Prevence kriminality v bankovním sektoru

policejní-průvodce-banky(1).jpg — Městští policisté a vojáci vedou zaměstnance Vojenské obchodní akciové banky k aktualizaci informací o souvisejících podvodných tricích v kyberprostoru.

Sofistikované a rozmanité triky

Podle statistik obdrželo a vyřídilo Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech v prvních 9 měsících roku 2025 48 oznámení a hlášení o trestných činech, z nichž 17 bylo zahájeno k vyšetřování, všechny se týkaly bankovních transakcí. Podle podplukovníka Trinha Hong Thaie, zástupce vedoucího Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, jsou metody a triky zločinců stále sofistikovanější, jako je vydávání se za orgány činné v trestním řízení s cílem obelstít lidi a přimět je k poskytnutí informací o účtech; vytváření falešných webových stránek, aplikací a sdělení bankovních značek; útoky malwarem, vydírání; používání umělé inteligence a Deepfake k obcházení biometrického ověřování; šíření falešných zpráv, fám o „bankrotu banky“, „hromadných výběrech“ s cílem vyvolat zmatek veřejnosti...

Pan Dinh Van Minh, zástupce ředitele pobočky MB Bank Hai Phong , informoval, že ze zpětné vazby od zákazníků vyplývá, že většina lidí padá do pasti, kdy má potíže nebo není schopna identifikovat podvody. Sledují vylákané scénáře, což vede k úniku osobních údajů nebo znemožňuje zařízení zákazníků napadením škodlivým kódem. Odtud zločinci přebírají kontrolu, proaktivně poskytují informace o kartě, provádějí peněžní převody a platby podle vylákaných scénářů... Ještě nebezpečnější je, že formy podvodů a útoků se často mění a jsou rozmanité, což ztěžuje proaktivní kontrolu nejen zákazníkům, ale i bankám.

Systém VietinBank podobně zaznamenal mnoho případů, kdy byli zákazníci podvedeni k převodu peněz, ačkoli byla vydána varování, ale stále bylo obtížné je odhalit kvůli profesionálním a sofistikovaným trikům. Úniky osobních údajů a nákupy a prodeje bankovních účtů jsou zároveň běžné na sociálních sítích a „podzemním“ trhu. Mnoho subjektů zneužívá neznalosti lidí k nákupu, pronájmu účtů a jejich použití k nezákonným účelům, což poškozuje zákazníky a potenciálně způsobuje problémy s bezpečností a objednávkami.

Výše uvedená realita ukazuje, že v kontextu silné digitální transformace se kriminalita v oblasti high-tech stává netradiční bezpečnostní výzvou, která přímo ovlivňuje finanční a bankovní systémy, ekonomiku a životy lidí.

Městská policie udržuje v bankách nepřetržitý poplašný systém.

Posílení koordinace prevence

Z přehledu vyplývá, že ve městě Hai Phong v současnosti působí přibližně 40 bank s pobočkami, z nichž více než 80 % tvoří akciové komerční banky, zbytek jsou státní banky a 100 % banky se zahraniční investicí. S dynamickým rozvojem revoluce 4.0 došlo k výraznému nárůstu bankovního provozu ve Vietnamu obecně a v Hai Phongu zejména na digitálních a elektronických platformách, a to zejména po pandemii COVID-19. Tento pozoruhodný růst však s sebou nese i potenciál pro technologicky vyspělou kriminalitu zaměřenou na obrovský počet klientů a bank, zejména komerčních bank, které v současném bankovním systému tvoří velký počet.

Vojenská obchodní akciová banka MBBank proaktivně a efektivně nasadila „sadu aplikačních řešení s umělou inteligencí na ochranu transakcí zákazníků“, která posiluje svůj obranný systém. Nasazená sada řešení funguje v mnoha vrstvách ochrany s modelem včasné detekce, aby se předcházelo rizikům podvodů a bojovalo proti nim. V důsledku toho systém umělé inteligence banky v uplynulém období pomohl ochránit stovky miliard dongů ročně před podvodnými útoky. Kromě toho má umělá inteligence také schopnost automaticky se aktualizovat a přizpůsobovat novým trendům v oblasti podvodů prostřednictvím analýzy velkých dat, což tradiční analytické metody nedokážou. Podle prvních statistik dosahuje celková částka peněz chráněných pro zákazníky výše uvedenou sadou řešení až desítky miliard měsíčně, což snižuje počet případů podvodů o více než 85 % ve srovnání s dobou před nasazením.

Podle paní Ngo Thi Kim Phuong, zástupkyně ředitele pobočky Kien Long Bank Hai Phong, banka pravidelně aktualizuje naléhavá bezpečnostní varování na oficiálních kanálech, jako jsou webové stránky, aplikace mobilního bankovnictví a ověřená fanouškovská stránka, se zaměřením na nové triky a metody poskytované oddělením kybernetické bezpečnosti a prevence high-tech kriminality, které pomáhají zákazníkům a bankovním zaměstnancům rychle identifikovat a předcházet kriminalitě.

Na konferenci o posílení prevence a kontroly kriminality v bankovním sektoru, kterou v polovině října 2025 uspořádala městská policie, podplukovník Vu Xuan Bao, vedoucí oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence a kontroly kriminality v oblasti high-tech, zdůraznil: „Zajištění kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech v bankovním sektoru není jen profesionálním úkolem, ale také společnou odpovědností při ochraně národní ekonomické bezpečnosti.“ Potvrdil, že oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence a kontroly kriminality v oblasti high-tech bude i nadále doprovázet úvěrové instituce, posilovat koordinační mechanismy, sdílet informace, zlepšovat reakční kapacitu a přispívat k udržení finanční bezpečnosti, společenského pořádku a důvěry lidí v bankovní systém.

LE OANH

Zdroj: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html