৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি অনলাইনে অর্থ স্থানান্তরের ক্ষেত্রে রিপোর্ট করতে হবে।

[বিজ্ঞাপন_১]

এটি সম্প্রতি স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম কর্তৃক জারি করা মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ ও প্রতিরোধ আইনের কিছু বিধান বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদানকারী সার্কুলার ০৯/২০২৩/TT-NHNN-এর উল্লেখযোগ্য বিষয়গুলির মধ্যে একটি।

এই সার্কুলারে রিপোর্টিং সত্তার মানি লন্ডারিং ঝুঁকি মূল্যায়নের মানদণ্ড এবং পদ্ধতি নির্ধারণ করা হয়েছে; মানি লন্ডারিং ঝুঁকি পরিচালনার প্রক্রিয়া এবং ক্লায়েন্টদের তাদের মানি লন্ডারিং ঝুঁকির স্তর অনুসারে শ্রেণীবদ্ধ করা; বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; সন্দেহজনক লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা ইত্যাদি।

৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি অনলাইন অর্থ স্থানান্তরের ক্ষেত্রে অর্থ পাচার বিরোধী সংস্থাকে রিপোর্ট করতে হবে (ছবি: হোয়াং হা)

সার্কুলার ০৯/২০২৩/TT-NHNN অনুসারে, অভ্যন্তরীণ লেনদেনের জন্য, পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের অবশ্যই ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা তার বেশি মূল্যের প্রতিটি দেশীয় ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন বা বৈদেশিক মুদ্রায় সমতুল্য মূল্যের তথ্য অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিভাগ (স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম) -কে জানাতে হবে। ১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি মূল্যের আন্তর্জাতিক ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন বা অন্যান্য বৈদেশিক মুদ্রায় সমতুল্য মূল্যের তথ্যও ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংককে জানাতে হবে।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন রিপোর্টের বিষয়বস্তু সম্পর্কে বেশ বিস্তারিত নির্দেশনা প্রদান করেছে।

তদনুসারে, শুরুকারী এবং সুবিধাভোগী আর্থিক প্রতিষ্ঠানের তথ্য সম্পর্কিত, প্রতিবেদনের তথ্যে প্রতিষ্ঠান বা শাখার লেনদেনের নাম; প্রধান কার্যালয়ের ঠিকানা (অথবা দেশীয় ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তরের জন্য ব্যাংক কোড, আন্তর্জাতিক ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তরের জন্য SWIFT কোড); এবং গ্রহণকারী এবং প্রেরণকারী দেশগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকে।
ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনে অংশগ্রহণকারী পৃথক গ্রাহকদের তথ্যের মধ্যে রয়েছে পুরো নাম, জন্ম তারিখ; পরিচয়পত্র নম্বর বা নাগরিক শনাক্তকরণ নম্বর বা ব্যক্তিগত শনাক্তকরণ নম্বর বা পাসপোর্ট নম্বর; প্রবেশ ভিসা নম্বর (যদি থাকে); নিবন্ধিত স্থায়ী ঠিকানা বা অন্যান্য বর্তমান ঠিকানা (যদি থাকে); জাতীয়তা (লেনদেনের নথি অনুসারে)।

ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনে অংশগ্রহণকারী কর্পোরেট গ্রাহকের তথ্যের মধ্যে রয়েছে সম্পূর্ণ এবং সংক্ষিপ্ত লেনদেনের নাম (যদি থাকে); প্রধান কার্যালয়ের ঠিকানা; প্রতিষ্ঠানের লাইসেন্স নম্বর বা ব্যবসা নিবন্ধন নম্বর বা কর সনাক্তকরণ নম্বর; এবং প্রধান কার্যালয়টি কোথায় অবস্থিত তা।

লেনদেনের তথ্যের মধ্যে রয়েছে অ্যাকাউন্ট নম্বর (যদি থাকে); পরিমাণ; মুদ্রার ধরণ; ভিয়েতনামী ডং-এ রূপান্তরিত পরিমাণ (যদি লেনদেনের মুদ্রা বিদেশী মুদ্রা হয়); লেনদেনের কারণ এবং উদ্দেশ্য; লেনদেন কোড; লেনদেনের তারিখ;…

অন্যদিকে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম আরও জানিয়েছে যে ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের ক্ষেত্রে রিপোর্টিং প্রয়োজন হয় না: পণ্য ও পরিষেবার জন্য অর্থ প্রদানের জন্য ডেবিট কার্ড, ক্রেডিট কার্ড বা প্রিপেইড কার্ড ব্যবহার করে লেনদেন থেকে উদ্ভূত অর্থ ট্রান্সফার লেনদেন; এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মধ্যে অর্থ স্থানান্তর এবং পেমেন্ট লেনদেন যেখানে সূচনাকারী এবং সুবিধাভোগী উভয়ই আর্থিক প্রতিষ্ঠান।

পূর্বে, প্রধানমন্ত্রীর খসড়া সিদ্ধান্তে, যেখানে বলা হয়েছিল যে বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের মূল্য ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংককে মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ ও প্রতিরোধ আইনের ২৫ অনুচ্ছেদের ধারা ২-এ নির্ধারিতভাবে রিপোর্ট করতে হবে, সেখানে লেনদেনের মূল্য ছিল ৩০ কোটি ভিয়েতনামি ডং।

ইতিমধ্যে, মানি লন্ডারিং সংক্রান্ত ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) এর সুপারিশ অনুসারে, লেনদেনের মূল্যের জন্য প্রস্তাবিত সীমা হল $15,000 (VND 375 মিলিয়নের সমতুল্য)।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের মতে, বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের জন্য সীমা নির্দিষ্ট করার লক্ষ্য হল অর্থ পাচার বিরোধী প্রচেষ্টার কার্যকারিতা উন্নত করা; এটি আন্তর্জাতিক মানদণ্ড এবং মানদণ্ডের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ যা ভিয়েতনাম বাস্তবায়ন করতে বাধ্য, একই সাথে অর্থনৈতিক স্বাধীনতা এবং স্বনির্ভরতা, আর্থিক নিরাপত্তা এবং জাতীয় আর্থিক নিরাপত্তা নিশ্চিত করে।

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস