Переказ грошей від 500 мільйонів донгів необхідно повідомити: як правильно зрозуміти?

(Ден Трі) - Рівень у 500 мільйонів донгів для внутрішніх електронних грошових переказів, про які необхідно повідомляти, не є новим положенням у Циркулярі 27/2025, а зберігається з 2007 року дотепер.

Згідно з циркуляром 27/2025, виданим Державним банком, організації, що беруть участь у внутрішніх операціях на суму 500 мільйонів донгів або більше або в еквівалентній іноземній валюті, повинні звітувати. Для міжнародних операцій поріг звітності застосовується, коли вартість транзакції електронного переказу грошей становить 1000 доларів США або більше.

Згідно з інформацією, нещодавно оголошеною Державним банком, рівень у 500 мільйонів донгів для внутрішніх електронних грошових переказів, про який необхідно повідомляти, не є новим положенням у Циркулярі 27/2025, а зберігається з 2007 року дотепер.

З 2005 року Урядовий декрет 74/2005 про боротьбу з відмиванням грошей визначив вартість транзакцій, про яку необхідно повідомляти. Відповідно, готівкові операції на суму 200 мільйонів донгів та операції з ощадними депозитами на суму 500 мільйонів донгів (або еквівалентну вартість в іноземній валюті чи золоті) повинні бути повідомлені.

«Це перший крок до вимоги звітності про транзакції, що перевищують поріг у В'єтнамі», – повідомив Державний банк.

Співробітники перевіряють гроші в банку (Фото: VPBank ).

Наступні документи, такі як Закон про боротьбу з відмиванням грошей 2012 року, Закон про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року та керівні циркуляри, включаючи циркуляр № 27/2025, продовжують успадковувати та вдосконалювати правові норми щодо операцій з електронним переказом грошей та режиму звітності про операції з електронним переказом грошей, щоб відповідати міжнародним стандартам FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей).

Поріг для звітності лише про електронні перекази коштів залишається незмінним з 2007 року.

«Циркуляр № 27/2025 не змінює поріг звітної вартості, але уточнює відповідальність організацій, що надають послуги електронного переказу грошей, щодо забезпечення послідовності та своєчасності даних і застосування технологій сканування та фільтрації для виявлення транзакцій з ознаками ризику», – заявив Державний банк.

Новий циркуляр набуває чинності з 1 листопада. Однак, щоб дати організаціям час на підготовку, Державний банк встановив перехідний період. Зокрема, до 31 грудня цього року звітні одиниці продовжуватимуть застосовувати внутрішні процедури та управління ризиками відповідно до чинних норм.

Циркуляр 27/2025 також визначає вартість та документи, які необхідно пред'явити прикордонній митниці під час перевезення готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів, обігових документів, дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, що перевищують встановлений рівень.

Зокрема, вартість дорогоцінних металів (крім золота) та дорогоцінного каміння становить від 400 мільйонів донгів. Аналогічно, вартість переказних документів також становить 400 мільйонів донгів або більше.

Вартість готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів та золота, що підлягають декларуванню на митниці на прикордонних переходах при виїзді або в'їзді, здійснюється відповідно до чинних правил Державного банку.

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm