Виявлення ризиків, запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму

Це було основним змістом обговорення на семінарі з поширення нормативних актів та результатів національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму, організованому Державним банком у Ханої 16 жовтня.

фото-майстерні-10-16.jpg — Місце конференції. Фото: SBV

Заступник голови Державного банку Нгуєн Нгок Кань заявив, що на засіданні Національного керівного комітету з питань запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, яке відбулося вчора (15 жовтня), віце -прем'єр-міністр Хо Дик Фок, голова Керівного комітету, звернувся до Державного банку як постійного органу Керівного комітету з проханням посилити координацію з міністерствами та галузями, а також запровадити три стратегічні групи дій, одним із стовпів яких є вдосконалення правової бази.

Віце-прем'єр-міністр також доручив посилити інформаційно-пропагандистську діяльність щодо ризиків, запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та законодавчої бази у цій сфері, щоб бізнес та громадяни могли розуміти, усвідомлювати та належним чином і повною мірою виконувати свої зобов'язання.

На семінарі пані Нгуєн Тхі Мінх Тхо, заступниця директора Департаменту боротьби з відмиванням грошей Державного банку, представила змінений зміст Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN Державного банку від 15 вересня 2025 року, який керує впровадженням низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей та поширює зміст питань боротьби з відмиванням грошей, викладених у Постанові Уряду № 05/2025/NQ-CP про пілотне впровадження ринку криптоактивів.

З метою спрямування та усунення деяких основних труднощів і перешкод для суб'єктів первинного фінансового моніторингу під час процесу впровадження, змінений зміст включає: Критерії та методи оцінки ризиків відмивання грошей для суб'єктів первинного фінансового моніторингу; Процес управління ризиками відмивання грошей та класифікації клієнтів відповідно до рівня ризику відмивання грошей; Внутрішні положення щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей; Режим звітності про операції на велику суму, про які необхідно повідомляти; Режим звітності про підозрілі операції; Операції з електронним переказом грошей; Режим звітності про операції з електронним переказом грошей; Форма та термін звітності про електронні дані; Внесення змін та доповнень до додатків до форм звітності про оцінку ризиків в організаціях, форм звітності про підозрілі операції.

У циркулярі № 27/2005/TT-NHNN також наголошується на принципі управління на основі ризиків, який вимагає від організацій оновлювати та періодично оцінювати ризики відмивання грошей, а також розробляти процес ідентифікації та перевірки клієнтів, включаючи тих, хто не має рахунків або має невелику кількість транзакцій. Суб'єкти звітності повинні регулярно контролювати ділові відносини, забезпечуючи відповідність транзакцій законним джерелам коштів та записам про ідентифікацію клієнтів.

Пан То Тран Хоа, заступник начальника Департаменту розвитку ринку цінних паперів Державної комісії з цінних паперів, представив низку матеріалів, пов'язаних з роботою з боротьби з відмиванням грошей, передбаченою Законом про індустрію цифрових технологій та Постановою № 05/2025/NQ-CP щодо пілотного впровадження ринку криптоактивів у В'єтнамі.

Джерело: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html