500 ملین VND یا اس سے زیادہ کی آن لائن رقم کی منتقلی کی اطلاع دینا ضروری ہے۔

یہ سرکلر 09/2023/TT-NHNN کے قابل ذکر مواد میں سے ایک ہے جو اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد آرٹیکلز کے نفاذ کی رہنمائی کرتا ہے، جو کہ اسٹیٹ بینک کی طرف سے ابھی جاری کیا گیا ہے۔

یہ سرکلر رپورٹنگ اداروں کے منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانے کے لیے معیار اور طریقے طے کرتا ہے۔ منی لانڈرنگ کے خطرے کے انتظام کے عمل اور منی لانڈرنگ کے خطرے کی سطح کے مطابق کسٹمر کی درجہ بندی؛ اعلی قیمت والے لین دین کے لیے رپورٹنگ کا نظام جس کی اطلاع دی جانی چاہیے۔ مشکوک لین دین وغیرہ کے لیے رپورٹنگ کا نظام

500 ملین VND یا اس سے زیادہ کی آن لائن رقم کی منتقلی کی اطلاع اینٹی منی لانڈرنگ ایجنسی کو دی جانی چاہیے (تصویر: ہوانگ ہا)

سرکلر 09/2023/TT-NHNN کے مطابق، گھریلو لین دین کے لیے، ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے والوں کو ضروری ہے کہ وہ اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ (اسٹیٹ بینک) کو VND 500 ملین یا اس سے زیادہ یا اس کے مساوی مالیت کے گھریلو الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشن کی اطلاع دیں۔ USD 1,000 یا اس سے زیادہ یا دیگر غیر ملکی کرنسیوں کے مساوی مالیت کے بین الاقوامی الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کی بھی اسٹیٹ بینک کو اطلاع دی جانی چاہیے۔

الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشن رپورٹس پر معلومات کے مواد کو اسٹیٹ بینک کی طرف سے کافی تفصیل سے رہنمائی کی جاتی ہے۔

اس کے مطابق، شروع کرنے والے اور فائدہ اٹھانے والے مالیاتی اداروں کی معلومات کے بارے میں، رپورٹنگ کی معلومات میں ادارے کا لین دین کا نام یا ٹرانزیکشن برانچ شامل ہوتا ہے۔ ہیڈ آفس کا پتہ (یا گھریلو الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لیے بینک کوڈ، بین الاقوامی الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لیے SWIFT کوڈ)؛ ممالک کو وصول کرنا اور منتقل کرنا۔
الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین میں حصہ لینے والے انفرادی صارفین کے بارے میں معلومات میں پورا نام، تاریخ پیدائش شامل ہے۔ شناختی کارڈ نمبر یا شہری شناختی نمبر یا ذاتی شناختی نمبر یا پاسپورٹ نمبر؛ داخلہ ویزا نمبر (اگر کوئی ہے)؛ مستقل رہائش کا رجسٹریشن پتہ یا دیگر موجودہ رہائش گاہ (اگر کوئی ہے)؛ قومیت (لین دین کے دستاویزات کے مطابق)۔

ان صارفین کے بارے میں معلومات جو الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین میں حصہ لینے والی تنظیمیں ہیں مکمل لین دین کا نام اور مخفف (اگر کوئی ہے) شامل ہیں۔ ہیڈ آفس کا پتہ؛ اسٹیبلشمنٹ لائسنس نمبر یا بزنس رجسٹریشن نمبر یا ٹیکس کوڈ؛ ملک جہاں ہیڈ آفس واقع ہے۔

لین دین کی معلومات میں اکاؤنٹ نمبر (اگر کوئی ہے) شامل ہے؛ رقم کرنسی کی قسم؛ رقم کو ویتنامی ڈونگ میں تبدیل کیا گیا (اگر لین دین کی کرنسی غیر ملکی کرنسی ہے)؛ وجہ اور لین دین کا مقصد؛ ٹرانزیکشن کوڈ؛ لین دین کی تاریخ؛…

دوسری جانب اسٹیٹ بینک نے یہ بھی کہا کہ الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز جن کی اطلاع دینے کی ضرورت نہیں ہے ان میں شامل ہیں: ڈیبٹ کارڈز، کریڈٹ کارڈز یا پری پیڈ کارڈز کے ذریعے اشیا اور خدمات کی ادائیگی کے لیے لین دین سے شروع ہونے والی رقم کی منتقلی؛ مالیاتی اداروں کے درمیان رقم کی منتقلی اور ادائیگی کے لین دین جہاں شروع کرنے والا اور فائدہ اٹھانے والا دونوں مالیاتی ادارے ہیں۔

اس سے قبل وزیراعظم کے فیصلے کے مسودے میں یہ شرط رکھی گئی تھی کہ بڑی مالیت کی ٹرانزیکشنز کی مالیت اسٹیٹ بینک کو اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون کی شق 2، آرٹیکل 25 کی شق 2 کے مطابق بتائی جانی چاہیے، لین دین کی مالیت 300 ملین VND بتائی جانی چاہیے۔

دریں اثنا، فنانشل ایکشن ٹاسک فورس آن منی لانڈرنگ (FATF) کی سفارش کے مطابق، قابل رپورٹ لین دین کی قیمت کے لیے تجویز کردہ حد 15,000 USD (375 ملین VND کے برابر) ہے۔

اسٹیٹ بینک کے مطابق، اعلیٰ قدر کے لین دین کے تفصیلی ضابطے جن کی اطلاع دی جانی چاہیے، اس کا مقصد اینٹی منی لانڈرنگ کے کام کی تاثیر کو بہتر بنانے میں تعاون کرنا ہے۔ اینٹی منی لانڈرنگ کے بین الاقوامی تقاضوں اور معیارات کے مطابق جن کو ویتنام معاشی آزادی اور خود مختاری کو یقینی بنانے، مالیاتی تحفظ، قومی مالیاتی تحفظ کو یقینی بنانے کی بنیاد پر نافذ کرنے کا پابند ہے۔

ماخذ