এগ্রিব্যাংকের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সেন্টার: ব্যাংক এবং জনগণ উভয়কেই রক্ষা করে একটি "দ্বৈত ঢাল"

দক্ষ ব্যবসায়িক কার্যক্রম এবং ডিজিটাল ইকোসিস্টেম তৈরিতে প্রচেষ্টার পাশাপাশি, এগ্রিব্যাংক অর্থ পাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন সংক্রান্ত আইন প্রয়োগের ক্ষেত্রেও একটি শীর্ষস্থানীয় ব্যাংক। এগ্রিব্যাংক অর্থ পাচার বিরোধী কেন্দ্র প্রতিষ্ঠার মাধ্যমে লক্ষ লক্ষ কৃষক এবং তার নিজস্ব ব্যবস্থাকে অবৈধ ঋণের দুষ্টচক্র থেকে রক্ষা করছে।

মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন রোধে সিদ্ধান্তমূলক পদক্ষেপ নিন।

২০২৪ সালের গোড়ার দিকে, ২৬ জন নিবেদিতপ্রাণ কর্মকর্তার একটি দল নিয়ে, এগ্রিব্যাংকের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সেন্টার আনুষ্ঠানিকভাবে কার্যক্রম শুরু করে। কেন্দ্র প্রতিষ্ঠার পাশাপাশি এবং ভিয়েতনামের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনের কঠোরভাবে মেনে চলার পাশাপাশি, এগ্রিব্যাংক কঠোর অভ্যন্তরীণ পদ্ধতি জারি করেছে এবং সমস্ত কর্মীদের, বিশেষ করে ফ্রন্টলাইন টেলারদের জন্য অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি চিহ্নিত করার জন্য গভীর প্রশিক্ষণ কোর্সের আয়োজন করেছে, যাতে পুরো সিস্টেম জুড়ে "সম্মতির সংস্কৃতি" গড়ে তোলা যায়।

পরবর্তীকালে, গুরুত্বপূর্ণ অপারেশনাল কার্যক্রমের একটি সিরিজ সংগঠিত করা হয়েছিল, যেমন: ২০২৪ সালের মার্চ মাসে গণবিধ্বংসী অস্ত্রের অর্থায়ন মোকাবেলা সংক্রান্ত প্রশিক্ষণ কর্মসূচিতে অংশগ্রহণের জন্য প্রতিনিধিদের পাঠানো; ২০২৪ সালের মে এবং জুন মাসে অর্থ পাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন সংক্রান্ত ১৬টি প্রশিক্ষণ কোর্স সফলভাবে আয়োজন করা; অর্থ পাচার বিরোধী, সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের অর্থায়ন সম্পর্কে গভীর জ্ঞান বৃদ্ধির জন্য উন্নত প্রশিক্ষণের আয়োজন করা... এই কার্যক্রমগুলি দ্রুত সিস্টেম জুড়ে কর্মকর্তা ও কর্মচারীদের জন্য অর্থ পাচার বিরোধী এবং অবৈধ ঋণ সংক্রান্ত সমস্যাগুলি সনাক্তকরণ এবং পরিচালনা করার ক্ষেত্রে সচেতনতা এবং পেশাদার দক্ষতা বৃদ্ধি করে।

অবৈধ ঋণ রোধে অবদান রেখে, এগ্রিব্যাংক জনগণের মূলধনের অ্যাক্সেস উন্নত করে। ছবি: এগ্রিব্যাংক

বিশেষ করে, ঋণ চুরি, জটিল অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন কার্যক্রমের জটিল প্রকৃতির কারণে, যা আর্থিক ও ব্যাংকিং খাতের জন্য উল্লেখযোগ্য ঝুঁকি তৈরি করে, ১৩ অক্টোবর, ২০২৫ তারিখে, এগ্রিব্যাংকের জেনারেল ডিরেক্টর ফাম টোয়ান ভুওং "ঋণ চুরি" এবং অর্থ পাচার সম্পর্কিত অবৈধ কার্যকলাপ সক্রিয়ভাবে প্রতিরোধ করার জন্য নথি নং 15030/NHNo-PCRT জারি করেন। সেই অনুযায়ী, জেনারেল ডিরেক্টর সিস্টেমের মধ্যে ইউনিট প্রধানদের অর্থ পাচার প্রতিরোধের আইনি নিয়মকানুন কঠোরভাবে বাস্তবায়ন করার জন্য অনুরোধ করেন; ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ক্রয়, বিক্রয়, লিজ এবং ঋণ প্রদান এবং অবৈধ উদ্দেশ্যে ই-ওয়ালেট এবং মধ্যস্থতাকারী অর্থ প্রদান পরিষেবার অপব্যবহার প্রতিরোধের ব্যবস্থা; এবং সিস্টেমের মধ্যে এবং গ্রাহকদের বৈধ ক্রেডিট প্রক্রিয়া এবং নীতি সম্পর্কে অভ্যন্তরীণ যোগাযোগ জোরদার করা এবং "ঋণ চুরি" কার্যকলাপ থেকে ঝুঁকি সম্পর্কে সতর্ক করা। বৃহৎ এবং সন্দেহজনক লেনদেনে অসঙ্গতি সনাক্তকরণে জ্ঞান বৃদ্ধি করা; তত্ত্বাবধান এবং পরিদর্শন জোরদার করা, ঝুঁকির লক্ষণ সহ সন্দেহজনক কার্যকলাপ এবং লেনদেন প্রতিরোধ এবং সনাক্ত করার জন্য প্রযুক্তি এবং ডিজিটাল রূপান্তর স্থাপন করা; জুয়া, সুদ, জালিয়াতি এবং অবৈধ ঋণ কার্যক্রমকে উৎসাহিত বা প্রশ্রয় দিতে দৃঢ়ভাবে প্রত্যাখ্যান করা।

