Od 1. července musí 4 případy převést přes 10 milionů do banky.

Podle pokynů Státní banky budou od 1. července 2024 zákazníci povinni v následujících případech provádět převody peněz na přepážkách banky:

- Zákazníci nemají občanský průkaz s čipem, mají pouze občanský průkaz nebo starý občanský průkaz.

- Zákazníci nemohou aktualizovat biometrické údaje v bankovní aplikaci a nechat si je ověřit jako dokončené kvůli technické chybě systému.

- Zákazník úspěšně ověřil biometrické údaje v bankovní aplikaci. Pokud se však po 1. červenci při provádění transakce biometrické údaje obličeje zákazníka neshodují s údaji v čipovaném občanském průkazu (z důvodu změn některých rysů obličeje vedoucích k neshodným údajům) v době převodu peněz, vkladu peněz do elektronické peněženky nebo převodu peněz mezi bankami či platby za jiné transakce s vysokou hodnotou, bude zákazník také nucen jít k transakční přepážce.

- V případě přetížení transakcí v prvních několika dnech po oficiálním nabytí účinnosti rozhodnutí 2345, které by vedlo k zablokování převodů peněz velké hodnoty, musí zákazníci v případě potřeby také navštívit přepážku.

Od 1. července 2024 musí být převody peněz nad 10 milionů ověřovány obličejem a otiskem prstu.

Podle rozhodnutí Státní banky č. 2345/QD-NHNN o implementaci bezpečnostních řešení v online platbách a platbách bankovními kartami musí být od 1. července 2024 převody peněz prostřednictvím online účtů nebo vklady do elektronických peněženek přesahující 10 milionů VND biometricky ověřovány pomocí obličeje a otisku prstu.

V případě převodu peněz do 10 milionů, který za 1 den nepřesahuje 20 milionů, je nutné ověřit částku pomocí OTP kódu. Konkrétně, pokud je částka převodu nižší než 10 milionů VND a celková částka převedená za den nepřesahuje 20 milionů VND, je nutné ověřit částku pomocí OTP kódu, není nutné ověřovat se pomocí obličeje ani otisku prstu.

Státní banka rovněž stanoví, že celková částka transakcí přesahující 20 milionů VND/den musí být ověřena biometrickými údaji (lze použít občanský průkaz s čipem, účet VneID nebo biometrické údaje uložené v databázi banky).

Pokud je částka převodu menší než 10 milionů VND/den, ale celkový počet transakcí za den dosáhl 20 milionů, musí být další převod v daný den ověřen obličejem nebo otiskem prstu, i když se jedná o jen několik tisíc VND.

V případě individuálních zákazníků je nutné před provedením první transakce pomocí bankovní aplikace (mobilního bankovnictví) nebo před provedením transakce na jiném zařízení, než je zařízení použité pro poslední transakci, provést také biometrickou identifikaci.

Státní banka vyžaduje, aby banky měly zasílané další metody ověřování pomocí OTP prostřednictvím textových zpráv, hlasových zpráv nebo soft OTP/OTP tokenů. Kromě toho musí banky zákazníkům (v závislosti na registrovaných údajích zákazníka) zasílat SMS nebo e-mail s oznámením o prvním přihlášení do aplikace internetového bankovnictví, mobilního bankovnictví nebo přihlášení na jiném zařízení, než na kterém se naposledy přihlásili.

Úvěrové instituce musí zavést biometrická ověřovací opatření pro určité typy transakcí v rámci online plateb na internetu. Banky musí navíc uchovávat informace o online transakčních zařízeních zákazníků a protokoly ověřování transakcí po dobu nejméně 3 měsíců.

Minh Hòa (t/h)

Zdroj: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html