Prevence kriminality v bankovním sektoru

policejní-průvodce-bankovnictví(1).jpg — Policisté a vojáci městské policie pověřili zaměstnance Vojenské obchodní akciové banky aktualizací informací o relevantních online podvodných schématech.

Sofistikované a rozmanité taktiky

Podle statistik v prvních devíti měsících roku 2025 oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech přijalo a zpracovalo 48 hlášení a oznámení o trestných činech, z nichž 17 bylo stíháno a vyšetřováno, všechny se týkaly bankovních transakcí. Podle podplukovníka Trinha Hong Thaie, zástupce vedoucího oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, jsou metody a taktiky zločinců stále sofistikovanější, jako je vydávání se za orgány činné v trestním řízení, aby podvedli lidi k poskytnutí informací o účtech; vytváření falešných webových stránek, aplikací a zpráv vydávajících se za bankovní značky; provádění útoků malwarem a vydírání; používání umělé inteligence a Deepfake k obcházení biometrického ověřování; a šíření falešných zpráv a fám o „bankrotu bank“ nebo „hromadných výběrech“ s cílem vyvolat paniku veřejnosti.

Podle pana Dinha Van Minha, zástupce ředitele pobočky MB Bank v Hai Phongu , se na základě zpětné vazby od zákazníků většina lidí stává obětí podvodů, které je obtížné nebo nemožné identifikovat. Dodržování prezentovaných scénářů vede k úniku osobních údajů nebo k ohrožení bezpečnosti zákaznických zařízení v důsledku infekce malwarem. Odtud útočníci získávají kontrolu, proaktivně poskytují informace o kartě a provádějí převody peněz a platby podle prezentovaných scénářů. Ještě nebezpečnější je, že formy podvodů a útoků se neustále mění a diverzifikují, což ztěžuje nejen zákazníkům, ale i bankám proaktivní kontrolu nad situací.

Systém VietinBank podobně zaznamenal mnoho případů, kdy byli zákazníci podvodně přivedeni k převodu peněz, a navzdory varováním je stále obtížné tyto podvody odhalit kvůli jejich profesionálním a sofistikovaným metodám. Únik osobních údajů a nákup a prodej bankovních účtů jsou zároveň rozšířené na sociálních sítích a na „podzemním“ trhu. Mnoho jednotlivců zneužívá nedostatečné znalosti lidí k nákupu, pronájmu nebo půjčování účtů k nezákonným účelům, což způsobuje ztráty zákazníkům a představuje potenciální hrozbu pro veřejnou bezpečnost a pořádek.

Výše uvedená fakta ukazují, že v kontextu silné digitální transformace se kriminalita v oblasti high-tech stává netradiční bezpečnostní výzvou, která má přímý dopad na finanční a bankovní systémy, ekonomiku a životy lidí.

Městská policie udržuje s bankami bezproblémový poplašný systém.

Posílení koordinace v prevenci

Podle průzkumu v současné době ve městě Hai Phong působí přibližně 40 bank s pobočkami, z nichž více než 80 % tvoří akciové komerční banky, zbytek tvoří státní banky a banky se 100% zahraniční investicí. S dynamickým rozvojem revoluce 4.0 došlo v bankovním provozu ve Vietnamu obecně a v Hai Phongu zejména, založeném na digitálních a elektronických platformách, k výraznému průlomu, s dramatickým nárůstem počtu účtů otevřených jednotlivci i organizacemi a počtu online transakcí, zejména po pandemii COVID-19. Tento pozoruhodný růst však také představuje potenciální hrozbu high-tech kriminality zaměřené na obrovský počet klientů a bank, zejména komerčních bank, které tvoří většinu současného bankovního systému.

Vojenská obchodní akciová banka (MBBank) proaktivně a efektivně zavedla „řešení založené na umělé inteligenci pro ochranu transakcí zákazníků“, které posiluje její obranný systém. Toto řešení poskytuje několik vrstev ochrany s modelem včasné detekce pro prevenci a boj s riziky podvodů. Díky tomu systém umělé inteligence banky pomohl chránit stovky miliard VND ročně před podvodnými útoky. Umělá inteligence se navíc dokáže automaticky aktualizovat a přizpůsobovat novým trendům v oblasti podvodů prostřednictvím analýzy velkých dat, čehož tradiční analytické metody nedokážou. První statistiky ukazují, že celková částka chráněná pro zákazníky používající toto řešení dosahuje desítek miliard VND měsíčně, což výrazně snižuje počet případů podvodů se zákazníky o více než 85 % ve srovnání s obdobím před implementací.

Podle paní Ngo Thi Kim Phuong, zástupkyně ředitele pobočky Kien Long Bank v Hai Phongu, banka pravidelně aktualizuje naléhavá bezpečnostní upozornění na oficiálních kanálech, jako jsou její webové stránky, aplikace mobilního bankovnictví a ověřená stránka fanoušků, se zaměřením na nové triky a taktiky poskytované oddělením kybernetické bezpečnosti a prevence high-tech kriminality, které pomáhají zákazníkům a bankovním zaměstnancům včas identifikovat a předcházet kriminalitě.

Na konferenci o posílení prevence a kontroly kriminality v bankovním sektoru, kterou v polovině října 2025 uspořádala městská policie, podplukovník Vu Xuan Bao, vedoucí oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, zdůraznil: „Zajištění kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech v bankovním sektoru není jen profesionálním úkolem, ale také sdílenou odpovědností při ochraně národní ekonomické bezpečnosti.“ Potvrdil, že oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech bude i nadále spolupracovat s úvěrovými institucemi, posilovat koordinační mechanismy, sdílet informace a posilovat reakční schopnosti, a přispívat tak k udržení stability finanční bezpečnosti, společenského pořádku a důvěry veřejnosti v bankovní systém.

LE OANH

Zdroj: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html