الولايات المتحدة تريد سد ثغرات غسل الأموال في قطاع العقارات

[إعلان 1]

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — منطقة وسط مدينة ميامي (فلوريدا، الولايات المتحدة الأمريكية)

من المتوقع أن تقترح وزارة الخزانة الأميركية قريبا قواعد من شأنها وضع حد لعمليات الشراء المجهولة للمنازل الفاخرة، وإغلاق ثغرة غسيل الأموال التي تقول الوكالة إنها سمحت لزعماء الفساد والإرهابيين والمجرمين الآخرين بإخفاء أموالهم غير المشروعة.

ومن المتوقع أن تجبر هذه اللائحة التي طال انتظارها المتخصصين في مجال العقارات، مثل شركات تأمين الملكية، على الإبلاغ عن هويات المالكين المستفيدين للشركات التي تشتري العقارات نقدًا.

ومن المتوقع أن يتم الإبلاغ عن هذه المعلومات إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، حسبما ذكرت وكالة رويترز في 10 أغسطس/آب.

فجوة

في حين أن البنوك ملزمة منذ فترة طويلة بالتحقيق في مصادر أموال العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، إلا أنه لا توجد مثل هذه القواعد على مستوى البلاد بالنسبة لقطاع العقارات.

وبدلاً من ذلك، فرضت شبكة مكافحة الجرائم المالية الإفصاح عن العقارات في عدد قليل من المدن، بما في ذلك نيويورك وميامي ولوس أنجلوس، منذ عام 2016، بعد أن كشفت تقارير إعلامية أن ما يقرب من نصف العقارات الفاخرة تم شراؤها من قبل شركات وهمية مجهولة الهوية.

ودعا دعاة الشفافية إلى تنظيم على مستوى البلاد، مشيرين إلى قضية رجل الأعمال الصيني المنفي جيو وينغوي، الذي يقول ممثلو الادعاء إنه استخدم شركة وهمية لتحويل الأرباح غير المشروعة لشراء قصر بقيمة 26 مليون دولار في نيوجيرسي في ديسمبر/كانون الأول 2021.

لو اشترى السيد كواش عقارًا في مانهاتن، نيويورك، على الضفة الأخرى للنهر، لكان مُلزمًا بقواعد الإفصاح. وقد أنكر السيد كواش الاحتيال.

في الوقت نفسه، تسمح ولايات مثل ديلاوير ونيو مكسيكو ووايومنغ للمشترين بأن يكونوا شركات مجهولة الهوية، ولا تُلزم الأفراد بالكشف عن هوياتهم عند تأسيس كيان قانوني. وكثيرًا ما يستخدم العديد من الأثرياء والمشاهير هذه الشركات لشراء العقارات، وذلك لإخفاء هوياتهم بشكل رئيسي.

غسيل الأموال 2.3 مليار دولار أمريكي

ستقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) قواعد جديدة هذا الشهر، مع إمكانية تغيير توقيتها، وفقًا لمصادر. وقد سعى دعاة مكافحة الفساد والمشرعون إلى تطبيق هذه القواعد، التي ستحل محل نظام الإبلاغ المختلط الحالي.

قالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين في مارس/آذار إن المجرمين أخفوا على مدى عقود أرباحهم غير المشروعة في العقارات، حيث تم غسل 2.3 مليار دولار من خلال العقارات الأمريكية من عام 2015 إلى عام 2020.

"ولهذا السبب تتخذ شبكة مكافحة الجرائم المالية هذه الخطوة المهمة للحكم رسميًا بالقضاء على غسيل الأموال في هذه الصناعة مرة واحدة وإلى الأبد"، قالت إيريكا هانيتشاك من منظمة المناصرة FACT Coalition.

يرى بعض المؤيدين أن المقترح بطيء للغاية. أعلن المسؤولون في عام ٢٠٢١ عن خطط لاعتماد القاعدة. لكن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) واجهت صعوبة في استكمال قاعدة مماثلة لكشف هوية مالكي الشركات الوهمية. ضغطت مجموعة من المشرعين من الحزبين على شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) للمضي قدمًا. وقد أدى هذا النقاش إلى إبطاء عمل الشبكة على قاعدة الإبلاغ العقاري.

رحّبت الجمعية الأمريكية لملكية الأراضي، التي تُمثّل شركات تأمين الملكية، بالقاعدة الجديدة، لكنها أشارت إلى ضرورة تأجيل تطبيقها من قِبل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) ريثما تُكمل قاعدة الشركات الوهمية. وسيكون الاقتراح مفتوحًا للتعليقات العامة وقطاع التأمين.

[إعلان 2]
رابط المصدر