Wer ist verpflichtet, Überweisungen von 500 Millionen VND oder mehr zu melden?

(NLĐO) – Einzelpersonen und Organisationen, die Banküberweisungen tätigen, sind nicht verpflichtet, diese zu melden; diese Verantwortung liegt bei anderen Stellen.

Gemäß Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN müssen ab dem 1. November alle inländischen elektronischen Geldtransfers mit einem Wert von 500 Millionen VND oder mehr bzw. 1.000 USD oder mehr (bei internationalen Transaktionen, einschließlich Gegenwert in Fremdwährungen) der vietnamesischen Staatsbank gemeldet werden.

Darüber hinaus unterliegen verdächtige Überweisungen der Meldepflicht. Allerdings sind Einzelpersonen und Organisationen, die die Überweisungen tätigen, nicht dazu verpflichtet; die Verantwortung liegt bei den Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern.

Einzelpersonen und Organisationen, die Überweisungen tätigen, sind nicht verpflichtet, diese zu melden; diese Verantwortung liegt bei den Geschäftsbanken und den zwischengeschalteten Zahlungsorganisationen.

Im Gespräch mit einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong sagte Herr Le Hoang Tung, stellvertretender Generaldirektor der Vietcombank , dass Finanzinstitute Transaktionen elektronisch melden müssen, einschließlich vollständiger Informationen wie der sendenden und empfangenden Banken, der Absender und Empfänger, der Kontonummern, des Betrags, der Währung, des Zwecks und des Datums der Transaktion.

Laut Herrn Tung ist das System der Vietcombank nun in der Lage, Überweisungen ab 500 Millionen VND, verdächtige Transaktionen mit Überweisungen auf mehrere Konten sowie häufige Überweisungen usw. zu erkennen. Anschließend erstellt die Vietcombank einen Online-Bericht und übermittelt diesen an die vietnamesische Staatsbank.

Die Vietnam Industrial and Commercial Bank und viele andere Banken gaben ebenfalls an, dass die Meldung von Überweisungen ab 500 Millionen VND auf die gleiche Weise wie bei der Vietcombank erfolgt.

Ein hochrangiger Vertreter der vietnamesischen Staatsbank erklärte, dass die Verordnung, die die Meldung von Überweisungen ab 500 Millionen VND (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) sowie von verdächtigen Transaktionen vorschreibt, dazu dienen soll, der Staatsbank Daten zur Überprüfung und Aufdeckung ungewöhnlicher Transaktionen zu liefern.

Gleichzeitig überwacht die vietnamesische Staatsbank auch Anzeichen für Geldwäsche und die Verschleierung illegaler Geldquellen; sie gewährleistet die genaue Überwachung von Großtransaktionen, die umgehende Aufdeckung und Verhinderung der Verwendung von Geldern für illegale Aktivitäten, damit Vietnam die von internationalen Organisationen empfohlenen internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhält.

Quelle: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm