অ্যাকাউন্ট এবং কার্ড লেনদেনে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার সমন্বয় সাধন করুন

ডিজিটাল পেমেন্ট সেক্টরে ক্রমবর্ধমান জটিল জালিয়াতি এবং জালিয়াতির মুখোমুখি হয়ে, ভিয়েতনাম ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশন অ্যাকাউন্ট, কার্ড এবং পেমেন্ট গ্রহণযোগ্যতা ইউনিটের জন্য ঝুঁকি পরিচালনার জন্য সমন্বয় এবং সহায়তা সম্পর্কিত একটি হ্যান্ডবুক প্রকাশ করেছে।

সভার সারসংক্ষেপ।

এই নথিপত্রগুলি একটি "সাধারণ হ্যান্ডবুক" হয়ে উঠবে বলে আশা করা হচ্ছে যা ব্যাংকগুলিকে প্রক্রিয়াগুলিকে সুসংগত করতে, প্রতিরোধ দক্ষতা উন্নত করতে, গ্রাহক অধিকার এবং সমগ্র শিল্পের সুনাম রক্ষা করতে সহায়তা করবে।

২১শে অক্টোবর "জালিয়াতি, জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারির সন্দেহে অর্থ স্থানান্তর এবং পেমেন্ট লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত অ্যাকাউন্ট/কার্ড/পেমেন্ট গ্রহণ ইউনিটের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় সহায়তা করার জন্য সমন্বয় সংক্রান্ত হ্যান্ডবুক" স্থাপনের জন্য অনুষ্ঠিত সভায় বক্তৃতাকালে, ভিয়েতনাম ব্যাংকস অ্যাসোসিয়েশনের ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং সাধারণ সম্পাদক ডঃ নগুয়েন কোক হাং ক্রমবর্ধমান জটিল জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারির ঘটনা প্রতিরোধ এবং তাৎক্ষণিকভাবে পরিচালনা করার জন্য ব্যাংকগুলির মধ্যে সমন্বয় জোরদার করার গুরুত্বের উপর জোর দেন।

সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, অনলাইন জালিয়াতি এবং অ্যাকাউন্ট এবং কার্ড জাল করা ক্রমশ জটিল হয়ে উঠেছে। উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধীরা ক্রমাগত তাদের কৌশল পরিবর্তন করছে, ডিজিটাল লেনদেনের ফাঁকফোকরের সুযোগ নিচ্ছে, যার ফলে সম্পদ পরিচালনা এবং পুনরুদ্ধার করা কঠিন হয়ে পড়ছে।

এই পরিস্থিতির মুখোমুখি হয়ে, ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশন ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় সহায়তা করার জন্য সমন্বয়ের জন্য একটি হ্যান্ডবুক তৈরির জন্য সক্রিয়ভাবে প্রস্তাব করেছে, যার লক্ষ্য হল ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলিকে ঐক্যবদ্ধ, দ্রুত এবং আইনিভাবে কাজ করতে সহায়তা করার জন্য একটি সাধারণ কাঠামো তৈরি করা।

মিঃ নগুয়েন কোক হাং-এর মতে, হ্যান্ডবুকটি কোনও আইনি দলিল নয়, বরং স্টেট ব্যাংকের ডিক্রি এবং সার্কুলার এবং প্রতিটি ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ নিয়মকানুন থেকে একটি দৃঢ় আইনি ভিত্তির উপর গঠিত। সদস্য ব্যাংক, ব্যবস্থাপনা সংস্থা এবং প্রাসঙ্গিক মন্ত্রণালয় এবং শাখাগুলির কাছ থেকে বহু দফায় ব্যাপক পরামর্শের মধ্য দিয়ে প্রায় দুই বছর ধরে খসড়া তৈরির প্রক্রিয়াটি সম্পন্ন হয়েছে।

২০২৩ সালে নির্ধারিত নীতির উপর ভিত্তি করে, ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশন একটি নির্দিষ্ট সমন্বয় প্রক্রিয়া কাঠামো তৈরির জন্য স্টেট ব্যাংক পেমেন্ট বিভাগ, পরিদর্শন ও তত্ত্বাবধান সংস্থা, তথ্য প্রযুক্তি বিভাগ, NAPAS এবং কার্ড অ্যাসোসিয়েশনের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় করেছে।

খসড়া হ্যান্ডবুকটি চার দফা সম্পাদনার মধ্য দিয়ে গেছে, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়, বিচার মন্ত্রণালয়, সুপ্রিম পিপলস প্রকিউরেসি এবং সুপ্রিম পিপলস কোর্টের মতামত সংগ্রহ করে। ২০২৫ সালের আগস্টের মধ্যে, অ্যাসোসিয়েশন কাউন্সিল ১২/১৩ ভোটের সম্মতিতে এটিকে অনুমোদন করে এবং ৩০ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখের সিদ্ধান্ত নং ৭১/QD-HHNH এর অধীনে আনুষ্ঠানিকভাবে এটি জারি করে।

একীভূত পরিচালনা নির্দেশাবলী, উন্নত উদ্যোগ

সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্ত করার সময় ব্যাংক, পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারী এবং পেমেন্ট গ্রহণ ইউনিটের মধ্যে সমন্বয় প্রক্রিয়া কীভাবে পরিচালিত হয় তা হ্যান্ডবুকে স্পষ্টভাবে উল্লেখ করা হয়েছে। গতি এবং গোপনীয়তা নিশ্চিত করার জন্য NAPAS এবং অ্যাসোসিয়েশনের অফিসিয়াল যোগাযোগ চ্যানেলের মাধ্যমে তথ্য বিনিময় করা হয়।

ডঃ নগুয়েন কোক হাং সভায় উদ্বোধনী ভাষণ দেন।

উল্লেখযোগ্য বিষয়গুলির মধ্যে একটি হল T+3 এর মধ্যে প্রক্রিয়াকরণের সময় নিয়ন্ত্রণ, যা অস্বাভাবিক লেনদেন সনাক্ত করার সময় থেকে সর্বোচ্চ 3 দিন। "ডিজিটাল পরিবেশে, অর্থ খুব দ্রুত স্থানান্তরিত হয়। সময়মত সমন্বয় ছাড়া, ব্লক করা এবং পুনরুদ্ধার প্রায় অসম্ভব," ডঃ নগুয়েন কোক হাং বিশ্লেষণ করেছেন।

তিনি নিশ্চিত করেছেন যে হ্যান্ডবুকটি বর্তমান আইনি বিধিবিধানকে প্রতিস্থাপন করে না বরং একটি "অ্যাকশন ম্যাপ" হিসেবে কাজ করে, যা সরকার এবং স্টেট ব্যাংকের সার্কুলার এবং ডিক্রি অনুসারে ব্যাংকগুলিকে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াগুলি সঠিকভাবে পরিচালনা করতে নির্দেশনা দেয়। প্রতিরোধ কেবল অর্থের প্রবাহ বন্ধ করে না, বরং লেনদেনের বৈধতা যাচাই করা এবং গ্রাহকদের অধিকার নিশ্চিত করাও।

গ্রাহকদের ঝুঁকির অর্থ ঋণ প্রতিষ্ঠানের সুনামের ঝুঁকি। এমনকি যদি এটি ব্যাংকের দোষ নাও হয়, তবুও এর ভাবমূর্তি এবং গ্রাহকের আস্থা ক্ষতিগ্রস্ত হয়। অতএব, সমন্বয় প্রক্রিয়াকে একত্রিত করা কেবল আর্থিক ক্ষতি সীমিত করতে সাহায্য করে না, বরং ভিয়েতনামী ব্যাংকিং ব্যবস্থার নিরাপত্তার প্রতি আস্থাও জোরদার করে।

সহ-সভাপতি এবং সাধারণ সম্পাদক নগুয়েন কোক হাং ব্যাংকগুলিকে তাদের অভ্যন্তরীণ নিয়মকানুন পর্যালোচনা এবং সমন্বয় করার জন্য অনুরোধ করেছেন যাতে হ্যান্ডবুকের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ হয় এবং এটি সমগ্র সিস্টেমে বাস্তবায়ন করা হয়। বাস্তবায়ন প্রক্রিয়ায় যেকোনো অসুবিধা এবং সমস্যা সম্পর্কে অ্যাসোসিয়েশন সংক্ষিপ্তসার করবে এবং সুনির্দিষ্ট নির্দেশনা প্রদান করবে।

"আমরা আশা করি যে হ্যান্ডবুকটি সত্যিকার অর্থে বাস্তবে রূপ নেবে, সমগ্র ব্যবস্থায় ঐক্যমত্য এবং সংহতি তৈরি করবে, উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধ প্রতিরোধে অবদান রাখবে, গ্রাহকদের বৈধ অধিকার রক্ষা করবে এবং ভিয়েতনামী ব্যাংকিং শিল্পের সুনাম বজায় রাখবে," ডঃ নগুয়েন কোক হাং জোর দিয়ে বলেন।

হং আনহ

সূত্র: https://nhandan.vn/phoi-hop-xu-ly-rui-ro-trong-giao-dich-tai-khoan-va-the-post916882.html