لغز المودع

وبحسب ما أوردته صحيفة فييتنام نت، فقد تم سحب 95 مليون دونج من حساب شركة RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) في بنك ACB بعد ظهر يوم 27 فبراير، بواسطة شيك يُزعم أنه مزور في مكتب معاملات ACB Hoang Dao Thuy (هانوي).

في حين لم يتوصل بنك ACB ومجموعة RIIN إلى اتفاق بعد، اتصل شخص غريب في 5 مارس/آذار بالسيد نجوين دوي ثينه، المدير والممثل القانوني لمجموعة RIIN، مدعيًا أنه سحب المبلغ المذكور، مؤكدًا أنه سيعيده كاملًا. ثم، على الفور تقريبًا، تلقى حساب هذه الشركة 95 مليون دونج فيتنامي.

بعد نشر مقال بعنوان "قصة غامضة عن شركة تبلغ عن فقدان وديعتها المصرفية، وعودة جميع الأموال المسحوبة فجأة" بواسطة VietNamNet، أضافت ممثلة مجموعة RIIN، السيدة ماي ثوي ترانج، المؤسس المشارك ومدير التسويق لمجموعة RIIN، أنه في 27 فبراير، تم إغلاق حساب الشركة المفتوح في ACB لأسباب غير معروفة منذ الصباح، مما يجعل من المستحيل على الشركة إجراء تحويلات مالية.

بحلول عصر اليوم نفسه، تواصلت الشركة مع البنك لطلب كلمة مرور جديدة. ولكن قبل تغييرها، سُحبت جميع الأموال من الحساب الساعة الرابعة عصرًا.

Sec gia acb.jpg
الشيك، الذي زعمت مجموعة RIIN أنه مزور، استخدمه شخص غريب لسحب 95 مليون دونج فيتنامي من فرع بنك ACB Hoang Dao Thuy. الصورة: NVCC.

"بعد رفض ACB لمقترح عقد اجتماع بين الجانبين في مقر ACB في 28 فبراير، طلبنا في رسالة إلكترونية أرسلناها إلى ACB أن يقوم البنك بسداد المبلغ للشركة قبل 6 مارس، ونحن لسنا معنيين بإجراءات التعامل الداخلية للبنك.

في 5 مارس، اتصل شخص بالسيد نجوين دوي ثينه، الممثل القانوني لمجموعة RIIN، مدعيًا أنه الشخص الذي سحب المبلغ من الشيك ويريد إعادته. وعند التحقق، تطابق اسم هذا الشخص المعروض على بطاقة زالو مع اسم الشخص الذي سحب الشيك، حسبما ذكرت السيدة ماي ثوي ترانج.

ومع ذلك، قال ممثل الشركة إنه من غير المؤكد ما إذا كان الشخص الذي سحب 95 مليون دونج وحولها مرة أخرى إلى الحساب هو نفس الشخص أم لا.

تجدر الإشارة إلى أن محتوى تحويل الأموال إلى حساب الشركة ذكر "تحويل أموال لسحب شيك". وأكدت السيدة ماي ثوي ترانج أن هذا المحتوى عارٍ تمامًا عن الصحة.

ولذلك، التقطت الشركة لقطة شاشة وأرسلتها عبر البريد الإلكتروني إلى ACB لإخطارها بالحادثة، وطلبت "إذا كان لدى ACB أي تعليق على حقيقة عدم قدرة مجموعة RIIN على استخدام هذه الأموال، فيرجى الرد قبل الساعة 7:00 مساءً يوم 5 مارس".

الصورة 3046.jpg
بنك ACB هوانغ داو ثوي، حيث يُقال إنه تمت الموافقة على الشيك. تصوير: توان نجوين.

"هل تريد الشركة أن تواصل ACB التحقيق؟"

مع ذلك، لم يُجب بنك ACB بشأن موافقته على استخدام هذه الأموال أم لا. بل طلب من مجموعة RIIN تأكيد "هل ترغبون في استمرار ACB في التحقيق في هذه القضية أم لا؟". فأجبنا بأنه لضمان سلامة حساب الشركة الذي سيستمر استخدامه مستقبلًا، ينبغي على ACB إجراء تحقيق وتوضيح استباقي، وفقًا للسيدة ترانج.

تُثير هذه الحادثة تساؤلاً جوهرياً: إذا كان الشيك المسحوب مزوراً بالفعل، فكيف أمكن خداع موظفي بنك ACB بهذه السهولة؟ علاوة على ذلك، كان بإمكان البنك تتبع معلومات الشخص الذي أودع 95 مليون دونج في حساب مجموعة RIIN في 5 مارس/آذار بالكامل، حتى لو كان هذا الشخص يستخدم حساباً في بنك آخر.

ناهيك عن ذلك، لماذا على الرغم من أن حساب الشركة مقفل، لا يزال بإمكان شخص غريب سحب الأموال واسترداد المبلغ في التاريخ المحدد الذي طلبته الشركة مع ACB؟

من جانب بنك ACB، أفاد البنك: "في 5 مارس/آذار، أبلغ العميل بنك ACB بأنه استرد المبلغ من المستفيد من الشيك. وكانت هذه معاملة حوّل فيها المستفيد المبلغ مباشرةً إلى حساب العميل، ولم تكن مرتبطة ببنك ACB".

كما أكد البنك التزامه التام بدعم العملاء، وفقًا للاتفاقية المبرمة بينه وبين العميل بشأن شروط وأحكام استخدام خدمات البنك. وفي الوقت نفسه، قام البنك بالتنسيق مع الجهات المعنية لحل المشكلة وفقًا للقانون، ويتعامل بشفافية تامة مع العميل.

وفي رده على موقع "فيتنام نت"، قال ممثل بنك ACB إن البنك أرسل خطاب دعوة إلى الممثل القانوني لشركة Riin Group للعمل في 5 مارس/آذار، لكن العميل رفض.

ردًا على هذه المعلومات، أوضحت السيدة ماي ثوي ترانج: "في الأول من مارس، أرسلت ACB وثيقة بالبريد تدعو الممثل القانوني لمجموعة RIIN إلى مقر ACB في الخامس من مارس. ومع ذلك، لم توضح ACB بوضوح غرض ومحتوى الاجتماع.

لذلك، رفضنا ذلك، لأن مجموعة RIIN طلبت سابقًا مقابلة هيئة ACB في 28 فبراير، أي بعد يوم واحد من سحب 95 مليون دونج من الحساب. أوضحنا بجلاء أن طلب الاجتماع والعمل مع الهيئة في 28 فبراير في مقر ACB لن يُحسم إلا في ذلك اليوم.

ولكن مجلس إدارة البنك المركزي العراقي لم يستجب ولم يعقد أي اجتماع في 28 فبراير/شباط كما طلب.