитні документи, документи на майно, а представники «фіктивних» компаній підписували підроблені кредитні документи та іпотечні документи, здебільшого на чистих аркушах паперу з позначеними необхідними місцями для підпису.

Законні представники та особи, чиї імена вказані в кредиті, не мають права користуватися грошима та використовувати їх, і не знають, що вони позичили та заборгували SCB надзвичайно велику суму грошей; всі особи, чиї імена вказані в активах, підтверджують, що вони не є їхніми активами.

Більшість позик групи Truong My Lan - Van Thinh Phat були спочатку видані, а потім легалізовані. Кредитні записи показують час виплати одночасно з підписанням кредитного договору та іпотечного договору, але насправді зняття грошей у SCB Bank було здійснено до того, як процедури щодо кредитного договору та іпотеки були завершені та легалізовані.

З 1284 кредитів, що перебувають під відповідальністю Truong My Lan та які все ще мають непогашену заборгованість, 684 кредити з непогашеною заборгованістю у розмірі 382,876 млрд. донгів не мали процедур іпотечного оформлення під час виплати, решта заставних активів - це переважно акції та майнові права. Зокрема, є 201 кредит з непогашеною заборгованістю у розмірі 11,686 млрд. донгів, за якими кредитні документи не були схвалені компетентними органами SCB.

Завищення вартості застави

Прокуратура встановила, що Чионг Мі Лан змовився з оціночною компанією з метою видачі Сертифіката про завищену вартість заставних активів та включив його до заявки на кредит; надав заставні активи, які не були юридично достатніми; не зареєстрував забезпечену угоду; вилучив активи високої вартості та обміняв їх на активи нижчої вартості.

Зокрема, щоб вивести гроші з SCB за допомогою хитрощів зі створенням підроблених кредитних документів, Труонг Мі Лан доручив співробітникам SCB змовитись з особами з оціночних компаній для видачі сертифікатів оцінки для легалізації кредитних документів Труонг Мі Лана.

Результати розслідування встановили: SCB найняв 19 оціночних компаній/46 суб'єктів, включаючи директорів, заступників директорів, оцінювачів та персонал з видачі сертифікатів, для участі у видачі 378 сертифікатів, пов'язаних з непогашеними кредитами групи Truong My Lan. На сьогодні встановлено, що 5 оціночних компаній видали 23 дійсні сертифікати оцінки кредитів групи Truong My Lan.

Щоб легалізувати документи та вивести гроші, Чионг Мі Лан та її спільники використовували багато активів, які не відповідали законодавчим вимогам, та завищували їх ціни, щоб використовувати їх як забезпечення за кредитами. Для 1284 непогашених кредитів, що перебувають під відповідальністю Чионг Мі Лан, існує 1166 кодів активів із зареєстрованою балансовою вартістю 1 265 504 мільярди донгів, але компанія Hoang Quan Valuation Company оцінила лише 726/1166 кодів активів. Решту кількості не вдалося оцінити, оскільки активи являли собою акції, майнові права, нерухомість без достатніх документів, законності власності тощо.

Коли виникла потреба вилучити законні та цінні активи для продажу або використання для інших цілей, Чионг Мі Лан доручала своїм спільникам обмінювати та вилучати цінні заставні активи з SCB, замінюючи їх іншими активами, більшість з яких мали нижчу вартість, ніж вилучені активи. Щоб легко обміняти заставні активи, Чионг Мі Лан та її спільники в SCB не реєстрували забезпечені операції належним чином або перетворювали їх на «Майнові права», щоб уникнути реєстрації забезпечених операцій.

Перекрити грошовий потік, продати безнадійні борги

Щоб легалізувати виведення грошей, які SCB виплатив за фальшивим планом, перекрити та приховати грошовий потік, а також уникнути виявлення та обробки владою, Труонг Мі Лан доручила своїм підлеглим розробити план «виплати коштів», створивши контракт, який обіцяв передати фальшиві акції для використання грошей без перевірки та обробки владою, уникаючи при цьому сплати податків відповідно до закону; водночас найняла осіб, які були бенефіціарами позик, акціонерами тощо, щоб вони приходили до банку для підписання документів на зняття та оплату.

Коли позики були прострочені та їх потрібно було враховувати як безнадійну заборгованість у групі 5, тоді як темпи зростання кредиту були обмежені відповідно до правил Державного банку, Чионг Мі Лан не сплатила борг, а також доручила своїм спільникам продати безнадійну заборгованість Компанії з управління активами (VAMC) та продати відстрочену заборгованість «компаніям-фантомам», заснованим групою Van Thinh Phat, щоб приховати частину безнадійної заборгованості, не враховувати відсотки, зменшити залишок кредиту та продовжувати привласнювати гроші у SCB. Результати розслідування встановили: у період з 1 січня 2012 року по 7 жовтня 2022 року Чионг Мі Лан та її спільники доручили особам у SCB продати безнадійну заборгованість VAMC, продати відстрочені кредитні позики та компенсувати 269 позик 216 клієнтів.

Приховування порушень

Щоб приховати свої злочинні дії під час перевірок та розслідувань, Чионг Мі Лан доручила ключовим посадовцям SCB підкупити посадовців та керівників Агентства з банківської інспекції та нагляду, керівників Державного банку В'єтнаму, відділення в місті Хошимін , та керівника Групи посиленого нагляду SCB, щоб уповноважені особи могли приховувати інформацію про порушення та повідомляти про нечесні та неповні результати перевірок та розслідувань.

Крім того, Чионг Мі Лан доручив ключовим керівникам SCB перерозподілити позики Чионг Мі Лана з деяких основних відділень (Сай Гон, Конг Куїнь, Фам Нгок Тхач, Бен Тхань) деяким іншим відділенням (Донг Сай Гон, Ку Чі, Тан Дінь...), щоб зменшити увагу влади.

Зокрема, у період 2017-2018 років Міжгалузева інспекційна група зосередилася на перевірці відділення SCB Pham Ngoc Thach, оскільки виявила ознаки порушень. Щоб приховати та врегулювати ситуацію, Truong My Lan спрямував врегулювання позик у цьому відділенні шляхом створення нових позик в інших відділеннях SCB, використовуючи виплачені кошти для врегулювання позик у відділенні Pham Ngoc Thach.

Верховна народна прокуратура дійшла висновку, що в цьому випадку Чионг Мі Лан придбала та практично володіла майже абсолютною кількістю акцій SCB Bank (від 85% до 91,5% акцій), тим самим ставши акціонером з «владою» керувати та управляти, по суті маніпулюючи всією діяльністю для досягнення власних цілей.

(Джерело: газета «Тін Тук»)

Джерело