মিঃ লা কোয়াং বিন: একজন ধনী ব্যক্তি অত্যধিক সুদের হারে ঋণ নিয়ে ঋণগ্রস্ত হয়ে পড়েন।

[বিজ্ঞাপন_১]

ভিয়েতনামনেটের প্রতিবেদন অনুযায়ী, নিরাপত্তা তদন্ত সংস্থা ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) ব্যাংকিং কার্যক্রম এবং ব্যাংকিং কার্যক্রম সম্পর্কিত অন্যান্য কার্যক্রমের নিয়ম লঙ্ঘন; ঘুষ দেওয়া; ঘুষ গ্রহণ করা; এবং নাগরিক লেনদেনে সুদখোর ঋণ দেওয়ার মামলার পরিপূরক তদন্ত প্রতিবেদন সম্পন্ন করেছে।

তদন্তকারী সংস্থাটি ব্যাংকিং কার্যক্রম এবং ব্যাংকিং কার্যক্রম সম্পর্কিত অন্যান্য কার্যক্রমের নিয়ম লঙ্ঘন এবং ঘুষ গ্রহণের জন্য মিঃ লা কোয়াং বিন (ECPAY কোম্পানির পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান) এর বিরুদ্ধে মামলা করার সুপারিশ করেছে।

তদন্তের উপসংহার অনুসারে, ২০১৬ সাল থেকে, একটি ব্যাংকের সাথে ঋণ সম্পর্কের কারণে, মিঃ লা কোয়াং বিন, তার বোন লা থি ফুওং লিয়েন এবং তাদের অধীনস্থদের সাথে, কর্পোরেট ক্লায়েন্টদের ঋণ সীমা প্রদান এবং তহবিল বিতরণ সম্পর্কিত আইনি নিয়মকানুন সম্পর্কে সম্পূর্ণরূপে অবগত ছিলেন।

মিঃ বিন নিজেই বুঝতে পেরেছিলেন যে তার কোম্পানিগুলির আর্থিক সক্ষমতার অভাব ছিল, তারা উৎপাদন বা ব্যবসায়িক কর্মকাণ্ডে নিযুক্ত ছিল না, এবং তাই ব্যাংক থেকে ঋণ বিতরণের জন্য যোগ্য ছিল না।

তবে, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান থেকে ঋণ, অনেক ব্যক্তির কাছ থেকে উচ্চ সুদের ঋণ পরিশোধ করতে এবং তার কোম্পানির পরিচালন খরচ মেটাতে, মিঃ বিন বেশ কয়েকজন ব্যাংক কর্মকর্তার সাথে যোগসাজশ করেছিলেন। তিনি তার বোন লিয়েন এবং অন্যান্য কর্মচারীদের শত শত কোম্পানি অধিগ্রহণ, তাদের ব্যবসায়িক নিবন্ধন পরিবর্তন, আইনি প্রতিনিধি খুঁজে বের করতে এবং ঋণ সীমা অর্জনের জন্য জাল নথি তৈরি করতে এবং ব্যাংক থেকে ট্রিলিয়ন ডং বিতরণের দায়িত্ব দিয়েছিলেন।

ব্যবসায়ী লা কোয়াং বিন বিভিন্ন উদ্দেশ্যে অর্থ ব্যবহার করেছিলেন এবং তার ঋণ পরিশোধ করতে অক্ষম হয়ে পড়েন, যার ফলে ব্যাংকের অত্যন্ত গুরুতর আর্থিক ক্ষতি হয়।

তদন্তকারী সংস্থার মতে, মিঃ বিন অন্যদের সাথে আলোচনা করেছেন এবং সম্মত হয়েছেন যে থিনহ ফাট কোম্পানিকে খারাপ ঋণ হিসেবে শ্রেণীবদ্ধ না করার সমস্যা সমাধানের জন্য এবং নিয়ম লঙ্ঘন করে তহবিল বিতরণ অব্যাহত রাখার জন্য মিঃ দাও হোয়াং থাং (ব্যাংক পরিচালক) কে ২০০,০০০ EIN শেয়ার (২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এর সমতুল্য) ঘুষ দেবেন।

তদন্তে দেখা গেছে যে, ব্যবসায়িক জটিলতার সময়কালে, যেখানে উল্লেখযোগ্য তহবিলের প্রয়োজন ছিল, মিঃ বিন বিভিন্ন উৎস থেকে অত্যধিক সুদের হারে টাকা ধার করেছিলেন। যারা মিঃ বিনকে এত উচ্চ সুদের হারে টাকা ধার দিয়েছিলেন তাদের মধ্যে একজন ছিলেন মিঃ ফাম কোয়াং তাও।

২০২১ সালের মার্চ থেকে ২০২২ সালের এপ্রিল পর্যন্ত, মিঃ তাও মিঃ বিনকে প্রতিদিন ০.৩%-০.৪৫% সুদের হারে মোট ২১৫ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ধার দিয়েছিলেন (প্রতি ১০ লক্ষ ভিয়েতনামি ডংয়ের জন্য ৩,০০০-৪,৫০০ ভিয়েতনামি ডং, যা প্রতি বছর ১০৯.৫%-১৬৪.২৫% এর সমতুল্য, যা সিভিল কোডের ৪৬৮ ধারায় নির্ধারিত সিভিল লেনদেনের সর্বোচ্চ সুদের হারের চেয়ে ৫.৪৭৫ গুণ বেশি)। মোট সুদের পরিমাণ ছিল ৪১.৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডংয়েরও বেশি।

মিঃ লা কোয়াং বিন মিঃ তাও-কে মোট ১৮৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল ঋণ পরিশোধ করেছেন, যার ফলে বাকি ২৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ঋণ রয়ে গেছে। বারবার সময়মতো সুদ পরিশোধ করতে ব্যর্থ হওয়ার কারণে, মিঃ বিন আইনত অনুমোদিত হারের চেয়ে বেশি সুদের চার্জ বহন করেছেন।

মিঃ বিনের আরেকজন পাওনাদার হলেন বিবাদী নগুয়েন হোয়াই আন (টিন ভিয়েত ইনভেস্টমেন্ট অ্যান্ড বিজনেস জয়েন্ট স্টক কোম্পানির প্রাক্তন জেনারেল ডিরেক্টর)। ২০২১ সালের জুন মাসের দিকে, মিঃ বিনের ব্যাংক ঋণ পরিশোধ এবং জামানত আদায়ের জন্য অর্থের প্রয়োজন জেনে, ফাম নহু হা (ব্যাংকের প্রাক্তন ডেপুটি ডিরেক্টর) এবং নগুয়েন হোয়াই আন আলোচনা করেন এবং একমত হন যে হা মিঃ বিনের কোম্পানিতে তহবিল বিতরণ করবেন না, যার ফলে টাইকুনকে উচ্চ সুদের হারে হোয়াই আনের কাছ থেকে টাকা ধার করতে বাধ্য করা হয়।

তদন্তকারী সংস্থার মতে, মিঃ বিন মিঃ হোয়াই আনের কাছ থেকে ১২০ বিলিয়ন ভিয়েনডি ধার করেছিলেন, যার সুদের হার ছিল প্রতিদিন ০.৪% (প্রতি ১০ লক্ষ ভিয়েনডির জন্য ৪,০০০ ভিয়েনডি, যা প্রতি বছর ১৪৬% সুদের হারের সমতুল্য, যা নাগরিক লেনদেনের সর্বোচ্চ সুদের হারের চেয়ে ৭.৩ গুণ বেশি)।

উপরে উল্লিখিত ১২০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ঋণের মধ্যে, ফাম নু হা ২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং অবদান রেখেছিল; বাকি ১১৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং হোয়াই আনহ দ্বারা অবদান রেখেছিল, কিন্তু মাত্র ১.১ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ছিল হোয়াই আনহের নিজের পকেট থেকে। বাকি ১১৬.৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ছিল সেই অর্থ যা বিবাদী ব্যাংক কর্তৃক ফুওং ডাং এবং দাই নাম কোম্পানিগুলিকে বিতরণ করা তহবিল থেকে নিয়েছিল।

১৪ জুলাই, ২০২১ সালের মধ্যে, মিঃ বিন ৯.৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং সুদে হোয়াই আন-এর কাছে স্থানান্তর করেছিলেন।

দুই প্রাক্তন ব্যাংক নির্বাহী সুদী ঋণ প্রদানে লিপ্ত হয়ে কোটি কোটি টাকা লাভ করেছেন।

তদন্তকারী সংস্থার অভিযোগ, দুই প্রাক্তন ব্যাংক নির্বাহী সুদখোর ঋণ প্রদানে লিপ্ত হয়ে কোটি কোটি ডলার লাভ করেছেন। এদিকে, একজন শাখা ব্যবস্থাপক ঋণ সীমা মঞ্জুর করার বিনিময়ে ২ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি মূল্যের শেয়ারের আকারে ঘুষ পেয়েছেন...