امریکہ رئیل اسٹیٹ انڈسٹری میں منی لانڈرنگ کی خامیاں بند کرنا چاہتا ہے۔

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — میامی کا ایک مرکزی علاقہ (فلوریڈا، امریکہ)

امریکی محکمہ خزانہ سے توقع ہے کہ وہ جلد ہی ایسے قوانین تجویز کرے گا جو لگژری گھروں کی گمنام خریداری کو ختم کر دیں گے، منی لانڈرنگ کی راہ کو بند کر دیں گے جس کے بارے میں ایجنسی کا کہنا ہے کہ بدعنوان بادشاہوں، دہشت گردوں اور دیگر مجرموں کو اپنے غیر قانونی فنڈز چھپانے کی اجازت دی گئی ہے۔

طویل انتظار کے ضابطے سے توقع کی جاتی ہے کہ رئیل اسٹیٹ کے پیشہ ور افراد، جیسے کہ ٹائٹل بیمہ کنندگان، کمپنیوں کے فائدہ مند مالکان کی شناخت کی اطلاع دینے پر مجبور ہوں گے جو نقدی کے عوض جائیدادیں خریدتی ہیں۔

رائٹرز نے 10 اگست کو رپورٹ کیا کہ یہ معلومات امریکی محکمہ خزانہ کے تحت مالی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک (FinCEN) کو رپورٹ کیے جانے کی توقع ہے۔

گیپ

اگرچہ بینکوں کو طویل عرصے سے صارفین کی رقم کے ذرائع کی چھان بین کرنے اور مشتبہ لین دین کی اطلاع دینے کی ضرورت ہے، لیکن رئیل اسٹیٹ انڈسٹری کے لیے ملک بھر میں ایسے کوئی اصول موجود نہیں ہیں۔

اس کے بجائے، FinCEN کے پاس نیویارک، میامی اور لاس اینجلس سمیت صرف چند شہروں میں رئیل اسٹیٹ کے انکشاف کے تقاضے ہیں، جنہیں 2016 میں ان خبروں کے بعد لاگو کیا گیا تھا کہ لگژری رئیل اسٹیٹ کا تقریباً نصف گمنام شیل کمپنیوں نے خریدا تھا۔

شفافیت کے حامیوں نے جلاوطن چینی تاجر گوو وینگوئی کے معاملے کی طرف اشارہ کرتے ہوئے ملک گیر ضابطے کا مطالبہ کیا ہے، جس کا استغاثہ کا کہنا ہے کہ دسمبر 2021 میں 26 ملین ڈالر کی نیو جرسی مینشن خریدنے کے لیے غیر قانونی منافع کمانے کے لیے ایک شیل کمپنی کا استعمال کیا۔

اگر مسٹر گو نے مین ہٹن، نیویارک میں دریا کے پار جائیداد خریدی ہوتی، تو وہ انکشاف کی شرط کے پابند ہوتے۔ مسٹر گو نے دھوکہ دہی سے انکار کیا ہے۔

دریں اثنا، ڈیلاویئر، نیو میکسیکو اور وائیومنگ جیسی ریاستیں خریداروں کو گمنام کمپنیاں استعمال کرنے کی اجازت دیتی ہیں اور افراد کو قانونی اداروں کی تشکیل کے وقت اپنی شناخت ظاہر کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ بہت سے امیر اور مشہور لوگ اکثر ان کمپنیوں کو رئیل اسٹیٹ خریدنے کے لیے استعمال کرتے ہیں، خاص طور پر اپنی شناخت چھپانے کے لیے۔

منی لانڈرنگ 2.3 بلین امریکی ڈالر

ذرائع کے مطابق، FinCEN اس ماہ نئے قوانین کی تجویز کرے گا، اگرچہ وقت بدل سکتا ہے۔ انسداد بدعنوانی کے حامیوں اور قانون سازوں نے قواعد پر زور دیا ہے، جو موجودہ پیچ ورک رپورٹنگ سسٹم کو بدل دیں گے۔

ٹریژری سکریٹری جینیٹ ییلن نے مارچ میں کہا تھا کہ مجرموں نے کئی دہائیوں سے رئیل اسٹیٹ میں اپنی ناجائز کمائی کو چھپا رکھا ہے اور 2015 سے 2020 تک امریکی رئیل اسٹیٹ کے ذریعے 2.3 بلین ڈالر کی لانڈرنگ کی گئی ہے۔

"اسی وجہ سے FinCEN اس صنعت میں منی لانڈرنگ کو ایک بار اور ہمیشہ کے لیے باضابطہ طور پر مسترد کرنے کے لیے یہ اہم قدم اٹھا رہا ہے،" ایڈوکیسی گروپ FACT کولیشن کی ایریکا ہانیچک نے کہا۔

کچھ وکلاء کا کہنا ہے کہ تجویز بہت سست ہے۔ حکام نے کہا کہ 2021 میں انہوں نے اس اصول کو اپنانے کا منصوبہ بنایا تھا۔ لیکن FinCEN نے شیل کمپنیوں کے مالکان کو بے نقاب کرنے کے لیے متعلقہ اصول کو مکمل کرنے کے لیے جدوجہد کی ہے۔ قانون سازوں کے ایک دو طرفہ گروپ نے FinCEN پر آگے بڑھنے کے لیے دباؤ ڈالا ہے۔ اس بحث نے رئیل اسٹیٹ رپورٹنگ کے اصول پر FinCEN کے کام کو سست کر دیا ہے۔

امریکن لینڈ ٹائٹل ایسوسی ایشن، جو ٹائٹل انشورنس کمپنیوں کی نمائندگی کرتی ہے، نے نئے قاعدے کا خیرمقدم کیا لیکن کہا کہ FinCEN کو اس تجویز کو روکنا چاہیے جب تک کہ وہ شیل کمپنی کے اصول کو مکمل نہیں کر لیتا۔ یہ تجویز عوام اور صنعت کے تبصروں کے لیے کھلی ہوگی۔

ماخذ لنک