Wer muss Überweisungen von 500 Millionen VND oder mehr melden?

(NLDO) - Einzelpersonen und Organisationen, die Geldtransfers tätigen, sind nicht zur Meldung verpflichtet, diese Verantwortung liegt jedoch bei anderen Stellen.

Gemäß Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN müssen ab dem 1. November alle inländischen elektronischen Geldtransfers mit einem Wert von 500 Millionen VND oder 1.000 USD oder mehr (bei internationalen Transaktionen auch Fremdwährungen im Gegenwert) der vietnamesischen Staatsbank gemeldet werden.

Darüber hinaus unterliegen verdächtige Überweisungen der Meldepflicht. Allerdings sind Einzelpersonen und Organisationen, die die Überweisung tätigen, nicht zur Meldung verpflichtet; die Meldepflicht liegt vielmehr bei den Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern.

Einzelpersonen und Organisationen, die Geldtransfers tätigen, haben keine Meldepflichten; diese Verantwortung liegt bei den Geschäftsbanken und den zwischengeschalteten Zahlungsorganisationen.

Im Gespräch mit einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong sagte Herr Le Hoang Tung, stellvertretender Generaldirektor der Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade ( Vietcombank ), dass Finanzinstitute Transaktionen unter Verwendung elektronischer Daten melden müssen, einschließlich vollständiger Informationen wie der Bank, die das Geld überweist und empfängt, des Absenders und Empfängers, der Kontonummer, des Betrags, der Währung, des Zwecks und des Datums der Transaktion.

Laut Herrn Tung ist das System der Vietcombank nun in der Lage, Geldtransfertransaktionen ab 500 Millionen VND, verdächtige Transaktionen, bei denen Geld auf mehrere Konten überwiesen wird, und häufige Geldtransfers zu erkennen. Anschließend wird die Vietcombank einen Online-Bericht an die Staatsbank erstellen.

Die Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade und viele andere Banken gaben ebenfalls an, dass die Meldung von Überweisungen ab 500 Millionen VND auf die gleiche Weise wie bei der Vietcombank erfolgt.

Ein hochrangiger Vertreter der Staatsbank erklärte, die Regelung zur Meldung von Überweisungen ab 500 Millionen VND (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) sowie von verdächtigen Transaktionen diene dazu, dass die Staatsbank ungewöhnliche Transaktionen überprüfen und aufdecken könne.

Gleichzeitig überwacht die Staatsbank auch Anzeichen für Geldwäscheaktivitäten und die Verschleierung illegaler Herkunft; sie stellt sicher, dass groß angelegte Transaktionen genau überwacht werden, erkennt und verhindert umgehend die Verwendung von Geldern für illegale Aktivitäten, damit Vietnam die von internationalen Organisationen empfohlenen internationalen Standards zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhält.

Quelle: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm