Da Nang: Testování sledování kryptoměnových transakcí v hodnotě 500 USD a více.

Zpráva, že Da Nang je prvním místem v zemi, které pilotně zavádí projekt kontrolované konverze kryptoaktiv, přitahuje pozornost mnoha stran. Jak se vládě podaří zabránit zneužívání peněžních toků?

V Da Nangu žijí rušné prostory, realizují se a testují se mnohé velké projekty - Foto: BD

V rozhovoru pro Tuoi Tre Online 1. září Ministerstvo vědy a technologií města Da Nang uvedlo, že právě vydalo licenci pro kontrolované testování softwaru Basal Pay pro nasazení aplikací blockchainové technologie, směnu kryptoaktiv s fiat penězi v souladu s mezinárodními předpisy o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu (Travel Rule).

Pečlivě sledujte transakce v Da Nangu v hodnotě 500 dolarů a více.

Aby byla zajištěna hladká a transparentní implementace softwaru, pilotní licence vydaná Ministerstvem vědy a technologií města Da Nang stanoví mnoho specifických požadavků na kontrolu transakcí.

Konkrétně: Společnost AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (společnost oprávněná k provedení zkušebního testu) je zodpovědná za kontrolu toku finančních prostředků vložených do kryptoměny a dodržování doporučení týkajících se boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Všechny transakce budou podléhat průběžnému, automatizovanému ověřování původu, které bude v okamžiku vkladu přezkoumáváno na základě historie pohybu aktiva s příslušnými stranami.

Software musí splňovat mezinárodní předpisy o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu pro vklady a výběry kryptoaktiv v hodnotě 500 USD nebo více. U malých transakcí v celkové hodnotě 500 USD nebo více software automaticky aktivuje mechanismus cestovního pravidla.

Pokud analytický nástroj upozorní na podezřelou transakci, oddělení pro boj proti praní špinavých peněz provede interní vyšetřování a bude sledovat tok transakce na blockchainu.

Zaměstnanci pracující v Softwarovém parku č. 2, jednom ze tří míst, kde pilotně probíhá projekt konverze kryptoaktiv - Foto: BD

Na základě toho se identifikuje původ neobvyklých transakcí a zaznamenávají se transakce vykazující známky zapojení do nelegálních finančních prostředků, praní špinavých peněz nebo financování terorismu, aby se mohly koordinovat s příslušnými orgány za účelem nakládání s nimi v souladu s předpisy.

Pokud jde o kontrolu kolísání směnných kurzů kryptoaktiv, požádalo Ministerstvo vědy a techniky města Da Nang testovací jednotku, aby ve spolupráci s komerčními bankami vypracovala plán zajištění proti kolísání směnných kurzů, rizikům likvidity a zajistila stabilní peněžní tok během testovacího procesu.

Blokovat neoprávněné transakce mimo rozsah testu.

Důležitým požadavkem, který stanovila také státní správa v Da Nangu ohledně provozu softwaru Basic Pay, je implementace řešení pro ověřování elektronické identity všech zákazníků (eKYC) před transakcemi.

Elektronická identifikace zákazníka je povinná, pokud celková hodnota transakcí uživatelů přesahuje 500 USD. Veškeré identifikační údaje musí být porovnány a ověřeny oddělením pro boj proti praní špinavých peněz s aktualizovanými černými listinami v souladu s mezinárodními standardy.

Pokud se zjistí, že je uživatel na seznamu zakázaných osob nebo vykazuje známky zapojení do praní špinavých peněz nebo financování terorismu, bude jeho účet okamžitě zmrazen a nahlášen příslušným orgánům.

V licenci vyžaduje Ministerstvo vědy a technologií města Da Nang, aby pilotní jednotka nasadila projekt pouze na 3 místech ve městě Da Nang, a to: Centrum pro podporu inovativních startupů v Da Nangu, Koncentrovaný informační technologický park Softwarového parku Da Nang a Softwarový park č. 2 v Da Nangu.

Da Nang Software Park č. 2 - Foto: BD

Aby bylo zajištěno, že software nebude testován mimo povolený rozsah, vyžaduje regulační úřad přísné sledování. Pokud bude software nasazen mimo povolené místo, vydá varování a zablokuje celý proces transakce, čímž zabrání dalšímu kroku platby.

Informace o poloze a transakcích budou plně zaznamenány pro účely kontroly, monitorování a podávání zpráv regulačním orgánům.

Dále v případě stížnosti týkající se známek podvodu, praní špinavých peněz, zneužití nezákonných finančních prostředků nebo softwarových útoků musí oddělení zákaznických služeb testovací jednotky neprodleně postoupit případ oddělení pro boj proti praní špinavých peněz k prošetření a vyřízení v souladu se stanovenými postupy.

Testovací jednotka vydá upozornění, když celkový zůstatek kryptoměnových aktiv uživatele překročí 10 milionů dolarů (aktualizováno v softwaru nebo když software zaznamená, že uživatel nebo celkové vklady více uživatelů překročí 2 miliony dolarů během 1 hodiny).

Každý účet je omezen maximální částkou 1 000 USD na transakci a celkový počet transakcí za den nesmí překročit 1 000 USD.

Dne 26. srpna podepsal místopředseda lidového výboru města Da Nang Ho Quang Buu rozhodnutí, kterým schválil 36měsíční kontrolované zkušební období technologického řešení souvisejícího s konverzí kryptoaktiv.

Podle rozhodnutí bude projektem, který bude pilotně ověřen za kontrolovaných podmínek, software Basic Pay společnosti Alphatrue Solutions Joint Stock Company (nově založený podnik v Da Nangu).

THAJSKÝ BA DUNG

Zdroj: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm