سپریم پیپلز پروکیوریسی کا الزام یہ ہے کہ محترمہ ٹرونگ مائی لین نے فنانس اور بینکنگ کے شعبوں میں قابلیت کے حامل قابل اعتماد افراد کو منتخب کیا اور رکھا، جنہوں نے ہدایات پر عمل کرتے ہوئے، SCB بینک میں اہم قیادت کے عہدوں پر، 200 - 500 ملین VND/ماہ کی تنخواہ ادا کی۔ رقم اور ایس سی بی کے حصص دیے اور انعام دیے، تاکہ ان افراد کے ذریعے وہ ایس سی بی کی تمام سرگرمیوں بشمول قرض دینے کی سرگرمیوں کا انتظام کر سکے۔

اہم اداروں کے ذریعے حصص حاصل کرنے، ہولڈنگ کرنے، بینکنگ آپریشنز کو کنٹرول کرنے اور چلانے کے ذریعے، محترمہ ٹرونگ مائی لین نے SCB بینک کو ایک مالیاتی ٹول کے طور پر استعمال کیا، دوسرے ذرائع سے جمع اور سرمائے کو اکٹھا کیا، پھر ذاتی مقاصد کے لیے جعلی قرضے بنا کر نکالنے کی ہدایت کی۔

SCB بینک سے رقم نکالنے کے لیے، محترمہ لین نے SCB اور Van Thinh Phat Group میں کلیدی کردار ادا کرنے والے قابل اعتماد افراد کو ہدایت کی اور ہدایت کی کہ وہ ان لوگوں کو ہدایت دیں کہ وہ بہت سے محکموں، اکائیوں اور کمپنیوں کے قیام کو منظم کریں، ہزاروں افراد کی خدمات حاصل کریں اور استعمال کریں، ایک دوسرے کے ساتھ گٹھ جوڑ کریں، ویلیو ایشن کمپنیوں کے ساتھ ملی بھگت کریں، اور SCB سے رقم نکالیں۔

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
محترمہ ٹروونگ مائی لین اور ساتھی

فرد جرم کے مطابق، جب بھی اسے SCB بینک سے رقم نکلوانے کی ضرورت پڑی، محترمہ Truong My Lan نے اپنے ماتحتوں کو ہدایت کی کہ وہ ایک دوسرے کے ساتھ تعاون کریں اور ایک دوسرے کے ساتھ مل کر قرض کی جعلی دستاویزات بنائیں اور انہیں قانونی بنانے کے منصوبے بنائیں۔ ایسے افراد کو لایا گیا جنہیں قرض کی دستاویزات، جائیداد کی دستاویزات، اور "گھوسٹ" کمپنیوں کے نمائندوں سے قرض کے جعلی دستاویزات اور رہن کے دستاویزات پر دستخط کرنے کے لیے رکھا گیا/ کہا گیا، زیادہ تر کاغذ کی خالی شیٹوں پر دستخط کیے گئے جن میں مطلوبہ دستخط کی پوزیشنیں درج تھیں۔

قانونی نمائندے اور افراد جن کے نام قرض پر ہیں وہ رقم سے لطف اندوز ہونے اور استعمال کرنے کے حقدار نہیں ہیں، یہ نہیں جانتے کہ انہوں نے قرض لیا ہے اور خاص طور پر بڑی رقم SCB پر واجب الادا ہے۔ جن لوگوں کے نام اثاثوں پر ہیں وہ سب اس بات کی تصدیق کرتے ہیں کہ وہ ان کے اثاثے نہیں ہیں۔

محترمہ ٹروونگ مائی لین اور وان تھنہ فاٹ گروپ کے زیادہ تر قرضے پہلے تقسیم کیے گئے اور بعد میں قانونی شکل دی گئی۔ دستاویزات پر، قرضوں کی ادائیگی کا وقت اسی وقت دکھایا گیا جب کریڈٹ معاہدہ اور رہن کے معاہدے پر دستخط کیے گئے تھے۔ لیکن حقیقت میں، SCB بینک سے رقم کی واپسی کریڈٹ کنٹریکٹ اور رہن کے طریقہ کار کو مکمل کرنے اور قانونی شکل دینے سے پہلے کی گئی تھی۔

محترمہ ٹرونگ مائی لین کی ذمہ داری کے تحت 1,284 قرضوں میں سے جن پر اب بھی بقایا قرض ہے، 328 ٹریلین VND سے زیادہ کے 684 قرضے/قرض کا بیلنس ایسے ہیں جن کی ادائیگی کے دوران رہن کا طریقہ کار نہیں ہے، باقی اثاثے بنیادی طور پر حصص اور جائیداد کے حقوق ہیں۔

11,686 بلین VND سے زیادہ کے 201 قرضے/بقایا قرض ہیں، قرض کی درخواستیں SCB بینک میں مجاز حکام کے ذریعہ منظور نہیں کی جاتی ہیں۔

ضمانت کی قیمت کو بڑھانا

الزام میں یہ بھی کہا گیا ہے کہ، جعلی قرض کے دستاویزات بنانے کی چال کے ذریعے SCB سے رقم نکالنے کے لیے، محترمہ Truong My Lan نے SCB بینک کے حکام کو ویلیویشن کمپنیوں کے مضامین کے ساتھ ملی بھگت کرکے محترمہ لین کے قرض کے دستاویزات کو قانونی شکل دینے کے لیے ویلیو ایشن سرٹیفکیٹ جاری کرنے کی ہدایت کی۔

جس میں، SCB بینک کے رہنماؤں نے ماتحتوں کو براہ راست یا بیچوانوں کے ذریعے ویلیو ایشن کمپنیوں سے رابطہ کرنے، اثاثوں کی قیمتوں میں کئی گنا اضافہ کرنے، اور قرض کے طریقہ کار کو قانونی بنانے کے لیے SCB بینک کی ضرورت کے مطابق سرٹیفکیٹ جاری کرنے کی تاریخ اور مہینہ ریکارڈ کرنے کی ہدایت کی۔

تحقیقات کے نتائج نے طے کیا کہ SCB نے 19 ویلیو ایشن کمپنیوں/46 مضامین بشمول ڈائریکٹرز، ڈپٹی ڈائریکٹرز، اپریزرز، اور جاری کرنے والے عملے کی خدمات حاصل کیں تاکہ محترمہ ٹرونگ مائی لین کے گروپ کے بقایا قرضوں سے متعلق 378 سرٹیفکیٹ جاری کرنے میں حصہ لیں۔

اب تک، اس بات کا تعین کیا گیا ہے کہ 5 ویلیو ایشن کمپنیاں/7 افراد ہیں جو ڈائریکٹرز، ڈپٹی ڈائریکٹرز، اپریزرز، اور بروکرز ہیں جو ٹرونگ مائی لین گروپ کے قرضوں کے لیے 23 درست ویلیویشن سرٹیفکیٹ جاری کر رہے ہیں۔ ان 5 ویلیو ایشن کمپنیوں میں شامل ہیں: نیو ویژن کمپنی، ایم ایچ ڈی کمپنی، تھین فو کمپنی، ایگزم کمپنی، ڈی اے ٹی سی کمپنی۔

دستاویزات کو قانونی شکل دینے اور ایس سی بی بینک سے رقم نکالنے کے لیے، محترمہ ٹرونگ مائی لین اور ان کے ساتھیوں نے بہت سے ایسے اثاثے استعمال کیے جو قانونی تقاضوں کو پورا نہیں کرتے تھے اور قرضوں کے لیے ضمانت کے طور پر استعمال کرنے کے لیے اپنی قیمتوں میں اضافہ کرتے تھے۔

محترمہ ٹرونگ مائی لین کی ذمہ داری کے تحت 1,166 بقایا قرضوں کے لیے، 1.2 ملین بلین VND سے زیادہ کی SCB بینک کی طرف سے ریکارڈ شدہ اور مختص کردہ بک ویلیو کے ساتھ 1,166 اثاثہ کوڈز ہیں، لیکن ہوانگ کوان ویلیویشن کمپنی نے صرف 726/1,166 اثاثوں کے کوڈز، بقیہ کوڈز، 160/166 کوڈز کمپنی نے قدر نہیں کی کیونکہ اثاثے حصص، اسٹاک، جائیداد کے حقوق، کافی دستاویزات کے بغیر جائیداد، جائیداد کی قانونی حیثیت...

جب قانونی اور قیمتی اثاثوں کو فروخت کرنے یا دوسرے مقاصد کے لیے استعمال کرنے کے لیے نکالنا ضروری تھا، محترمہ ٹرونگ مائی لین نے اپنے ساتھیوں کو SCB بینک سے قیمتی ضمانتی اثاثوں کا تبادلہ کرنے اور نکالنے کی ہدایت کی، ان کی جگہ دیگر اثاثوں کی جگہ لے لی، جن میں سے زیادہ تر کی قیمت واپس لیے گئے اثاثوں سے کم تھی۔

ضمانت کے آسانی سے تبادلے کے لیے، SCB بینک میں Van Thinh Phat کے چیئرمین اور ان کے ساتھیوں نے ضمانتی لین دین کو رجسٹر نہیں کرایا۔

محترمہ ٹرونگ مائی لین کی ذمہ داری کے تحت 1,284 قرضوں میں سے، 487 ٹریلین VND سے زیادہ کی بک ویلیو کے ساتھ 240 محفوظ اثاثوں کو 351 ٹریلین VND سے زیادہ کی کتابی قیمت کے ساتھ 278 محفوظ اثاثوں میں تبدیل کیا گیا۔ ہوانگ کوان ویلیوایشن کمپنی نے صرف 260/278 اثاثوں کی قدر کی جس کی کل مالیت 108 ٹریلین VND سے زیادہ ہے۔