শার্ক বিনের অ্যান্টেক্স মামলা থেকে: ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারির 'ম্যাট্রিক্স' সম্পর্কে সতর্কতা

শার্ক বিনের অ্যান্টেক্স মামলাটি ফাঁস হওয়ার পর, অনেক মতামত বলেছিল যে সাম্প্রতিক আইনি ধূসর অঞ্চলটি এই বাজারকে ঝুঁকিপূর্ণ করে তুলেছে। বিশেষজ্ঞদের মতে, ব্যবস্থাপনা যদি আরও স্বচ্ছ হত, তাহলে এই প্রকল্পগুলিতে "মুরগি পালন" করা এত সহজ হত না।

ভার্চুয়াল মুদ্রা ব্যবহার করে অনেক প্রতারণামূলক প্রকল্প সম্পর্কে ব্যবহারকারীদের সতর্ক থাকা উচিত - চিত্র: এআই

বিভিন্ন সংস্থার পরিসংখ্যান থেকে জানা যায় যে, বিশ্বে ১৮,০০০-এরও বেশি বিভিন্ন ক্রিপ্টোকারেন্সি রয়েছে, যার মধ্যে কয়েন, টোকেন এবং অন্যান্য রূপ রয়েছে। এই সংখ্যাটি ক্রমাগত পরিবর্তিত হচ্ছে কারণ নিয়মিতভাবে নতুন প্রকল্প চালু করা হচ্ছে। শুধুমাত্র ভিয়েতনামেই, ইয়েল্ড গিল্ড গেমস (YGG SEA) এর পরিসংখ্যান থেকে জানা যায় যে, ২০২৫ সালের মে মাসের প্রথম দিকে, প্রায় ১,০০০ ব্লকচেইন গেম প্রকল্প এখনও বাস্তবায়িত হচ্ছে।

১০০ বিলিয়ন মার্কিন ডলার বিনিয়োগের চ্যানেল...

ভিনাক্যাপিটালের অনুমান অনুসারে, ১ কোটি ৭০ লক্ষ ভিয়েতনামী মানুষ ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিংয়ে অংশগ্রহণ করেছেন, যার মোট আনুমানিক লেনদেন মূল্য প্রতি বছর ১০০ বিলিয়ন মার্কিন ডলারেরও বেশি। উল্লেখযোগ্যভাবে, সমস্ত কার্যক্রম সিঙ্গাপুর, কোরিয়া, হংকংয়ের বিনান্স, বাইবিট এবং অন্যান্য প্ল্যাটফর্মের মতো বিদেশী এক্সচেঞ্জে পরিচালিত হয়...

বিটকয়েন, ইথেরিয়ামের মতো বিখ্যাত উচ্চ তরলতা মুদ্রা... কেবল আগ্রহীই নয়, ভিয়েতনামী উদ্যোগ দ্বারা জারি করা অনেক টোকেনও বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগ করছেন। এর মধ্যে অনেক প্রকল্প জালিয়াতির জন্য উন্মুক্ত হয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, নেক্সটটেক গ্রুপের চেয়ারম্যান মিঃ নগুয়েন হোয়া বিন (শার্ক বিন)-এর অ্যান্টেক্স প্রকল্প।

মিঃ বিন এবং তার সহযোগীদের বিরুদ্ধে ৩০,০০০ বিনিয়োগকারীর মানিব্যাগ থেকে অর্থ উত্তোলনের অভিযোগ আনা হয়েছিল, যার ফলে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে বিশেষভাবে বড় অঙ্কের অর্থ আত্মসাৎ করা হয়েছিল। এর আগে, আলোস কয়েন ভার্চুয়াল মুদ্রা জালিয়াতির চক্রটি উন্মোচিত হয়েছিল, অংশগ্রহণকারীদের সংখ্যা ৩২,০০০ জনে পৌঁছালে আলোড়ন সৃষ্টি হয়েছিল। অনেক বিনিয়োগকারী প্রতি বছর ১৮০% সুদের হারে দ্রুত ধনী হওয়ার আশায় এই প্রকল্পে কোটি কোটি টাকা বিনিয়োগ করেছিলেন।

