امریکہ رئیل اسٹیٹ انڈسٹری میں منی لانڈرنگ کی خامیوں کو ختم کرنا چاہتا ہے۔

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — میامی کا ایک مرکزی علاقہ (فلوریڈا، امریکہ)

امریکی محکمہ خزانہ سے توقع ہے کہ وہ جلد ہی ایسے قوانین تجویز کرے گا جو لگژری گھروں کی گمنام خریداری کو ختم کر دیں گے، جس سے منی لانڈرنگ کی راہ کو بند کیا جائے گا، ایجنسی کا کہنا ہے کہ کرپٹ بادشاہوں، دہشت گردوں اور دیگر مجرموں کو اپنے غیر قانونی فنڈز کو چھپانے دیا گیا ہے۔

طویل انتظار کے ضابطے سے توقع کی جاتی ہے کہ رئیل اسٹیٹ کے پیشہ ور افراد، جیسے کہ ٹائٹل بیمہ کنندگان، کمپنیوں کے فائدہ مند مالکان کی شناخت کی اطلاع دینے پر مجبور ہوں گے جو نقدی کے عوض جائیدادیں خریدتی ہیں۔

رائٹرز نے 10 اگست کو رپورٹ کیا کہ یہ معلومات امریکی محکمہ خزانہ کے تحت مالی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک (FinCEN) کو رپورٹ کیے جانے کی توقع ہے۔

گیپ

اگرچہ بینکوں کو طویل عرصے سے صارفین کی رقم کے ذرائع کی چھان بین کرنے اور مشتبہ لین دین کی اطلاع دینے کی ضرورت ہے، لیکن رئیل اسٹیٹ انڈسٹری کے لیے ملک بھر میں ایسے کوئی اصول موجود نہیں ہیں۔

اس کے بجائے، FinCEN نے 2016 سے نیویارک، میامی اور لاس اینجلس سمیت صرف چند شہروں میں رئیل اسٹیٹ کے انکشافات کو لازمی قرار دیا ہے، جب میڈیا رپورٹس کے انکشاف کے بعد کہ لگژری رئیل اسٹیٹ کا تقریباً نصف گمنام شیل کمپنیوں نے خریدا تھا۔

شفافیت کے حامیوں نے جلاوطن چینی تاجر گوو وینگوئی کے معاملے کی طرف اشارہ کرتے ہوئے ملک گیر ضابطے کا مطالبہ کیا ہے، جس کا استغاثہ کا کہنا ہے کہ ایک شیل کمپنی کا استعمال کرکے غیر قانونی منافع کمانے کے لیے دسمبر 2021 میں نیو جرسی میں 26 ملین ڈالر کی حویلی خریدی تھی۔

اگر مسٹر کوچ نے مین ہٹن، نیویارک میں دریا کے اس پار جائیداد خریدی ہوتی، تو وہ انکشاف کے قوانین کے پابند ہوتے۔ مسٹر Quach نے دھوکہ دہی سے انکار کیا ہے۔

دریں اثنا، ڈیلاویئر، نیو میکسیکو اور وومنگ جیسی ریاستیں خریداروں کو گمنام کمپنیاں بننے کی اجازت دیتی ہیں اور قانونی ادارہ بناتے وقت افراد کو اپنی شناخت ظاہر کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ بہت سے امیر اور مشہور لوگ اکثر ان کمپنیوں کو رئیل اسٹیٹ خریدنے کے لیے استعمال کرتے ہیں، خاص طور پر اپنی شناخت چھپانے کے لیے۔

منی لانڈرنگ 2.3 بلین امریکی ڈالر

ذرائع کے مطابق، FinCEN اس ماہ نئے قوانین کی تجویز کرے گا، اگرچہ وقت بدل سکتا ہے۔ انسداد بدعنوانی کے حامیوں اور قانون سازوں نے قواعد پر زور دیا ہے، جو موجودہ پیچ ورک رپورٹنگ سسٹم کو بدل دیں گے۔

ٹریژری سکریٹری جینیٹ ییلن نے مارچ میں کہا تھا کہ مجرموں نے کئی دہائیوں سے اپنے ناجائز منافع کو رئیل اسٹیٹ میں چھپا رکھا ہے، 2015 سے 2020 تک امریکی رئیل اسٹیٹ کے ذریعے 2.3 بلین ڈالر کی لانڈرنگ کی گئی۔

"اسی وجہ سے FinCEN اس صنعت میں ایک بار اور ہمیشہ کے لیے منی لانڈرنگ کو ختم کرنے کے لیے باضابطہ طور پر حکمرانی کرنے کے لیے یہ اہم قدم اٹھا رہا ہے،" ایڈوکیسی آرگنائزیشن FACT کولیشن کی ایریکا ہانیچک نے کہا۔

کچھ وکلاء کا کہنا ہے کہ تجویز بہت سست ہے۔ حکام نے 2021 میں اس اصول کو اپنانے کے منصوبوں کا اعلان کیا۔ لیکن FinCEN نے شیل کمپنیوں کے مالکان کو بے نقاب کرنے کے لیے متعلقہ اصول کو مکمل کرنے کے لیے جدوجہد کی ہے۔ قانون سازوں کے ایک دو طرفہ گروپ نے FinCEN پر آگے بڑھنے کے لیے دباؤ ڈالا ہے۔ اس بحث نے رئیل اسٹیٹ رپورٹنگ کے اصول پر FinCEN کے کام کو سست کر دیا ہے۔

امریکن لینڈ ٹائٹل ایسوسی ایشن، جو ٹائٹل انشورنس کمپنیوں کی نمائندگی کرتی ہے، نے نئے اصول کا خیرمقدم کیا لیکن کہا کہ FinCEN کو اس تجویز میں تاخیر کرنی چاہیے جب تک کہ وہ شیل کمپنی کے اصول کو مکمل نہ کرے۔ یہ تجویز عوام اور صنعت کے تبصروں کے لیے کھلی رہے گی۔

ماخذ لنک