اللوائح المتعلقة بأنشطة صرف العملات في الدول المجاورة

[إعلان 1]

أصدر بنك الدولة الفيتنامي التعميم رقم 04/2023/TT-NHNN الذي ينظم أنشطة وكلاء الصرافة في الدول المجاورة.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

ينص التعميم بوضوح على أنشطة وكلاء صرف العملات في الدول ذات الحدود المشتركة. وبناءً عليه، لا يُسمح لوكلاء صرف العملات في الدول ذات الحدود المشتركة بالعمل إلا باستخدام الدونغ الفيتنامي لشراء عملات الدول ذات الحدود المشتركة نقدًا من الأفراد، باستثناء الحالات المنصوص عليها في البند 2 من هذه المادة.

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول المجاورة الموجودة في منطقة انتظار الخروج عند بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا مقابل الدونغ الفيتنامي للأفراد وفقًا للوائح.

يجوز للمنظمة الاقتصادية أن تتفق مع مؤسسة ائتمانية معتمدة في عقد وكالة صرف عملات لدولة حدودية على وضع وكالة صرف عملات لدولة حدودية في مكان واحد أو أكثر في منطقة الحدود البرية أو المنطقة الاقتصادية الحدودية في المنطقة التي يوجد فيها المكتب الرئيسي أو الفرع للمنظمة الاقتصادية.

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول المجاورة والمتواجدة في منطقة انتظار الخروج على بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا للأفراد الأجانب الذين استكملوا إجراءات الخروج.

في حالة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل 20 مليون دونج فيتنامي (عشرين مليون دونج فيتنامي) أو أقل، يتعين على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب.

في حالة إعادة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل أكثر من 20 مليون دونج فيتنامي (عشرون مليون دونج فيتنامي) إلى فرد قام بتبديل عملة دولة حدودية، يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لقانون خروج الأجانب، وفاتورة (إيصال) صرف العملة مختومة من مؤسسة ائتمانية مرخصة أو وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية. فاتورة (إيصال) صرف العملة صالحة فقط للفرد لاستخدامها لإعادة شراء عملة الدولة الحدودية في غضون 90 يومًا من التاريخ المذكور في الفاتورة (الإيصال). يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية استدعاء فاتورة (إيصال) صرف العملة السابق للفرد.

الحد الأقصى للعملة التي يمكن للفرد شراؤها من دولة مجاورة لا يتجاوز مبلغ المال المتبادل المذكور في الفاتورة (الإيصال).

فترة البيع، الرصيد النقدي للدول المجاورة

يجب على وكيل صرف العملات في الدولة المجاورة بيع كامل المبلغ النقدي المشتراة من عملة الدولة المجاورة (بالإضافة إلى الرصيد النقدي المتبقي) إلى المؤسسة الائتمانية المعتمدة في نهاية كل يوم عمل. في حال بُعد موقع وكيل صرف العملات في الدولة المجاورة عن المؤسسة الائتمانية المعتمدة وصعوبة السفر، تتفاوض المؤسسة الائتمانية المعتمدة، بناءً على الوضع الراهن، مع المؤسسة الاقتصادية بشأن مهلة بيع المبلغ النقدي المشتراة، على ألا تتجاوز سبعة أيام عمل.

يُسمح لمكاتب الصرافة في الدول المجاورة بالاحتفاظ برصيد نقدي يومي من عملة الدولة المجاورة، وفقًا للاتفاقية المبرمة بين المؤسسة الائتمانية المُعتمدة والهيئة الاقتصادية، على ألا يتجاوز الحد الأقصى للرصيد 40 مليون دونج فيتنامي (أربعون مليون دونج فيتنامي) لتغطية أنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة. في حال الحاجة إلى زيادة الرصيد (بما في ذلك تجاوز الحد الأقصى)، يجب على الهيئة الاقتصادية اتخاذ إجراءات لتعديل شهادة تسجيل مكاتب الصرافة في الدول المجاورة وفقًا لأحكام القانون.

مسؤوليات المؤسسات الائتمانية المرخصة

وبحسب التعميم، فإن مؤسسة الائتمان المعتمدة ستنظر في توقيع عقد وكالة صرف العملات في الدولة الحدودية على أساس الحاجة إلى توسيع شبكة صرف العملات في الدولة الحدودية واستيفاء المنظمة الاقتصادية للشروط اللازمة للعمل كوكالة صرف العملات في الدولة الحدودية.

تنظيم دورات تدريبية قصيرة المدى حول مهارات التعرف على عملة الدول ذات الحدود المشتركة، وكيفية تسجيل الفواتير، وحفظ السجلات، ومهارات إعداد التقارير الناشئة وفقًا للأنظمة القانونية لمكافحة غسيل الأموال وإصدار الشهادات لموظفي وكلاء الصرافة في الدول ذات الحدود المشتركة بعد إكمال الدورات التدريبية.

توفير البرمجيات لوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة لإدارة ومراقبة أنشطة صرف العملات في البلدان المجاورة وفقًا لشروط المؤسسات الائتمانية والمنظمات الاقتصادية المعتمدة التي تعمل كوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة.

تفتيش ومراقبة أنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة للوكيل المُعتمد بشكل دوري أو مفاجئ. في حال ثبوت مخالفة وكيل الصرف لأحكام عقد وكالة الصرف مع الدولة المجاورة والأحكام القانونية المتعلقة بأنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة، تُعالج مؤسسة الائتمان المُعتمدة المخالفة وفقًا للاتفاقيات المُبرمة في عقد وكالة الصرف مع الدولة المجاورة.

في حالة إنهاء عقد وكالة صرف العملات مع دولة حدودية، يجب على مؤسسة الائتمان المعتمدة إخطار فرع البنك الحكومي في المقاطعة الحدودية في المنطقة كتابيًا خلال 10 أيام عمل من تاريخ إنهاء العقد.

يدخل هذا التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 أغسطس 2023.

وفقًا لصحيفة الحكومة الإلكترونية

[إعلان 2]
رابط المصدر