২০২৫ সালের আগস্টে, পুলিশ উইংস্টেপ এবং গেম নাগা কিংডম প্রকল্পের নেতাদেরও গ্রেপ্তার করে, যাদের বিরুদ্ধে ৩,০০০ এরও বেশি বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে ৭.৮৬ মিলিয়ন মার্কিন ডলার (প্রায় ২০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং) সংগ্রহের অভিযোগ আনা হয়েছিল। এই গোষ্ঠীগুলি অত্যন্ত "বিশাল" লাভের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল, কিন্তু মাত্র ৩ মাস পরে প্রকল্পগুলি ভেঙে পড়ে, যার ফলে বিনিয়োগকারীরা সবকিছু হারাতে বাধ্য হয়।

এটা অনস্বীকার্য যে প্রতারণামূলক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পগুলি ঘন ঘন দেখা যাচ্ছে, কিন্তু ভিয়েতনামী উদ্যোগগুলি দ্বারা জারি করা অনেক প্রকল্প, যা একসময় "সফল" বলে বিবেচিত হত, আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত ছিল এবং আলোড়ন সৃষ্টি করেছিল, তবুও বিনিয়োগকারীদের ক্ষতি করে। উদাহরণস্বরূপ, ২০২১ সালের এপ্রিলে ০.১৬ মার্কিন ডলারের সর্বোচ্চ মূল্য থেকে কার্ডিয়াচেইনের কেএআই টোকেনের দাম তীব্রভাবে হ্রাস পায়, প্রায় ০.০০১ মার্কিন ডলারে লেনদেন হয়।

তুয়োই ট্রে-এর সাথে কথা বলতে গিয়ে, হো চি মিন সিটি ইউনিভার্সিটি অফ ল-এর বাণিজ্যিক আইন অনুষদের ডেপুটি ডিন মিঃ ফান ফুওং নাম বলেন যে ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজার মূলধন সংগ্রহের জন্য একটি সম্পূর্ণ নতুন পথ খুলে দেয়। যখন রিয়েল এস্টেট, সোনা বা বৌদ্ধিক সম্পত্তির অধিকারের মতো ভৌত সম্পদগুলিকে ডিজিটাইজ করা হয় এবং টোকেনে ভাগ করা হয়..., তখন ব্যবসাগুলি সম্পূর্ণরূপে ব্যাংক ঋণ বা ঐতিহ্যবাহী স্টক ইস্যুর উপর নির্ভর না করেই আন্তর্জাতিক বিনিয়োগকারীদের সহ আরও বেশি বিনিয়োগকারীর কাছে পৌঁছাতে পারে।

"সম্পদগুলির "টোকেনাইজেশন" কেবল তারল্য উন্নত করতে এবং মূলধন দক্ষতা সর্বোত্তম করতে সাহায্য করে না, বরং বেসরকারি খাতে আর্থিক উদ্ভাবনকেও উৎসাহিত করে, উদ্ভাবনী ব্যবসায়িক মডেলের পথ প্রশস্ত করে। তবে, এই বাজারের বিকাশ স্বচ্ছতা এবং আইনি সম্মতির সাথে হাত মিলিয়ে চলতে হবে, যাতে সাম্প্রতিক ঘটনার পর ভুলের পুনরাবৃত্তি এবং বিনিয়োগকারীদের আস্থা বিকৃত না হয়," মিঃ ন্যাম বলেন।

ভিয়েতনাম ডিজিটাল সম্পদ বাজারে একটি পাইলট রেজোলিউশন জারি করেছে, কিন্তু কোনও ট্রেডিং ফ্লোর পরিচালনার জন্য লাইসেন্সপ্রাপ্ত নয়, বা কোন ক্রিপ্টোকারেন্সি আনুষ্ঠানিকভাবে লেনদেনের অনুমতিপ্রাপ্ত তা ঘোষণা করেনি। মিঃ ন্যামের মতে, যদি ব্যবস্থাপনা সংস্থা শীঘ্রই একটি যোগাযোগ পরিকল্পনা এবং নির্দিষ্ট ব্যবস্থাপনা সমাধান তৈরি না করে, তাহলে বাজারে নতুন "মুরগি পালন" কৌশল যেমন অংশগ্রহণকারীদের ট্রেডিং ফ্লোরে অংশগ্রহণের জন্য আমন্ত্রণ জানানো বা ভুয়া বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সংস্থাগুলির সাথে বিস্ফোরণের সম্ভাবনা খুব বেশি...

...এবং আরও অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি

বিশেষজ্ঞদের সতর্কবার্তা অনুসারে, ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের সবচেয়ে বড় ঝুঁকি হল বিনিয়োগকারীরা ব্যক্তিগত লাভের জন্য ব্লকচেইন ধারণার সুযোগ নিয়ে "ছদ্মবেশী" প্রকল্পে অর্থ ব্যয় করে। জালিয়াতির কিছু সাধারণ রূপের মধ্যে রয়েছে প্রকল্প ক্লোন, বিশাল লাভের প্রতিশ্রুতি দেওয়া প্রকল্প, ক্রিপ্টোর "ছদ্মবেশী" বহু-স্তরের প্রকল্প, মুদ্রা খনির মেশিন বিক্রয় মডেল...

বিনিয়োগকারীদের FOMO (হাই পাওয়ার ভয়) মনোবিজ্ঞানের সুযোগ নিয়ে, এই বিষয়গুলি পূর্ববর্তী সফল প্রকল্পের মতো একই বৈশিষ্ট্য বা কার্যকারিতা সহ একটি নতুন প্রকল্প চালু করবে - এক ধরণের "প্রকল্প ক্লোন"। এবং প্রচারমূলক কৌশলগুলির মাধ্যমে, এই বিষয়গুলি বিনিয়োগকারীদের বিশ্বাস করায় যে নতুন প্রকল্পটি পূর্ববর্তী প্রকল্পের মতোই সফল যাতে অদৃশ্য হওয়ার আগে যতটা সম্ভব মূলধন সংগ্রহ করা যায়।

উদাহরণস্বরূপ, DeFi, stablecoin, CEX/DEX এবং অল-ইন-ওয়ান ইকোসিস্টেম অত্যন্ত "উত্তপ্ত" থাকার প্রেক্ষাপটে AntEx 2021 - 2022 সালে চালু হয়েছিল। প্রকল্পটি VNDT (VND-অ্যাঙ্কার্ড স্টেবলকয়েন), ই-ওয়ালেট, এক্সচেঞ্জ, প্রাইভেট ব্লকচেইন, পেমেন্ট সিস্টেম তৈরির ঘোষণা করেছিল। প্রকল্পটি 7.3 মিলিয়ন মার্কিন ডলার সংগ্রহ করার এবং বিনিয়োগকারীদের টোকেন দেওয়ার পরে, টোকেনের দাম 99% এরও বেশি কমতে শুরু করে এবং প্রকল্প দল আর সক্রিয় ছিল না।

এছাড়াও, হো চি মিন সিটি ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশনের সাধারণ সম্পাদক মিঃ ট্রান জুয়ান তিয়েনের মতে, ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারে আরেকটি জনপ্রিয় রূপ হল বিশাল লাভের প্রতিশ্রুতি। সেই অনুযায়ী, প্রকল্প গোষ্ঠীগুলি বিনিয়োগকারীদের টোকেন কিনতে এবং যতদিন সম্ভব ধরে রাখতে উৎসাহিত করবে, কারণ অল্প সময়ের মধ্যে লাভ খুব কম। উচ্চমানের প্রচারমূলক প্যাকেজের মাধ্যমে, আমন্ত্রিত বিনিয়োগকারীদের প্রচুর পরিমাণে অর্থ ব্যয় করতে হবে এবং লাভ দ্রুত বৃদ্ধির প্রতিশ্রুতি দেওয়া হবে।

যখন প্রকল্পটি যথেষ্ট সংখ্যক গ্রাহককে আকৃষ্ট করবে, তখন এই গ্রাহকরা অর্থ সংগ্রহের সাথে সাথে অদৃশ্য হয়ে যাবে, সাধারণত "ইফান"। বহু-স্তরের প্রকল্পগুলি ক্রিপ্টোর "ছদ্মবেশে", গ্রাহকরা লাভ-ভাগাভাগি টাওয়ার দিয়ে প্রলুব্ধ করবে। প্রাথমিকভাবে, প্রকল্পটি বিপুল লাভের প্রতিশ্রুতি দিয়ে গ্রাহকদের আমন্ত্রণ জানাবে। F1 প্রজন্মের জন্মের পর, প্রকল্পটি কমিশন বৈশিষ্ট্যটি খুলতে শুরু করে, যা পুরানো গ্রাহকদের নতুন গ্রাহকদের আমন্ত্রণ জানানোর সময় লাভ উপভোগ করার সুযোগ দেয়।

যখন নতুন গ্রাহকরা বিনিয়োগ প্যাকেজ কিনবেন, তখন এই অর্থের একটি অংশ F1 প্রজন্মকে প্রদান করা হবে। এই ব্যবস্থাটি ততক্ষণ পর্যন্ত কাজ করবে যতক্ষণ না আর নতুন গ্রাহক না থাকে, তারপর গ্রাহকদের মুনাফা দেওয়ার জন্য আর কোনও অর্থ থাকবে না। এই গ্রুপের একটি আদর্শ উদাহরণ হল লায়ন গ্রুপ, একটি ফরেক্স এবং ক্রিপ্টো বিনিয়োগ ট্রাস্ট, যা ভেঙে পড়ার আগ পর্যন্ত নিয়মিত সুদ প্রদান করে।

এছাড়াও, কয়েন মাইনিং মেশিন বিক্রয় মডেলের মাধ্যমে, প্রকল্প গোষ্ঠী বিটকয়েন মাইনিংয়ের মাধ্যমে ধনী হওয়ার গল্প অনুসরণ করে। "প্রাথমিক মূল্য বৃদ্ধি মূলত সিস্টেমের দ্বারা তৈরি "ভার্চুয়াল চাহিদা" থেকে আসে। বিনিয়োগকারীদের জন্য অর্থপ্রদানের উৎস মূলত পরে লোকেরা যে অর্থ প্রদান করে তা থেকে," মিঃ তিয়েন নিশ্চিত করেন।

অতএব, মিঃ ফান ফুওং ন্যামের মতে, আইনি করিডোর কেবল একটি বাধা হতে পারে, কিন্তু বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি এড়াতে সাহায্য করার জন্য একটি পরম ঢাল হতে পারে না। "আইনের চেয়েও বেশি প্রয়োজনীয় জিনিসটি হল, সম্ভবত, প্রতিটি ব্যক্তির সতর্কতা। যখন একটি নতুন বিনিয়োগ "চুক্তি" আবির্ভূত হয়, তখন এক মুহূর্ত থেমে নিজেকে জিজ্ঞাসা করুন যে আপনি কি যুক্তিসঙ্গতভাবে বিনিয়োগ করছেন, নাকি লোভের দ্বারা ভেসে যাচ্ছেন?", মিঃ ন্যাম বলেন।

সূত্র: চেইন্যালাইসিস - গ্রাফিক্স: ট্যান ড্যাট

সাইবার আক্রমণের অনেক ঝুঁকি

প্রকল্পের ঝুঁকি ছাড়াও, বিশেষজ্ঞরা বিনিয়োগকারীদের ক্রমবর্ধমান সাইবার নিরাপত্তা হুমকির বিষয়ে সতর্ক থাকতে এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি প্লেয়ারদের উপর আরও বেশি মনোযোগ দিতে সতর্ক করেছেন। ক্যাসপারস্কি সিকিউরিটি কোম্পানির মতে, সাইবার অপরাধীরা মডেল কনটেক্সট প্রোটোকল (এমসিপি) - একটি ওপেন-সোর্স কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই) সংযোগ প্রোটোকল - এর সুবিধা নিতে পারে যাতে সরবরাহ শৃঙ্খলে আক্রমণ, পাসওয়ার্ড, ক্রেডিট কার্ডের তথ্য, ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেট এবং অন্যান্য সংবেদনশীল তথ্য ফাঁস করা যায়...

ক্যাসপারস্কি বিশেষজ্ঞদের মতে, আক্রমণের সিমুলেশন পরীক্ষার মাধ্যমে ব্যবহারকারীরা সহজেই বোকা বানানো হয় কারণ তারা অস্বাভাবিক লক্ষণগুলি চিনতে পারে না। নিরাপত্তা সংস্থা ব্যবহারকারীদের সতর্ক করে দিয়েছে যে সাইবার অপরাধীরা এই পদ্ধতির সুযোগ নিয়ে কেবল সংবেদনশীল তথ্য চুরি করতেই পারে না, বরং ক্ষতিকারক কোড চালানো, ব্যাকডোর ইনস্টল করা বা র‍্যানসমওয়্যার ছড়িয়ে দেওয়ার মতো অন্যান্য বিপজ্জনক কাজও করতে পারে।

না শিখে বিনিয়োগে তাড়াহুড়ো করবেন না

সাইবার নিরাপত্তা প্রযুক্তি বিশেষজ্ঞ মিঃ ট্রান কোয়ান বলেন যে, বর্তমানে বেশিরভাগ টোকেনই হলো ইউটিলিটি টোকেন, যা প্রকল্পের ইকোসিস্টেমে পেমেন্ট বা পরিষেবা ব্যবহারের জন্য ব্যবহৃত হয়, ভাউচারের মতো। স্টকের বিপরীতে, টোকেনগুলি লভ্যাংশ বা মালিকানার অধিকার নিয়ে আসে না। টোকেনের মূল্য সম্পূর্ণরূপে ইস্যুকারী প্ল্যাটফর্মের বিকাশ এবং নির্ভরযোগ্যতার স্তরের উপর নির্ভর করে।

যদি প্ল্যাটফর্মটি অনেক লোক ব্যবহার করে, তাহলে টোকেনের দাম বাড়তে পারে এবং বিপরীতে, বিনিয়োগকারীরা মূল্য হারানোর ঝুঁকি বহন করবেন। "বিনিয়োগের প্রথম নীতি হল প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহারকারীদের কাছে যে মূল্য নিয়ে আসে তা স্পষ্টভাবে বোঝা। যদি প্রকল্পটি প্রকৃত মূল্য তৈরি না করে - তা মুদ্রা, টোকেন, স্টক বা অন্য কোনও সম্পদই হোক না কেন - বিনিয়োগ সম্ভাব্য উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ - তিনি বলেন এবং পরামর্শ দেন - যখন আপনি বুঝতে পারছেন না তখন বিনিয়োগে তাড়াহুড়ো না করাই ভালো। সাবধানে পড়ুন, অর্থ ব্যয় করার আগে সাবধানে শিখুন"।

উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ আর্থিক পণ্য

ক্রিপ্টোকারেন্সি ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড - কিরোস ভেঞ্চার্সের চিফ অপারেটিং অফিসার (সিওও) মিসেস নগুয়েন এনগোক সন কুইন, বিটকয়েন (বিটিসি) বা ইথেরিয়াম (ইটিএইচ) এর মতো ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ভিয়েতনামী উদ্যোগগুলি দ্বারা জারি করা টোকেনের মধ্যে মৌলিক পার্থক্যের উপর জোর দিয়েছিলেন, যা প্রযুক্তি প্ল্যাটফর্ম, ব্যবহারের লক্ষ্য এবং বিকেন্দ্রীকরণের স্তরের মধ্যে নিহিত।

তদনুসারে, BTC এবং ETH হল ব্লকচেইনের নেটিভ টোকেন, যাদের একটি বিশ্বব্যাপী বিকেন্দ্রীভূত নেটওয়ার্ক রয়েছে, স্বচ্ছভাবে কাজ করে এবং কোনও ব্যক্তি বা সংস্থার দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় না। তাদের মূল্য সম্প্রদায়ের আস্থা, সিস্টেম সুরক্ষা এবং একটি উন্মুক্ত আর্থিক অবকাঠামো হিসাবে কাজ করার ক্ষমতা থেকে গঠিত হয় যেখানে প্রত্যেকে মধ্যস্থতাকারীদের প্রয়োজন ছাড়াই অংশগ্রহণ, লেনদেন এবং প্রমাণীকরণ করতে পারে।

বিপরীতে, ভিয়েতনামী উদ্যোগগুলি দ্বারা জারি করা বেশিরভাগ টোকেনের নিজস্ব ব্লকচেইন নেই তবে এটি ইথেরিয়াম বা বিএনবি স্মার্ট চেইনের মতো বিদ্যমান প্ল্যাটফর্মের উপর ভিত্তি করে তৈরি, যাকে ইউটিলিটি টোকেন বা কাস্টম টোকেন বলা হয়। এই টোকেনগুলি সাধারণত শুধুমাত্র ইকোসিস্টেমে ব্যবহৃত হয়, ব্যবহারকারীদের পুরস্কৃত করা হয়, অথবা প্রকল্পের জন্য মূলধন সংগ্রহ করা হয়। ইস্যু, নিয়ন্ত্রণ এবং মূল্য নির্ধারণের অধিকার সবই উন্নয়ন দলের উপর নির্ভর করে।

"অতএব, যদি BTC বা ETH কে "ডিজিটাল সোনা" বা "ওয়েব3 অর্থনীতির মূল অবকাঠামো" হিসাবে বিবেচনা করা হয়, তাহলে ভিয়েতনামী এন্টারপ্রাইজ টোকেনগুলিকে কেবল একটি ঝুঁকিপূর্ণ আর্থিক পণ্য হিসাবে বিবেচনা করা উচিত। বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে তাদের স্বচ্ছতা, পরিচালনা ব্যবস্থা এবং নিয়ন্ত্রণ সাবধানতার সাথে মূল্যায়ন করতে হবে," মিসেস কুইন পরামর্শ দেন।

বিষয়ে ফিরে যান

বিন খান - ডুক থিয়েন

সূত্র: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-ma-tran-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm