400 ملین VND سے لین دین کی اطلاع لازمی ہے۔

وزیر اعظم کے فیصلے 11/2023/QD-TTg کے مطابق 1 دسمبر 2023 سے بڑی مالیت کے لین دین کی سطح کا تعین کرتے ہوئے جس کی اطلاع دی جانی چاہیے، بڑی قدر کی لین دین کی سطح جس کی اطلاع دی جانی چاہیے وہ 400 ملین VND یا اس سے زیادہ ہے۔

بڑی مالیت کے لین دین کی اطلاع دینے کے مواد کو خاص طور پر انسداد منی لانڈرنگ کے قانون میں منظم کیا گیا ہے، جو 1 مارچ 2023 سے نافذ ہے، اور حکم نامہ نمبر 19/2023/ND-CP انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کی تفصیل دیتا ہے

اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون کے آرٹیکل 48 میں کہا گیا ہے کہ اسٹیٹ بینک اینٹی منی لانڈرنگ کے ریاستی انتظام کو انجام دینے کے لیے حکومت کو ذمہ دار ہے۔

اینٹی منی لانڈرنگ سے متعلق الیکٹرانک رپورٹس کو لاگو کرنے میں کریڈٹ اداروں کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ (SBV) کی رہنمائی کے مطابق، کریڈٹ ادارے درج ذیل رپورٹ فارم کے ساتھ اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ کو روزانہ الیکٹرانک رپورٹس بھیجتے ہیں:

CTR ( کیش ٹرانزیکشن رپورٹ ) بڑی مالیت کے لین دین کی ایک رپورٹ ہے جس کی اطلاع اس وقت دی جانی چاہیے جب کوئی صارف 1 دن میں 400 ملین VND یا اس سے زیادہ کی کل مالیت کے ساتھ نقد یا غیر ملکی کرنسی میں لین دین کرتا ہے (1 یا اس سے زیادہ لین دین ہو سکتا ہے)۔

پی ٹی آر ( پروڈکشن ٹرانزیکشن رپورٹ ) سامان اور خدمات کی خرید و فروخت کے لین دین کے لیے نقد رقم کے استعمال سے متعلق ایک رپورٹ ہے۔ مثال کے طور پر: سونا خریدنا، رئیل اسٹیٹ، کیسینو میں روایتی کرنسی،...

DWT ( ڈومیسٹک وائرڈ ٹرانسفر ) رپورٹ گھریلو الیکٹرانک رقم کی منتقلی (ویتنام میں لین دین میں حصہ لینے والے مالیاتی ادارے) پر ایک اکاؤنٹ سے اکاؤنٹ، اکاؤنٹ سے والیٹ اور اس کے برعکس 500 ملین VND یا اس سے زیادہ کی قیمت کے بارے میں ایک رپورٹ ہے، ہر ٹرانزیکشن کے لیے قیمت کا حساب لگایا جاتا ہے۔

EFT (الیکٹرانک فنڈ ٹرانسفر) رپورٹ ایک بین الاقوامی الیکٹرانک رقم کی منتقلی کی رپورٹ ہے جو ویتنام کے اندر اور باہر (کم از کم ایک مالیاتی ادارے کے ساتھ 1,000 USD یا اس سے زیادہ یا اس کے مساوی قدر کی دوسری غیر ملکی کرنسی کی مالیت کے ساتھ) ویتنام کے اندر اور باہر ایک الیکٹرانک رقم کی منتقلی کا لین دین ہے۔

W-bank.jpg
400 ملین VND یا اس سے زیادہ کے نقد لین دین کی اطلاع اینٹی منی لانڈرنگ حکام کو دی جانی چاہیے۔ تصویر: نام خان۔

منی لانڈرنگ کے مشتبہ صارفین کی شناخت کریں۔

حکمنامہ 19 کے آرٹیکل 6 کے مطابق، مالیاتی اداروں کو مندرجہ ذیل صورتوں میں صارفین کی شناخت کرنی چاہیے:

جب ایک صارف پہلی بار ایک اکاؤنٹ کھولتا ہے، بشمول ادائیگی اکاؤنٹ، ای-والٹ اور اکاؤنٹس کی دیگر اقسام/ یا جب کوئی صارف پہلی بار مالیاتی ادارے کی طرف سے فراہم کردہ مصنوعات اور خدمات کو استعمال کرنے کے لیے کسی مالیاتی ادارے کے ساتھ تعلق قائم کرتا ہے۔

جب کسی صارف کے پاس اکاؤنٹ نہیں ہے/ یا اکاؤنٹ نہیں ہے لیکن اس نے گزشتہ مسلسل 6 مہینوں میں کوئی لین دین نہیں کیا ہے، ایک دن میں 400 ملین VND یا اس کے مساوی غیر ملکی کرنسی یا اس سے زیادہ کی رقم جمع، نکالنے یا منتقلی کا لین دین کرتا ہے (سوائے بچت کے سود کو طے کرنے یا نکالنے کے لیے لین دین کے، کریڈٹ ادارے کے قرض کی ادائیگی، مالیاتی ادارے کے قرض کی ادائیگی، کریڈٹ کارڈ کے ذریعے قرض کی ادائیگی، رجسٹرڈ مالیاتی ادارے کے ساتھ سیکیورٹیز کی سرمایہ کاری کی سرگرمیوں، بانڈ کی سرمایہ کاری سے سود نکالنے کے لیے لین دین؛

انعام یافتہ گیمز میں کاروبار کرنے والی تنظیمیں اور افراد، بشمول: انعام یافتہ الیکٹرانک گیمز؛ ٹیلی کمیونیکیشن نیٹ ورکس، انٹرنیٹ پر گیمز؛ کیسینو لاٹری اور جب گاہک 70 ملین VND یا اس سے زیادہ کی غیر ملکی کرنسی میں ایک دن میں مساوی قیمت کے ساتھ لین دین کرتے ہیں تو بیٹنگ کو صارفین کی شناخت کرنی چاہیے۔

رئیل اسٹیٹ کا کاروبار کرنے والی تنظیمیں اور افراد، رئیل اسٹیٹ لیزنگ، ذیلی لیزنگ اور رئیل اسٹیٹ کنسلٹنگ سروسز کے علاوہ، رئیل اسٹیٹ بروکریج سرگرمیوں میں خریداروں اور بیچنے والوں کے لیے گاہکوں کی شناخت کرنی چاہیے۔ اور جائیداد کے مالکان کے لیے رئیل اسٹیٹ مینجمنٹ سروسز۔

قیمتی دھاتوں اور قیمتی پتھروں کی تجارت کرنے والی تنظیموں اور افراد کو گاہکوں کی شناخت کرنی چاہیے جب گاہک ایک دن میں مساوی قیمت کے ساتھ غیر ملکی کرنسی کی نقد رقم میں 400 ملین VND یا اس سے زیادہ مالیت کی قیمتی دھاتیں اور قیمتی پتھر خریدنے یا فروخت کرنے کے لیے نقد لین دین کرتے ہیں۔

13 مارچ کو، لام ڈونگ کی صوبائی پولیس نے یومیہ 30 بلین VND تک کے منی لانڈرنگ کیس کا کامیابی سے پردہ فاش کیا، تفتیش کے لیے 23 متعلقہ افراد کو گرفتار کیا۔

اس گروپ نے بینکوں میں اکاؤنٹس کھولنے کے لیے لوگوں کی خدمات حاصل کرکے منی لانڈرنگ کرنے کے لیے دا لاٹ شہر میں ایک مکان کرائے پر لیا، پھر کمبوڈیا سے "بلی" نامی ایک مضمون کے لیے منی لانڈرنگ کرنے کے لیے ان بینک اکاؤنٹس میں رقم منتقل کی۔

اس گروپ کا مرکزی موضوع لی وان ڈائیپ ہے جس نے منی لانڈرنگ کے لیے "بلی" کو تقریباً 100 بینک اکاؤنٹس فراہم کرنے کا اعتراف کیا۔ اکاؤنٹس سے روزانہ موصول ہونے والی اور منتقل ہونے والی رقم کی کل رقم تقریباً 20 بلین سے 30 بلین وی این ڈی تھی۔

سونے کی قیمت 100 ملین فی ٹیل کی بلند ترین سطح پر ہے: کیا یہ غیر معمولی ہے، کیا یہ بڑھتا رہے گا یا ٹھنڈا ہوگا؟ ماہرین کے مطابق، سونے کی قیمت اپنے تاریخی عروج پر ہے اور زیادہ خریدی ہوئی حالت میں، سرمایہ کاروں کو 'پیسہ ڈالنے' کا فیصلہ کرنے سے پہلے احتیاط سے غور کرنے کی ضرورت ہے۔