З 1 липня 4 випадки зобов'язані звернутися до банку, якщо переказують понад 10 мільйонів

Згідно з вказівками Державного банку, з 1 липня 2024 року клієнти будуть зобов'язані звертатися до банківських кас для здійснення грошових переказів у таких випадках:

- Клієнти не мають посвідчення особи громадянина з вбудованим чіпом, мають лише посвідчення особи або старе посвідчення особи громадянина.

- Клієнти не можуть оновити біометричні дані в банківському додатку та підтвердити це як завершене через технічну помилку системи.

- Клієнт успішно автентифікував біометричні дані у банківському застосунку. Однак, після 1 липня, під час здійснення транзакції, якщо біометричні дані обличчя клієнта не збігаються з даними у посвідченні особи громадянина з чіпом (через зміни деяких рис обличчя, що призводять до невідповідності даних) під час здійснення грошового переказу, внесення грошей на електронний гаманець або переказу грошей між банками, або оплати інших транзакцій на великі суми, клієнт також буде змушений звернутися до стійки обробки транзакцій.

- У разі перевантаження транзакцій у перші кілька днів після офіційного набрання чинності Рішення 2345, що призводить до блокування грошових переказів великих сум, клієнти також повинні за потреби звернутися до каси.

З 1 липня 2024 року грошові перекази на суму понад 10 мільйонів повинні бути автентичні за допомогою обличчя та відбитків пальців.

Згідно з Рішенням 2345/QD-NHNN про впровадження рішень безпеки в онлайн-платежах та платежах за допомогою банківських карток Державного банку, з 1 липня 2024 року грошові перекази через онлайн-рахунки або депозити на електронні гаманці на суму понад 10 мільйонів донгів повинні проходити біометричну автентифікацію за допомогою обличчя та відбитка пальця.

У разі переказу грошей на суму менше 10 мільйонів, але за 1 день, але не більше 20 мільйонів, необхідно автентифікуватися за допомогою OTP-коду. Зокрема, якщо сума переказу грошей менше 10 мільйонів VND, а загальна сума переказу за день не перевищує 20 мільйонів VND, необхідно автентифікуватися за допомогою OTP-коду, автентифікація за обличчям чи відбитком пальця не потрібна.

Державний банк також передбачає, що загальна сума транзакцій понад 20 мільйонів донгів на день має бути автентифікована за допомогою біометричних даних (можна використовувати посвідчення особи громадянина з вбудованим чіпом, обліковий запис VneID або біометричні дані, що зберігаються в базі даних банку).

Якщо сума переказу менша за 10 мільйонів донгів за день, але загальна кількість транзакцій за день досягла 20 мільйонів, наступний переказ цього дня має бути автентифікований за допомогою обличчя або відбитка пальця, навіть якщо наступний переказ становить лише кілька тисяч донгів.

У випадку з клієнтами-фізичними особами, перед здійсненням першої транзакції за допомогою банківського застосунку (мобільного банкінгу) або перед здійсненням транзакції на пристрої, відмінному від того, що використовувався для останньої транзакції, також необхідно виконати біометричну ідентифікацію.

Державний банк вимагає від банків використовувати додаткові методи автентифікації за допомогою OTP, що надсилаються за допомогою текстових повідомлень, голосових повідомлень або токенів Soft OTP/OTP. Крім того, банки повинні надсилати клієнтам SMS-повідомлення або електронні листи (відповідно до зареєстрованої інформації клієнта), повідомляючи їх про перший вхід до застосунку Інтернет-банкінг, Мобільного банкінгу або вхід на іншому пристрої, ніж той, на якому вони востаннє входили.

Кредитні установи повинні впроваджувати заходи біометричної автентифікації для певних типів транзакцій в онлайн-платежах в Інтернеті. Крім того, банки повинні зберігати інформацію на пристроях онлайн-транзакцій клієнтів та журнали автентифікації транзакцій протягом щонайменше 3 місяців.

Мінь Хоа (т/год)

Джерело: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html