সক্রিয়ভাবে লুণ্ঠনমূলক ঋণ প্রতিরোধ করুন।

অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকির পাশাপাশি, অবৈধ ঋণ প্রদানও একটি বড় চ্যালেঞ্জ হয়ে উঠছে, যা দৈনন্দিন জীবনে অনুপ্রবেশ করে এবং নিরাপত্তা ও শৃঙ্খলায় অস্থিতিশীলতা সৃষ্টি করে, সুদৃঢ় ঋণ কাঠামো ব্যাহত করে। আরও উদ্বেগজনকভাবে, এই অপরাধীরা প্রায়শই গ্রামীণ এলাকাগুলিকে লক্ষ্য করে - এগ্রিব্যাঙ্কের মূল গ্রাহক গোষ্ঠী।

দেশব্যাপী বৃহত্তম লেনদেন নেটওয়ার্কের অধিকারী হওয়ার সুবিধার সাথে, এমনকি প্রত্যন্ত এবং গ্রামীণ এলাকাগুলিকেও কভার করে, এগ্রিব্যাঙ্কের দ্বৈত দায়িত্ব রয়েছে: মূলধন প্রবাহের প্রাথমিক চ্যানেল এবং লক্ষ লক্ষ কৃষককে অবৈধ ঋণের দুষ্টচক্র থেকে রক্ষা করার জন্য একটি "ঢাল" হিসেবে কাজ করা। বহু বছর ধরে, "কালোবাজার ঋণ" প্রতিরোধ করার জন্য, এগ্রিব্যাঙ্ক সবচেয়ে মৌলিক সমাধান বাস্তবায়ন করেছে: কৃষকদের তাৎক্ষণিকভাবে, সুবিধাজনকভাবে এবং সবচেয়ে যুক্তিসঙ্গত মূল্যে সরকারী মূলধন সরবরাহ করা। এগ্রিব্যাঙ্ক কৃষকদের মূলধন সহায়তা প্রদানকে কেবল একটি ব্যবসায়িক কার্যকলাপ নয় বরং একটি সামাজিক দায়িত্বও মনে করে।

সেই অনুযায়ী, ব্যাংকটি বিশেষ যানবাহন ব্যবহার করে মোবাইল লেনদেন পয়েন্ট সংগঠিত করার ফ্রিকোয়েন্সি বৃদ্ধি করেছে, যার ফলে গ্রাম ও জনপদে আর্থিক পরিষেবা পৌঁছেছে। কৃষক সমিতি, মহিলা সমিতি এবং অন্যান্য স্থানীয় রাজনৈতিক ও সামাজিক সংগঠনের সাথে ঘনিষ্ঠ সমন্বয়ের পাশাপাশি, এগ্রিব্যাঙ্ক সঠিক প্রাপকদের কাছে মূলধন মূল্যায়ন এবং বিতরণের কাজ চালিয়েছে, একটি শক্তিশালী সামাজিক নিরাপত্তা নেটওয়ার্ক তৈরি করেছে।

সিদ্ধান্তমূলক এবং সমন্বিত সমাধানের মাধ্যমে, সরকারী মূলধনের উৎস থেকে শুরু করে শৃঙ্খলা কঠোর করা এবং আন্তর্জাতিক মান মেনে চলা পর্যন্ত, এগ্রিব্যাঙ্ক একটি নিরাপদ এবং স্বচ্ছ আর্থিক ব্যবস্থা গড়ে তুলছে, গ্রাহকদের বৈধ অধিকার রক্ষা করছে এবং অর্থনীতির সামগ্রিক স্থিতিশীলতায় অবদান রাখছে।

সূত্র: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html