Téměř 300 000 zákazníků bylo varováno před zastavením transakcí v hodnotě 1 500 miliard kvůli odhalení rizika podvodů.

Pan Pham Anh Tuan - ředitel platebního oddělení, Vietnamská státní banka

Pan Pham Anh Tuan - ředitel platebního oddělení Vietnamské státní banky, zdůraznil, že Státní banka v poslední době vydala řadu oběžníků, z nichž jen v roce 2024 bylo 7 oběžníků v oblasti plateb, účtů, karet a elektronických peněženek.

Státní banka je velmi znepokojena otázkou podvodů a klamání; proto jsou poskytovatelé služeb v předpisech povinni mít postupy pro prevenci, zastavení a varování před podvody a klamáním.

V uplynulém období Státní banka prostřednictvím monitoringu zjistila, že většina poskytovatelů služeb striktně dodržovala předpisy. Kromě toho má Státní banka také předpisy týkající se organizací, které mají kontrolovat a zasílat seznamy karet a účtů, u kterých může být podezření, že jsou zapojeny do podvodných aktivit. Například si osoba otevře mnoho různých účtů, má podezřelé transakční chování; účet generuje příliš mnoho transakcí denně, což není vhodné pro kapacitu účtu...

Podle ředitele platebního oddělení existuje podle předpisů asi deset kritérií, na základě kterých organizace sestaví seznam a zašlou jej Státní bance. Pan Tuan uvedl, že Státní banka shromáždila přibližně 600 000 účtů souvisejících s výše uvedenými problémy. Z tohoto seznamu, prostřednictvím pilotního implementačního programu pro banky, pomohla k začátku září 2025 varovat téměř 300 000 zákazníků, aby zastavili transakce v celkové výši přibližně 1 500 miliard VND.

„Věříme, že s novým nástrojem, pokud se při převodu peněz zákazníkům zobrazí varování, pomůže jim to rozhodnout se, zda peníze převést, či nikoli,“ řekl pan Tuan.

Ředitel platebního oddělení rovněž uvedl, že poté, co byly zakázány účty týkající se osob s podvodným chováním, mnoho subjektů přešlo na organizační účty. V této souvislosti Státní banka rovněž upravuje související předpisy s cílem zajistit bezpečnost, ochranu a předcházet podvodnému chování.

Nedávno také platební oddělení Státní banky vydalo varování, aby si lidé dávali pozor na podvody v bankovním sektoru.

Podle této autority v poslední době narůstá počet zločinů v oblasti high-tech a finančních podvodů prostřednictvím elektronických kanálů s mnoha sofistikovanými triky, jako je vydávání se za banky za účelem odesílání zpráv, šíření falešných odkazů/QR kódů, vydávání se za policejní složky, soudy, podvodné nábory „snadných pracovních míst s vysokými platy“ ze zahraničí nebo používání technologií umělé inteligence/deepfake k přivlastnění si osobních údajů a majetku.

Tato agentura proto doporučuje, aby lidé nikomu v žádné formě neposkytovali bezpečnostní informace (heslo, OTP, číslo karty, CVV, biometrické údaje). Nepřistupujte k odkazům, QR kódům ani aplikacím neznámého původu ani je neskenujte. Vždy si ověřujte informace prostřednictvím oficiálních kanálů banky (webové stránky, aplikace, call centrum).

Lidem se také doporučuje, aby proaktivně chránili své účty, například pravidelnou změnou hesla, zapnutím upozornění na kolísání zůstatku a omezením limitů pro převody peněz.

Pokud zjistíte jakékoli podezřelé známky, okamžitě kontaktujte bankovní horkou linku nebo policii. Dávejte si pozor na nabídky investovat se superzisky nebo pracovat v zahraničí, abyste se vyhnuli „přeshraničním podvodům“.

Podle oznámení bude Státní banka koordinovat s úvěrovými institucemi další zavádění technických, právních a komunikačních řešení k prevenci kriminality v oblasti high-tech. Klíčovými faktory pro prevenci tohoto problému jsou ostražitost a spolupráce lidí.

Zdroj: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html