Нове правило: внутрішні грошові перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше мають бути декларовані

У нещодавно виданому циркулярі №27 Державний банк вимагає повідомляти про внутрішні операції з переказу грошей на суму 500 мільйонів донгів або більше або еквівалентну вартість в іноземній валюті до Департаменту боротьби з відмиванням грошей.

Уряд В'єтнаму щойно видав Циркуляр 27/2025, який регулює впровадження низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей. Цей документ містить багато нових правил для підвищення ефективності контролю та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму у фінансовій діяльності.

Одним із визначних пунктів циркуляра є регулювання режиму звітності про операції з електронним переказом грошей. Фінансові установи, постачальники послуг платіжного посередництва та пов'язані з ними підрозділи повинні звітувати про операції, які досягають певного порогу.

Суб'єкти господарювання повинні звітувати, коли операції з переказу грошей за участю вітчизняних організацій мають вартість 500 мільйонів донгів або більше або еквівалентну суму в іноземній валюті. Для транзакцій поріг звітності застосовується, коли вартість електронних переказів грошей становить 1000 доларів США або більше.

Новий циркуляр набирає чинності з 1 листопада. Однак, щоб дати організаціям час на підготовку, Державний банк встановив перехідний період, протягом якого до 31 грудня цього року звітні одиниці продовжуватимуть застосовувати внутрішні процедури та ризики відповідно до чинних правил.

Звіт повинен містити повну інформацію про організації-ініціатора та бенефіціара, відправника та одержувача, а також деталі номера рахунку, суми, валюти, мети та дати транзакції. Інформація має бути подана в електронному вигляді, забезпечуючи точність та своєчасність, як того вимагає регуляторний орган.

Окрім зобов’язань щодо звітності, фінансові установи також повинні проактивно переглядати, призупиняти або відмовляти в транзакціях у разі виявлення неточної інформації або ознак підозри, пов’язаної з...

Циркуляр також визначає вартість та документи, які необхідно пред'явити прикордонній митниці під час перевезення готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів, інструментів, дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, що перевищують встановлений рівень.

Зокрема, вартість дорогоцінних металів (крім золота) та дорогоцінного каміння становить від 400 мільйонів донгів. Аналогічно, вартість переказних документів також становить 400 мільйонів донгів або більше.

Вартість готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів та золота, що підлягає декларуванню на митниці на прикордонних переходах при виїзді або в'їзді, здійснюється відповідно до чинних правил Державного банку.

НДОК DIEP

plo.vn

Джерело: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html