Державний банк В'єтнаму виявив майже 600 000 підозрілих платіжних рахунків.

(Газета «Ден Три») – З початку року було виявлено 592 000 облікових записів/електронних гаманців із ознаками шахрайства. 2,13 мільйона клієнтів отримали попередження, а понад 670 000 клієнтів тимчасово призупинили/скасували транзакції після отримання попереджень.

Згідно з даними, опублікованими Департаментом платежів (Державний банк В'єтнаму) 12 грудня, 122 зі 147 підрозділів наразі повідомили дані до Інформаційної системи підтримки управління, моніторингу та запобігання шахрайству в платіжній діяльності (SIMO). Загалом система отримала приблизно 592 000 записів про платіжні рахунки та електронні гаманці, підозрювані у шахрайстві, обмані або порушеннях законодавства.

Водночас система надала сповіщення 2,13 мільйонам клієнтів, з яких понад 670 000 транзакцій було тимчасово призупинено або скасовано після отримання сповіщень, загальна сума транзакцій перевищила 2,57 трильйона донгів.

Система SIMO запрацює з 2025 року. Система дозволяє кредитним установам приймати рішення про негайне блокування транзакцій або вимогу автентифікації/ідентифікації перед виконанням онлайн-транзакцій, тим самим значно зменшуючи шахрайство та захищаючи безпеку облікових записів клієнтів.

Готівкова операція в банку (Фото: Мань Куан).

За даними Департаменту платежів, кількість безготівкових платіжних операцій зросла приблизно у 500 разів, а їхня вартість – більш ніж у 60 разів порівняно з 2005 роком – роком створення Департаменту платежів.

Очікується, що між 2015 і 2025 роками обсяг інтернет-транзакцій зросте приблизно в 59 разів, а вартість — у 21 раз; обсяг мобільних транзакцій зросте приблизно в 280 разів, а вартість — у 600 разів.

Платежі за допомогою QR-кодів стали популярними лише у 2018 році, але з того часу їх кількість зросла більш ніж у 700 разів, а вартість — більш ніж у 400 разів.

«Це показує, що платіжна політика не лише йде в ногу з міжнародними тенденціями, але й має сильний практичний вплив, створюючи важливий поштовх для цифрової економіки та інклюзивного фінансування», – заявило Департамент платежів.

Для системи фінансового перемикання та електронного клірингу, що експлуатується Napas з 2015 року, прогнозується, що середньорічний обсяг та вартість транзакцій зростуть на понад 170% та 180% відповідно протягом періоду 2018-2025 років.

Період з 2017 по 2025 рік знаменує собою потужний прорив для цифрових платіжних та банківських систем.

Було впроваджено низку провідних механізмів, політик та інструкцій щодо застосування технологій, таких як електронна перевірка особи (eKYC), що дозволяє людям відкривати рахунки, електронні гаманці та користуватися послугами повністю онлайн; цілодобові швидкі платежі, QR-коди, електронні гаманці та мобільний банкінг стають домінуючими методами у повсякденному житті; та об’єднання даних населення, бізнесу та боротьби з відмиванням грошей у рамках Проекту 06.

Водночас, Департамент платежів заявив, що екосистема цифрових платежів продовжує розширюватися, пов'язуючи її зі сферами освіти , охорони здоров'я, транспорту та державних послуг, створюючи основу для просування онлайн-державних послуг 4-го рівня та сприяючи подальшому динамізму цифрової економіки.

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm