Da Nang: Testování sledování krypto transakcí v hodnotě 500 dolarů a více

Zpráva, že Da Nang je prvním místem v zemi, které pilotně zavádí projekt kontrolované konverze kryptoaktiv, přitahuje pozornost mnoha stran. Jak se vládě podaří zabránit zneužívání peněžních toků?

V Da Nangu žijí rušné prostory, realizují se a testují se mnohé velké projekty - Foto: BD

V rozhovoru pro Tuoi Tre Online 1. září Ministerstvo vědy a technologií města Da Nang uvedlo, že právě vydalo licenci pro kontrolované testování softwaru Basal Pay pro nasazení aplikací blockchainové technologie, směnu kryptoaktiv s fiat penězi v souladu s mezinárodními předpisy o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu (Travel Rule).

Pečlivě sledujte transakce v hodnotě 500 USD a více v Da Nangu

Pro usnadnění a transparentní nasazení softwaru stanoví pilotní licence Ministerstva vědy a technologií města Da Nang mnoho specifických požadavků na kontrolu transakcí.

Konkrétně: Společnost AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (společnost oprávněná k testování) je zodpovědná za kontrolu toku vkladů kryptoaktiv a dodržování doporučení týkajících se boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Všechny transakce budou automaticky a průběžně kontrolovány z hlediska původu a v okamžiku vkladu budou přezkoumány na základě historie pohybu aktiva u související osoby.

Software musí splňovat mezinárodní předpisy o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu pro vklady a výběry kryptoaktiv v hodnotě 500 USD nebo více. U malých transakcí v celkové hodnotě 500 USD nebo více software automaticky aktivuje mechanismus cestovního pravidla.

V případě, že analytický nástroj upozorní na podezřelou transakci, provede oddělení pro boj proti praní špinavých peněz interní vyšetřování a vysleduje tok transakcí na blockchainu.

Zaměstnanci pracují v Softwarovém parku č. 2, jednom ze tří míst testujících projekt konverze kryptoaktiv - Foto: BD

Na základě toho identifikovat původ neobvyklých transakcí, zaznamenat transakce se znaky souvisejícími se špinavými penězi, praním špinavých peněz a financováním terorismu a koordinovat je s příslušnými orgány za účelem řešení v souladu s předpisy.

Pokud jde o kontrolu kolísání směnných kurzů kryptoaktiv, Ministerstvo vědy a techniky města Da Nang požádalo testovací jednotku, aby ve spolupráci s komerčními bankami vypracovala plán pojištění proti rizikům způsobeným kolísáním směnných kurzů, rizikům likvidity a zajištění stabilního cash flow během testovacího procesu.

Blokování neoprávněných transakcí mimo rozsah testování

Důležitým požadavkem, který stanovila také státní správa v Da Nangu ohledně provozu softwaru Basal Pay, je zavedení řešení pro kontrolu elektronické identifikace všech zákazníků (eKYC) před provedením transakcí.

Elektronická identifikace zákazníků je vyžadována, pokud celková hodnota transakcí přesahuje 500 USD. Veškeré identifikační údaje musí být porovnány a prověřeny oddělením pro boj proti praní špinavých peněz na základě seznamů zakázaných položek aktualizovaných dle mezinárodních standardů.

V případě, že se zjistí, že je uživatel na seznamu zakázaných osob nebo má známky zapojení do praní špinavých peněz nebo financování terorismu, bude okamžitě zablokován a nahlášen příslušnému orgánu.

V licenci vyžaduje Ministerstvo vědy a technologií města Da Nang, aby pilotní jednotka nasadila projekt pouze na 3 místech ve městě Da Nang, a to: Centrum pro podporu inovativních startupů v Da Nangu, Koncentrovaný informační technologický park Softwarového parku Da Nang a Softwarový park č. 2 v Da Nangu.

Softwarový park Danang č. 2 - Foto: BD

Aby bylo zajištěno, že software nebude testován mimo jeho rozsah, vyžaduje státní správa pečlivé sledování. Pokud bude software nasazen mimo povolené místo, upozorní a zablokuje celý proces transakce, čímž neumožní provedení dalšího kroku platby.

Informace o poloze a transakcích budou plně zaznamenány, aby mohly sloužit pro inspekci, monitorování a podávání zpráv správcovským agenturám.

Kromě toho v případě stížností týkajících se známek podvodu, praní špinavých peněz, použití špinavých peněz nebo softwarových útoků musí oddělení zákaznických služeb testovací jednotky neprodleně postoupit případ oddělení pro boj proti praní špinavých peněz k prošetření a vyřízení v souladu s postupem.

Testovací jednotka vás upozorní, když celkový zůstatek krypto aktiv uživatele dosáhne více než 10 milionů USD (aktualizuje se v softwaru nebo když software zaznamená, že celkový vklad jednoho nebo více uživatelů překročí 2 miliony USD během 1 hodiny).

Maximální objem obchodů na účtu je 1 000 USD/transakce a celkový počet transakcí nesmí překročit 1 000 USD/den.

Dne 26. srpna podepsal místopředseda Lidového výboru města Da Nang Ho Quang Buu rozhodnutí, kterým schválil 36měsíční kontrolované zkušební období technologického řešení souvisejícího s konverzí kryptoaktiv.

Podle rozhodnutí je řízeným pilotním projektem software Basal Pay společnosti Alphatrue Solutions Joint Stock Company (nově založený podnik v Da Nangu).

Thajský Ba Dung

Zdroj: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm