تم تحذير ما يقرب من 300 ألف عميل من إيقاف معاملات بقيمة 1500 مليار بسبب اكتشاف مخاطر الاحتيال

جمع البنك المركزي حوالي 600 ألف حسابٍ تظهر عليها علامات احتيال. ومن خلال هذه القائمة، وحتى أوائل سبتمبر 2025، ساهم في تحذير ما يقرب من 300 ألف عميلٍ من إيقاف معاملاتٍ بقيمة إجمالية تُقارب 1500 مليار دونج.

السيد فام آنه توان - مدير إدارة المدفوعات، بنك الدولة الفيتنامي

أكد السيد فام آنه توان - مدير إدارة الدفع ببنك الدولة الفيتنامي، أن بنك الدولة أصدر مؤخرًا سلسلة من النشرات، منها 7 نشرات في عام 2024 وحده في مجالات الدفع والحسابات والبطاقات والمحافظ الإلكترونية.

إن البنك المركزي مهتم للغاية بقضية الاحتيال والخداع؛ لذلك، يطلب من مقدمي الخدمات في اللوائح أن يكون لديهم إجراءات لمنع ووقف والتحذير من الاحتيال والخداع.

خلال الفترة الماضية، ومن خلال عمليات الرصد، وجد البنك المركزي أن معظم مقدمي الخدمات يلتزمون باللوائح بدقة. إضافةً إلى ذلك، يفرض البنك المركزي على الجهات مراجعة وإرسال قوائم البطاقات والحسابات التي يُشتبه في تورطها في أنشطة احتيالية. على سبيل المثال، إذا فتح شخص حسابات متعددة، وظهرت عليه معاملات مشبوهة، أو أجرى حسابًا عددًا كبيرًا من المعاملات يوميًا، وهو ما لا يتناسب مع سعة الحساب...

وفقًا لمدير إدارة المدفوعات، ووفقًا للوائح، هناك حوالي عشرة معايير، وبناءً عليها، تُعدّ الجهات قائمةً وتُرسلها إلى البنك المركزي. وصرح السيد توان بأن البنك المركزي جمع حوالي 600 ألف حساب متعلق بالمسائل المذكورة. ومن خلال هذه القائمة، ومن خلال التطبيق التجريبي للبنوك، اعتبارًا من أوائل سبتمبر 2025، ساهمت هذه القائمة في تحذير ما يقرب من 300 ألف عميل من إيقاف معاملات بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 1500 مليار دونج.

وقال السيد توان: "من خلال الأداة الجديدة، نعتقد أنه عندما يقوم العملاء بتحويل الأموال، إذا كان هناك تحذير، فسوف يساعد ذلك العملاء على اتخاذ قرار بشأن تحويل الأموال أم لا".

كما صرّح مدير إدارة المدفوعات بأنه بعد حظر الحسابات المتعلقة بالأفراد ذوي السلوك الاحتيالي، انتقل العديد منهم إلى حسابات مؤسساتية. وفي هذا الصدد، يعمل البنك المركزي على تعديل اللوائح ذات الصلة لضمان الأمن والسلامة ومنع السلوك الاحتيالي.

أصدرت إدارة المدفوعات في بنك الدولة مؤخرًا تحذيرًا للمواطنين بضرورة توخي الحذر من الاحتيال في القطاع المصرفي.

وبحسب هذه الهيئة، شهدت الجرائم التكنولوجية المتقدمة والاحتيال المالي عبر القنوات الإلكترونية في الآونة الأخيرة زيادة ملحوظة من خلال العديد من الحيل المتطورة مثل انتحال صفة البنوك لإرسال الرسائل، ونشر روابط/رموز QR مزيفة، وانتحال صفة وكالات الشرطة والمحاكم، والتجنيد الاحتيالي "للوظائف السهلة برواتب عالية" من الخارج، أو استخدام تقنية الذكاء الاصطناعي/التزييف العميق للاستيلاء على المعلومات والأصول الشخصية.

بناءً على ذلك، توصي هذه الهيئة بعدم تقديم معلومات الأمان (كلمة المرور، كلمة المرور لمرة واحدة، رقم البطاقة، رمز التحقق من البطاقة، البيانات البيومترية) لأي شخص بأي شكل من الأشكال. تجنب الوصول إلى الروابط أو رموز الاستجابة السريعة (QR code) أو التطبيقات مجهولة المصدر أو مسحها ضوئيًا. تأكد دائمًا من المعلومات عبر القنوات الرسمية للبنك (الموقع الإلكتروني، التطبيق، مركز الاتصال).

وينصح أيضًا الأشخاص بحماية حساباتهم بشكل استباقي، مثل تغيير كلمات المرور بشكل دوري، وتشغيل تنبيهات تقلب الرصيد، والحد من حدود تحويل الأموال.

إذا لاحظتَ أيَّ علاماتٍ مُريبة، فاتصل فورًا بالخط الساخن للبنك أو الشرطة. احذر من دعوات الاستثمار بأرباحٍ طائلة أو العمل في الخارج لتجنُّب الوقوع في فخِّ "الاحتيال العابر للحدود".

وفقًا للإعلان، سيُنسق بنك الدولة مع المؤسسات الائتمانية لمواصلة تطبيق الحلول التقنية والقانونية والتواصلية لمنع جرائم التكنولوجيا المتقدمة. ويُعدّ يقظة المواطنين وتعاونهم عاملين أساسيين للوقاية من هذه المشكلة.

المصدر: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html